Spółki TSBK Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweTIMBERLAND BANCORP INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które TIMBERLAND BANCORP INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty operacyjne | 0,91 | 1,07 | 1,19 | 1,36 | ||||||
| Koszty odsetkowe | 4,07 | 3,2 | 2,78 | 4,57 | 4,7 | 3,1 | 2,67 | 11,6 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 15,1 | 21,2 | 22,4 | 29,9 | 30,3 | 34,4 | 29,6 | 34 | 30,4 | 36,2 |
| Podatek dochodowy | 4,9 | 7,08 | 5,7 | 5,9 | 6,04 | 6,85 | 5,96 | 6,88 | 6,12 | 7,07 |
| Zysk netto | 10,2 | 14,2 | 16,7 | 24 | 24,3 | 27,6 | 23,6 | 27,1 | 24,3 | 29,2 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,48 | 1,99 | 2,28 | 2,89 | 2,91 | 3,31 | 2,84 | 3,32 | 3,02 | 3,68 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,43 | 1,92 | 2,22 | 2,84 | 2,88 | 3,27 | 2,82 | 3,29 | 3,01 | 3,67 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 6,84 | 7,14 | 7,33 | 8,32 | 8,33 | 8,34 | 8,3 | 8,18 | 8,04 | 7,92 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 7,11 | 7,38 | 7,53 | 8,47 | 8,42 | 8,44 | 8,38 | 8,25 | 8,08 | 7,95 |
| Dywidenda na akcję | 0,87 | 1,01 | 0,95 | 1,02 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 109 | 148 | 149 | 143 | 314 | 580 | 317 | 129 | 165 | 243 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 16,2 | 18,4 | 19 | 22,8 | 23 | 22,4 | 21,9 | 21,6 | 21,5 | 21,7 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 2,59 | 2,28 | 1,98 | 1,77 | 1,48 | 2,95 | |||
| Wartość firmy | 5,65 | 5,65 | 5,65 | 15,1 | 15,1 | 15,1 | 15,1 | 15,1 | 15,1 | 15,1 |
| Wartości niematerialne | 15,1 | |||||||||
| Aktywa razem | 891 | 952 | 1018 | 1247 | 1566 | 1792 | 1861 | 1840 | 1923 | 2013 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 0 | 0 | ||||||||
| Zobowiązania razem | 795 | 841 | 894 | 1076 | 1378 | 1585 | 1642 | 1607 | 1678 | 1750 |
| Zyski zatrzymane | 87,7 | 98,2 | 111 | 128 | 145 | 164 | 181 | 199 | 216 | 237 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,18 | -0,12 | -0,13 | 0,05 | 0,06 | 0,06 | -0,72 | -1,08 | 0,02 | -0,3 |
| Kapitał własny | 96,8 | 111 | 125 | 171 | 188 | 207 | 219 | 233 | 245 | 263 |
| Kapitał własny razem | 96,8 | 111 | 125 | 171 | 188 | 207 | 219 | 233 | 245 | 263 |
| Pasywa razem | 891 | 952 | 1018 | 1247 | 1566 | 1792 | 1861 | 1840 | 1923 | 2013 |
| Akcje w obrocie | 6,94 | 7,36 | 7,4 | 8,33 | 8,31 | 8,36 | 8,22 | 8,11 | 7,96 | 7,89 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 10,2 | 14,2 | 16,7 | 24 | 24,3 | 27,6 | 23,6 | 27,1 | 24,3 | 29,2 |
| Amortyzacja | 1,33 | 1,26 | 1,29 | 1,6 | 1,57 | 1,56 | 1,37 | 1,38 | 1,46 | 1,54 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,4 | 0,61 | 0,88 | 0,44 | ||||||
| Przepływy operacyjne | 11,8 | 13,9 | 21,5 | 18,1 | 33,9 | 29,6 | 26,5 | 31 | 23 | 30,2 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,64 | -3,53 | -2,19 | -2,15 | -1,99 | -0,9 | -0,91 | -1,11 | -1,31 | -1,74 |
| Zakup inwestycji | 0 | 0 | -20,9 | -41,2 | -18,7 | 0 | -17 | -43 | -47,5 | |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 0,05 | 0,07 | 0,04 | 1,41 | 5,8 | 13,2 | 20,4 | 7,44 | 14,1 | 28,3 |
| Przepływy inwestycyjne | -59,5 | -20,2 | -68,3 | -44,5 | -155 | 37,4 | -335 | -170 | -45,8 | -8,25 |
| Emisja akcji | 0,16 | 0,33 | 0,32 | 0,4 | 0,39 | 0,63 | 0,42 | 0,7 | 0,66 | 1,67 |
| Skup akcji własnych | -0,82 | 0 | 0 | -0,5 | -1,24 | -0,53 | -4,58 | -5 | -5,96 | -5,76 |
| Wypłacone dywidendy | -2,58 | -3,64 | -4,43 | -6,5 | -7,08 | -8,59 | -7,23 | -8,27 | -7,65 | -8,09 |
| Przepływy finansowe | 64,4 | 45,6 | 47,5 | 20,6 | 292 | 199 | 45,2 | -48,8 | 58,8 | 56,8 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 16,7 | 39,2 | 0,68 | -5,85 | 171 | 266 | -263 | -188 | 36 | 78,7 |
| Wolne przepływy pieniężne | 11,2 | 10,3 | 19,3 | 16 | 31,9 | 28,7 | 25,6 | 29,9 | 21,7 | 28,4 |
| Zapłacone odsetki | 3,98 | 3,28 | 2,71 | 4,46 | 4,76 | 3,24 | 2,7 | 10,3 | 29,9 | 32,2 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 4,41 | 7,6 | 4,46 | 6,59 | 5,52 | 5,97 | 5,45 | 6,99 | 6,49 | 7,66 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 19,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 11,5% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,5% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 20,1% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 7,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 3,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 21,9% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 9,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 5,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 31,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 4,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -2,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 30,9% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 3,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -2,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 7,4% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 5,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 7,0% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 6,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 7,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 4,6% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 2,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 5,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -1,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -1,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -1,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 86,7% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,7% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 258,1 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 92,3% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 6,9% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,99 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 3,70 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,98 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 35,16 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 33,22 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 31,67 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 28,0% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 30,3% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 30,5% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 353,1 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 107,0 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 11,2x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,29x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,37x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 12,1x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 11,3x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 3,68x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 8,2% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,9% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,5% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 5,0% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,22x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy TIMBERLAND BANCORP INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 29,2 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała TIMBERLAND BANCORP INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 30,2 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,7 mln USD dały wolne przepływy 28,4 mln USD.