Spółki UNB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweUNION BANKSHARES INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które UNION BANKSHARES INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 0,22 | 0,19 | 0,23 | |||||||
| Sprzedaż i marketing | 0,51 | 0,47 | 0,46 | 0,56 | 0,54 | 0,53 | 0,62 | 0,66 | ||
| Koszty odsetkowe | 2,06 | 2,26 | 3,58 | 5,6 | 5,15 | 3,57 | 4,52 | 19,3 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 11,1 | 12,1 | 8,35 | 12,5 | 15,2 | |||||
| Podatek dochodowy | 2,6 | 3,6 | 1,27 | 1,83 | 2,42 | 2,65 | 2,63 | 1,62 | 0,37 | 0,93 |
| Zysk netto | 8,51 | 8,45 | 7,07 | 10,6 | 12,8 | 13,2 | 12,6 | 11,3 | 8,76 | 11,1 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,91 | 1,89 | 1,58 | 2,38 | 2,86 | 2,94 | 2,81 | 2,50 | 1,94 | 2,43 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,91 | 1,89 | 1,58 | 2,38 | 2,85 | 2,92 | 2,79 | 2,48 | 1,92 | 2,41 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 4,46 | 4,46 | 4,47 | 4,47 | 4,47 | 4,48 | 4,5 | 4,51 | 4,52 | 4,56 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 4,46 | 4,46 | 4,47 | 4,48 | 4,49 | 4,51 | 4,51 | 4,54 | 4,55 | 4,59 |
| Dywidenda na akcję | 1,11 | 1,16 | 1,20 | 1,24 | 1,28 | 1,32 | 1,40 | 1,44 | 1,44 | 1,44 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 37,3 | 51,1 | 123 | 65,9 | 37,9 | 77,7 | 15,8 | 12,3 | ||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 13,5 | 14,3 | 16,1 | 20,9 | 20 | 21,6 | 20,5 | 20,8 | 20,2 | 19,8 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 1,86 | 1,73 | 1,61 | 2,15 | 2,45 | 2,31 | 2,19 | |||
| Wartość firmy | 2,22 | 2,22 | 2,22 | 2,22 | 2,22 | |||||
| Wartości niematerialne | 0,75 | 0,58 | 0,41 | 0,24 | 0,07 | |||||
| Aktywa razem | 691 | 746 | 805 | 873 | 1094 | 1205 | 1336 | 1469 | 1528 | 1617 |
| Zobowiązania razem | 635 | 687 | 741 | 801 | 1013 | 1121 | 1281 | 1403 | 1462 | 1536 |
| Zadłużenie razem | 31,6 | 31,6 | 27,8 | 47,2 | 7,16 | |||||
| Kapitał wpłacony | 0,62 | 0,76 | 0,89 | 1,12 | 1,39 | 1,77 | 2,23 | 2,62 | 3,03 | 4,61 |
| Zyski zatrzymane | 53,1 | 57,2 | 58,9 | 64 | 71,1 | 78,4 | 84,7 | 89,5 | 91,7 | 96,2 |
| Akcje własne | -4,02 | -4,08 | -4,18 | -4,18 | -4,17 | -4,16 | -4,22 | -4,32 | -4,3 | -4,28 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -3,28 | -5,1 | -1,02 | 0,99 | 2,64 | -1,55 | -37,4 | -32 | -34 | -25,9 |
| Kapitał własny | 56,3 | 58,7 | 64,5 | 71,8 | 80,9 | 84,3 | 55,2 | 65,8 | 66,5 | 80,9 |
| Kapitał własny razem | 56,3 | 58,7 | 64,5 | 71,8 | 80,9 | 84,3 | 55,2 | 65,8 | 66,5 | 80,9 |
| Pasywa razem | 691 | 746 | 805 | 873 | 1094 | 1205 | 1336 | 1469 | 1528 | 1617 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 8,51 | 8,45 | 7,07 | 10,6 | 12,8 | 13,2 | 12,6 | 11,3 | 8,76 | 11,1 |
| Amortyzacja | 1,26 | 1,22 | 1,22 | 1,57 | 1,89 | 1,83 | 1,8 | 1,64 | 1,59 | 1,63 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,07 | 0,1 | 0,12 | 0,17 | 0,24 | 0,3 | 0,45 | 0,37 | 0,4 | 0,49 |
| Podatek odroczony | 0,57 | 0,99 | -0,51 | 0,44 | -0,78 | 0,37 | -0,27 | 0,27 | -1,83 | -1,25 |
| Przepływy operacyjne | 7,64 | 9,87 | 16,8 | 11,6 | -7,06 | 29,2 | 29 | 9,19 | 12,2 | 17,2 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,94 | -1,99 | -3,07 | -6,42 | -1,01 | -3,51 | -0,67 | -1,95 | -1,07 | -1,25 |
| Zakup inwestycji | -33,7 | -42 | -205 | -58,8 | -24,9 | -47,1 | -97 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 9,75 | 6,93 | 5,59 | 11,5 | 22,1 | 28,2 | 23,5 | 16,7 | 19,3 | 31,2 |
| Przepływy inwestycyjne | -40,7 | -55,3 | -68 | -48,9 | -126 | -190 | -208 | -82,3 | -125 | -88,3 |
| Emisja długu | 25,5 | 10 | 7 | 0 | 0 | 90,7 | 285 | 70,3 | ||
| Spłata długu | -2,9 | -10,3 | -19,8 | -20,3 | 0 | -7,16 | 0 | -35 | -110 | -30 |
| Emisja akcji | 0,06 | 0,02 | 0 | 0,04 | 0,02 | 0,07 | 0 | 0 | 1,18 | |
| Skup akcji własnych | -0,01 | -0,06 | -0,11 | -0,01 | 0 | -0 | -0,08 | -0,13 | 0 | |
| Wypłacone dywidendy | -4,94 | -5,15 | -5,33 | -5,5 | -5,73 | -5,92 | -6,3 | -6,49 | -6,51 | -6,56 |
| Przepływy finansowe | 54,4 | 44,7 | 50 | 51,1 | 205 | 104 | 151 | 113 | 50,8 | 67,6 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 21,3 | -0,77 | -1,22 | 13,8 | 71,6 | -56,8 | -28 | 39,8 | -61,8 | -3,54 |
| Wolne przepływy pieniężne | 5,71 | 7,88 | 13,7 | 5,23 | -8,07 | 25,7 | 28,4 | 7,25 | 11,1 | 16 |
| Zapłacone odsetki | 2,24 | 2,25 | 3,48 | 5,15 | 5,71 | 3,45 | 4,39 | 18 | 27,9 | 33,1 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 1,51 | 1,52 | 1,55 | 0,8 | 1,35 | 1,85 | 0,95 | 0,93 | 0 | 0,28 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rentowność kapitału (ROE) | 13,4% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,8% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 26,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -4,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -2,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 25,5% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -4,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -3,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 41,8% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -16,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 44,2% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -17,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,9% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 2,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 21,6% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 13,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | -0,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 5,8% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 6,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 8,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 94,2% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 90,4 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 172,4% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 6,9% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,59 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 4,32 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 4,64 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 18,71 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 18,71 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 6,41 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 54,6% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 31,7% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 116,7 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 85,7 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 9,64x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,29x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,29x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 5,59x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 5,21x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 4,11x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 17,9% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 10,4% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 5,7% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 5,7% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy UNION BANKSHARES INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 11,1 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała UNION BANKSHARES INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 17,2 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,3 mln USD dały wolne przepływy 16,0 mln USD.