Spółki UNTY Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweUNITY BANCORP INC /NJ/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które UNITY BANCORP INC /NJ/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 1,1 | 1,18 | 1,41 | 1,36 | 0,91 | 1,24 | 1,21 | 1,44 | 1,61 | 1,68 |
| Koszty odsetkowe | 8,77 | 9,45 | 13,5 | 18,1 | 14,5 | 7,74 | 10,6 | 48,5 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 20,5 | 22,4 | 27,3 | 30,3 | 31,1 | 48,1 | 51,4 | 53 | 54,4 | 75,5 |
| Podatek dochodowy | 7,26 | 9,54 | 5,39 | 6,66 | 7,48 | 12 | 13 | 13,3 | 12,9 | 17,6 |
| Zysk netto | 13,2 | 12,9 | 21,9 | 23,7 | 23,6 | 36,1 | 38,5 | 39,7 | 41,5 | 58 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,40 | 1,22 | 2,04 | 2,18 | 2,21 | 3,47 | 3,66 | 3,89 | 4,13 | 5,78 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,38 | 1,20 | 2,01 | 2,14 | 2,19 | 3,43 | 3,59 | 3,84 | 4,06 | 5,67 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 9,42 | 10,6 | 10,7 | 10,8 | 10,7 | 10,4 | 10,5 | 10,2 | 10 | 10 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 9,57 | 10,7 | 10,9 | 11 | 10,8 | 10,5 | 10,7 | 10,3 | 10,2 | 10,2 |
| Dywidenda na akcję | 0,18 | 0,23 | 0,27 | 0,31 | 0,32 | 0,36 | 0,43 | 0,48 | 0,52 | 0,58 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 106 | 150 | 146 | 158 | 219 | 245 | 115 | 195 | 180 | 217 |
| Inwestycje krótkoterminowe | 95,4 | |||||||||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 23,4 | 23,5 | 23,4 | 21,3 | 20,2 | 19,9 | 20 | 19,6 | 18,8 | 18 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 2,79 | 2,37 | 5,2 | 5,6 | 5,2 | 4,6 | 4,7 | |||
| Wartość firmy | 1,52 | 1,52 | 1,52 | 1,5 | 1,5 | 1,5 | 1,5 | 1,52 | 1,52 | 1,52 |
| Aktywa razem | 1190 | 1455 | 1579 | 1719 | 1959 | 2034 | 2445 | 2579 | 2654 | 2967 |
| Zobowiązania razem | 1084 | 1337 | 1441 | 1558 | 1785 | 1828 | 2206 | 2317 | 2358 | 2621 |
| Zadłużenie razem | 131 | 285 | 220 | 293 | 210 | 50,3 | 393 | 367 | 231 | |
| Zyski zatrzymane | 20,7 | 31,1 | 50,2 | 70,4 | 90,7 | 123 | 157 | 191 | 227 | 244 |
| Akcje własne | 0 | -7,44 | -11,6 | -11,7 | -27,4 | -33,6 | -3,1 | |||
| Skumulowane inne całkowite dochody | 0,16 | 0,21 | -0,16 | 0,15 | -1,19 | 0,32 | -3,26 | -2,74 | -2,11 | -1,1 |
| Kapitał własny | 106 | 118 | 138 | 161 | 174 | 206 | 239 | 261 | 296 | 346 |
| Kapitał własny razem | 106 | 118 | 138 | 161 | 174 | 206 | 239 | 261 | 296 | 346 |
| Pasywa razem | 1190 | 1455 | 1579 | 1719 | 1959 | 2034 | 2445 | 2579 | 2654 | 2967 |
| Akcje w obrocie | 10,5 | 10,6 | 10,8 | 10,9 | 10,5 | 10,4 | 10,6 | 10,1 | 10 | 9,98 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 13,2 | 12,9 | 21,9 | 23,7 | 23,6 | 36,1 | 38,5 | 39,7 | 41,5 | 58 |
| Amortyzacja | 1,11 | 1,4 | 1,6 | 1,7 | 1,6 | 1,6 | 1,4 | 1,4 | 1,5 | 1,4 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,55 | 0,75 | 1,05 | 1,27 | 1,41 | 1,62 | 1,68 | 1,75 | 1,82 | 2,09 |
| Podatek odroczony | 0,11 | 1,55 | -1,26 | -0,3 | -3,09 | -1,46 | -1,21 | -0,09 | -1,75 | -0,84 |
| Przepływy operacyjne | 8,79 | 14,4 | 38,6 | 33,2 | 22,3 | 32,5 | 42,7 | 46,9 | 48 | 44,9 |
| Nakłady inwestycyjne | -9,6 | -1,51 | -1,51 | -0,71 | -0,56 | -1,25 | -1,48 | -0,96 | -0,69 | -0,56 |
| Zakup inwestycji | 0 | -29,4 | -0,58 | -13,1 | -3,8 | -30,3 | -49,3 | -0,65 | -10,5 | -15,4 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 8,93 | 13,2 | 5,4 | 5,44 | 15,2 | 12,6 | 4,51 | 4,29 | 7,82 | 37,2 |
| Przepływy inwestycyjne | -81,8 | -220 | -141 | -133 | -175 | -40,5 | -541 | -57,8 | -92,8 | -257 |
| Emisja długu | 39,4 | |||||||||
| Emisja akcji | 14,6 | 14,6 | 0,58 | 0,45 | 0,45 | 0,63 | 1,7 | 1,67 | 1,94 | 0,51 |
| Skup akcji własnych | -7,44 | -4,19 | -0,04 | -15,7 | -6,21 | -5,04 | ||||
| Wypłacone dywidendy | -1,52 | -2,38 | -2,8 | -3,26 | -3,3 | -3,62 | -4,37 | -4,72 | -5,02 | -5,61 |
| Przepływy finansowe | 90,8 | 250 | 97,3 | 112 | 214 | 33,5 | 369 | 90,9 | 30,5 | 248 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 17,7 | 44,4 | -4,74 | 12,5 | 61,3 | 25,5 | -130 | 80 | -14,3 | 36,1 |
| Wolne przepływy pieniężne | -0,81 | 12,9 | 37,1 | 32,5 | 21,8 | 31,3 | 41,2 | 46 | 47,3 | 44,3 |
| Zapłacone odsetki | 8,8 | 9,45 | 13,5 | 18 | 14,7 | 7,86 | 10,1 | 47,3 | 57,3 | 56,2 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 7,59 | 7 | 5,94 | 8,22 | 11,1 | 14 | 13,9 | 13,2 | 14,1 | 14 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 22,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 15,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,8% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 39,8% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 14,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 19,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 39,7% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 16,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 21,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -6,4% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 1,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 15,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -6,2% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 2,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 15,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 11,5% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 10,5% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 12,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 16,9% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 13,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 14,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 11,8% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 6,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 8,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -1,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -1,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,4% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,0% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 370,3 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 46,1% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 2,2% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 5,75 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 2,64 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,70 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 37,02 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 36,87 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 24,92 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 10,3% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 22,3% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 12,7% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 562,9 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 312,6 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 9,60x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,51x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,52x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 20,8x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 20,4x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 11,6x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 4,8% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 10,4% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,1% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 1,7% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,58x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy UNITY BANCORP INC /NJ/ była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 58,0 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała UNITY BANCORP INC /NJ/ w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 44,9 mln USD minus nakłady inwestycyjne 564,0 tys. USD dały wolne przepływy 44,3 mln USD.