Spółki UMBF Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweUMB FINANCIAL CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które UMB FINANCIAL CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 21,2 | 21,5 | 24,4 | 26,3 | 14,7 | 18,5 | 25,7 | 25,7 | 28,4 | 45,7 |
| Koszty odsetkowe | 27,7 | 58 | 122 | 192 | 77,3 | 46 | 224 | 919 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 199 | 236 | 224 | 286 | 339 | 429 | 532 | 422 | 541 | 875 |
| Podatek dochodowy | 45 | 53,4 | 27,3 | 42,4 | 52,4 | 76 | 100 | 71,6 | 100 | 173 |
| Zysk z działalności kontynuowanej | 154 | 183 | 196 | 244 | 287 | |||||
| Zysk netto | 159 | 247 | 196 | 244 | 287 | 353 | 432 | 350 | 441 | 702 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 3,25 | 5,02 | 3,97 | 4,99 | 5,95 | 7,31 | 8,93 | 7,22 | 9,05 | 9,35 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,22 | 4,96 | 3,93 | 4,96 | 5,93 | 7,24 | 8,86 | 7,18 | 8,99 | 9,29 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 48,8 | 49,2 | 49,3 | 48,8 | 48,1 | 48,3 | 48,3 | 48,5 | 48,7 | 73,3 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 49,3 | 49,8 | 49,8 | 49,1 | 48,3 | 48,7 | 48,7 | 48,8 | 49,1 | 73,7 |
| Dywidenda na akcję | 0,99 | 1,04 | 1,17 | 1,21 | 1,25 | 1,38 | 1,49 | 1,53 | 1,57 | 1,63 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 1064 | 1716 | 1674 | 1669 | 3498 | 9215 | 1558 | 5528 | 8449 | 7772 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 289 | 276 | 284 | 300 | 293 | 271 | 264 | 242 | 222 | 398 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 66,8 | 63,4 | 57,1 | 54,6 | 50 | 47,6 | 63,5 | |||
| Wartość firmy | 181 | 181 | 181 | 181 | 181 | 175 | 207 | 207 | 207 | 1840 |
| Wartości niematerialne | 26,6 | 20,3 | 15 | 27,6 | 21,1 | 14,4 | 71 | 71 | 63,6 | 487 |
| Aktywa razem | 20 683 | 21 772 | 23 351 | 26 561 | 33 128 | 42 693 | 38 512 | 44 012 | 50 410 | 73 094 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 1800 | |||||||||
| Zobowiązania razem | 18 720 | 19 590 | 21 123 | 23 955 | 30 111 | 39 548 | 35 845 | 40 911 | 46 943 | 65 401 |
| Zadłużenie razem | 76,8 | 79,3 | 82,7 | 70,4 | 270 | 272 | 381 | 383 | 385 | 474 |
| Kapitał wpłacony | 1033 | 1046 | 1055 | 1074 | 1090 | 1111 | 1126 | 1134 | 1146 | 4011 |
| Zyski zatrzymane | 1143 | 1338 | 1488 | 1672 | 1891 | 2177 | 2536 | 2811 | 3175 | 3736 |
| Akcje własne | -211 | -212 | -274 | -278 | -338 | -323 | -347 | -343 | -336 | -165 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -57,5 | -45,5 | -95,8 | 83,2 | 318 | 126 | -703 | -557 | -573 | -262 |
| Kapitał własny | 1962 | 2182 | 2228 | 2606 | 3017 | 3145 | 2667 | 3100 | 3467 | 7694 |
| Kapitał własny razem | 1962 | 2182 | 2228 | 2606 | 3017 | 3145 | 2667 | 3100 | 3467 | 7694 |
| Pasywa razem | 20 683 | 21 772 | 23 351 | 26 561 | 33 128 | 42 693 | 38 512 | 44 012 | 50 410 | 73 094 |
| Akcje w obrocie | 49,7 | 49,9 | 49,1 | 49,1 | 48 | 48,4 | 48,3 | 48,6 | 48,8 | 76 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 159 | 247 | 196 | 244 | 287 | 353 | 432 | 350 | 441 | 702 |
| Amortyzacja | -2,3 | 54,9 | 53,1 | 56,3 | 62,8 | 55,7 | 54 | 58,7 | 52,8 | 142 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 11,7 | 13,3 | 11,1 | 14,9 | 15,1 | 21,2 | 21,5 | 18,7 | 22,6 | 37,7 |
| Podatek odroczony | 1,53 | 59,7 | -20,3 | -0,15 | -4,84 | -12,7 | -6,31 | -20,4 | -16,2 | 82,8 |
| Przepływy operacyjne | 296 | 327 | 296 | 340 | 374 | 534 | 770 | 473 | 225 | 1027 |
| Nakłady inwestycyjne | -50,8 | -36,4 | -57,9 | -72,3 | -60,2 | -33,7 | -51,7 | -23,1 | -20 | -48,6 |
| Zakup inwestycji | -2546 | -1585 | -1486 | -2347 | -4373 | -5080 | -1205 | -1162 | -8112 | -4743 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 1792 | 1199 | 1016 | 1251 | 2455 | 1744 | 1115 | 1204 | 7384 | 1662 |
| Przepływy inwestycyjne | -1502 | -479 | -1747 | -2985 | -4491 | -4235 | -3845 | -1273 | -3263 | -5620 |
| Emisja długu | 1,5 | 3 | 4 | 18,6 | 200 | 110 | ||||
| Spłata długu | -11,7 | -1,52 | -1,65 | -4,83 | -200 | |||||
| Emisja akcji | 16,9 | 235 | ||||||||
| Skup akcji własnych | -16,4 | -15,3 | -76,5 | -4,5 | -63,8 | -5,51 | -32 | -8,37 | -7,74 | -17,6 |
| Wypłacone dywidendy | -49 | -51,9 | -58,3 | -59,4 | -60,3 | -66,8 | -72 | -74,2 | -77,1 | -136 |
| Przepływy finansowe | 1451 | 804 | 1409 | 2640 | 5946 | 9418 | -4581 | 4771 | 5958 | 3917 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 245 | 652 | -42,1 | -4,95 | 1828 | 5717 | -7657 | 3970 | 2920 | -677 |
| Wolne przepływy pieniężne | 246 | 290 | 238 | 268 | 313 | 500 | 718 | 450 | 205 | 978 |
| Zapłacone odsetki | 28 | 56,8 | 115 | 190 | 84,1 | 47,1 | 196 | 844 | 1205 | 1466 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 44,1 | 45,7 | 63,1 | 2,25 | 34,1 | 92,6 | 102 | 79,3 | 76,9 | 63,2 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 20,7% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 11,7% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,3% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 59,2% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 17,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 19,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 3,3% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 1,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 9,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 355,7% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 10,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 22,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 376,5% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 10,9% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 25,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 3,8% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 3,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 5,5% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 121,9% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 42,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 20,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 45,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 23,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 17,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 50,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 14,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 8,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,06x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 0,7% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 88,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -5,13 mld USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 3,2% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 5,75 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 110,4% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 4,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 12,34 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 13,62 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 14,25 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 105,74 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 75,75 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 73,86 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 16,0% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 14,5% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 3,8% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 10,32 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 5,19 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,9x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,28x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,79x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 9,91x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 9,47x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 4,98x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 10,1% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 9,1% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,5% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 1,9% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 6,87x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy UMB FINANCIAL CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 702,4 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała UMB FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 1,03 mld USD minus nakłady inwestycyjne 48,6 mln USD dały wolne przepływy 978,1 mln USD.