Spółki UBS Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweUBS Group AG: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które UBS Group AG składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 28 766 | 29 754 | 30 330 | 28 967 | 33 084 | 35 393 | ||||
| Ogólne i administracyjne | 716 | 612 | 590 | 551 | 565 | |||||
| Zysk przed opodatkowaniem | 4209 | 5351 | 5991 | 5577 | 8155 | 9484 | 9604 | 28 255 | 6821 | 8853 |
| Podatek dochodowy | 777 | 4305 | 1468 | 1267 | 1583 | 1998 | 1942 | 873 | 1675 | 1056 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 84 | 77 | 7 | 6 | 15 | 29 | 32 | 16 | 60 | 30 |
| Zysk netto | 3432 | 1046 | 4522 | 4310 | 6572 | 7486 | 7661 | 27 382 | 5146 | 7797 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,90 | 0,26 | 1,21 | 1,17 | 1,83 | 2,14 | 2,34 | 8,68 | 1,59 | 2,46 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,88 | 0,25 | 1,18 | 1,14 | 1,77 | 2,06 | 2,25 | 8,30 | 1,52 | 2,36 |
Bilans
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 119 014 | 104 834 | 126 079 | 119 873 | 173 531 | 207 875 | 195 321 | 340 207 | 244 090 | 231 375 |
| Wartość firmy | 6100 | 6000 | 6000 | 6000 | 6100 | |||||
| Aktywa razem | 918 906 | 939 279 | 958 500 | 972 194 | 1 125 765 | 1 117 182 | 1 104 364 | 1 716 924 | 1 565 028 | 1 617 427 |
| Zobowiązania razem | 886 725 | 905 429 | 917 519 | 1 066 000 | 1 056 180 | 1 047 146 | 1 630 769 | 1 479 454 | 1 526 944 | |
| Kapitał wpłacony | 23 598 | 20 843 | 18 064 | 16 753 | 15 928 | 13 546 | 13 216 | 12 012 | 9217 | |
| Zyski zatrzymane | 25 932 | 30 416 | 34 122 | 38 776 | 43 851 | 50 004 | 74 397 | 78 035 | 82 740 | |
| Kapitał własny | 52 495 | 52 896 | 54 501 | 59 445 | 60 662 | 56 876 | 85 624 | 85 079 | 90 213 | |
| Udziały niekontrolujące | 59 | 176 | 174 | 319 | 340 | 342 | 531 | 494 | 271 | |
| Kapitał własny razem | 52 554 | 53 060 | 54 675 | 59 765 | 61 002 | 57 218 | 86 156 | 85 574 | 90 484 | |
| Pasywa razem | 939 279 | 958 500 | 972 194 | 1 125 765 | 1 117 182 | 1 104 364 | 1 716 924 | 1 565 028 | 1 617 427 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 3432 | 1046 | 4522 | 4310 | 6572 | 7486 | 7661 | 27 382 | 5146 | 7797 |
| Przepływy operacyjne | -18 292 | -52 099 | 28 913 | 19 705 | 36 958 | 31 425 | 14 647 | 86 068 | 3279 | 21 851 |
| Przepływy inwestycyjne | 36 637 | 5186 | -6132 | -1558 | -6785 | -2119 | -12 447 | 103 124 | 709 | -22 802 |
| Przepływy finansowe | -612 | 26 988 | 190 | -25 614 | 12 432 | 10 345 | -9094 | -58 262 | -84 165 | -30 863 |
| Różnice kursowe | -1598 | 5745 | -1726 | 1261 | 11 052 | -5307 | -5659 | 13 955 | -15 940 | 19 098 |
| Zapłacone odsetki | 3565 | 6689 | 9206 | 10 769 | 6320 | 4707 | 8198 | 35 969 | 48 252 | 37 749 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 11,9% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 8,9% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,5% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 51,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 0,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 3,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 55,3% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 1,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 5,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 566,4% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 14,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -10,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 6,0% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 16,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 8,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 3,3% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 13,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 7,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 94,4% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,4% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 84,11 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,36 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,46 USD | Zysk netto na akcję zwykłą, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 154,15 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | -77,23 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 19,8x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,71x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,83x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 7,05x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| Stopa zysku | 5,1% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| PEG | 12,3x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy UBS Group AG była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 7,80 mld USD, marża netto -.