Spółki TRV Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweTRAVELERS COMPANIES, INC.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które TRAVELERS COMPANIES, INC. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 27 625 | 28 902 | 30 282 | 31 581 | 31 981 | 34 816 | 36 884 | 41 364 | 46 423 | 48 828 |
| Sprzedaż, ogólne i administracyjne | 4154 | 4170 | 4297 | 4365 | 4509 | 4677 | 4810 | 5176 | 5819 | 6120 |
| Koszty odsetkowe | 363 | 369 | 352 | 344 | 339 | 340 | 351 | 376 | 392 | 425 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 4053 | 2730 | 2961 | 3138 | 3237 | 4458 | 3354 | 3371 | 6180 | 7796 |
| Podatek dochodowy | 1039 | 674 | 438 | 516 | 540 | 796 | 512 | 380 | 1181 | 1508 |
| Zysk netto | 3014 | 2056 | 2523 | 2622 | 2697 | 3662 | 2842 | 2991 | 4999 | 6288 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 10,39 | 7,39 | 9,37 | 10,01 | 10,56 | 14,63 | 11,91 | 12,93 | 21,76 | 27,83 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 10,28 | 7,33 | 9,28 | 9,92 | 10,52 | 14,49 | 11,77 | 12,79 | 21,47 | 27,43 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 288 | 276 | 267 | 260 | 254 | 249 | 237 | 230 | 228 | 224 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 291 | 279 | 270 | 262 | 255 | 251 | 240 | 232 | 231 | 228 |
| Dywidenda na akcję | 2,62 | 2,83 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 307 | 344 | 373 | 494 | 721 | 761 | 799 | 650 | 699 | 842 |
| Wartość firmy | 3580 | 3951 | 3937 | 3961 | 3976 | 4008 | 3952 | 3976 | 4233 | 4066 |
| Wartości niematerialne | 268 | 342 | 345 | 330 | 317 | 306 | 287 | 277 | 360 | 336 |
| Aktywa razem | 100 245 | 103 483 | 104 233 | 110 122 | 116 764 | 120 466 | 115 717 | 125 978 | 133 189 | 143 708 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 550 | 600 | 600 | 600 | 100 | 100 | 100 | 100 | 100 | 300 |
| Zobowiązania razem | 77 024 | 79 752 | 81 339 | 84 179 | 87 563 | 91 579 | 94 157 | 101 057 | 105 325 | 110 814 |
| Kapitał wpłacony | 0 | 0 | ||||||||
| Zyski zatrzymane | 32 196 | 33 462 | 35 204 | 36 977 | 38 771 | 41 555 | 43 516 | 45 591 | 49 630 | 54 931 |
| Akcje własne | -30 834 | -32 274 | -33 595 | -35 143 | -35 815 | -38 015 | -40 076 | -41 105 | -42 251 | -45 447 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -755 | -343 | -1859 | 640 | 2502 | 1193 | -6445 | -4471 | -4967 | -2500 |
| Kapitał własny | 23 221 | 23 731 | 22 894 | 25 943 | 29 201 | 28 887 | 21 560 | 24 921 | 27 864 | 32 894 |
| Kapitał własny razem | 23 221 | 23 731 | 22 894 | 25 943 | 29 201 | 28 887 | 21 560 | 24 921 | 27 864 | 32 894 |
| Pasywa razem | 100 245 | 103 483 | 104 233 | 110 122 | 116 764 | 120 466 | 115 717 | 125 978 | 133 189 | 143 708 |
| Akcje w obrocie | 280 | 271 | 264 | 256 | 252 | 241 | 232 | 228 | 227 | 218 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 3014 | 2056 | 2523 | 2622 | 2697 | 3662 | 2842 | 2991 | 4999 | 6288 |
| Amortyzacja | 826 | 813 | 803 | 763 | 789 | 870 | 826 | 722 | 715 | 680 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 155 | 136 | 140 | 142 | 148 | 162 | 183 | 214 | 260 | 256 |
| Podatek odroczony | 111 | 279 | -35 | -43 | -31 | 64 | -229 | -124 | -155 | 231 |
| Przepływy operacyjne | 4469 | 4148 | 4380 | 5205 | 6519 | 7274 | 6465 | 7711 | 9074 | 10 606 |
| Przejęcia | -439 | -4 | 0 | 0 | -38 | -4 | 0 | -382 | 0 | |
| Zakup inwestycji | -11 609 | -12 250 | -13 526 | -10 711 | -14 073 | -18 153 | -15 908 | -15 690 | -17 132 | -18 771 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 8975 | 8750 | 7086 | 6845 | 7387 | 8852 | 6837 | 6371 | 8537 | 11 660 |
| Przepływy inwestycyjne | -1727 | -2202 | -2329 | -2902 | -4892 | -5196 | -3728 | -6821 | -7264 | -7652 |
| Spłata długu | -400 | -657 | -600 | -500 | -500 | 0 | 0 | |||
| Emisja akcji | 332 | 173 | 132 | 213 | 127 | 293 | 267 | 141 | 321 | 214 |
| Skup akcji własnych | -2400 | -1378 | -1270 | -1500 | -625 | -2156 | -2000 | -958 | -1003 | -3004 |
| Wypłacone dywidendy | -757 | -785 | -814 | -844 | -861 | -869 | -875 | -908 | -951 | -979 |
| Przepływy finansowe | -2806 | -1920 | -2012 | -2187 | -1416 | -2037 | -2669 | -1051 | -1747 | -2663 |
| Różnice kursowe | 11 | -10 | 5 | 16 | -1 | -30 | ||||
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 37 | 29 | 121 | 227 | 40 | 38 | -149 | 49 | 314 | |
| Zapłacone odsetki | 358 | 367 | 347 | 338 | 339 | 337 | 349 | 370 | 390 | 393 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 892 | 514 | 408 | 428 | 578 | 707 | 817 | 201 | 1310 | 1274 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 21,1% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 17,0% | Zysk netto / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 22,5% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 19,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 25,1% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 5,8% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Koszty SG&A / przychody | 12,7% | Koszty sprzedaży, ogólne i administracyjne / przychody. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 0,5% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 1,4% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 5,2% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 9,8% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 8,8% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 25,8% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 30,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 18,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 27,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 32,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 21,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 16,9% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 17,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 10,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 18,1% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 15,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 2,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 7,9% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 7,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 4,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -1,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -1,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -2,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 76,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 3,1% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 28,74 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,34x | Przychody / średnie aktywa razem. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 38,87 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 229,30 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 51,62 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 158,78 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 137,76 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 2,98 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 11,9% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 75,72 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 75,10 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 9,12x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 1,55x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 2,29x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 2,64x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 6,87x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 1,53x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| Stopa zysku | 11,0% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,3% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 8,4% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,28x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała TRAVELERS COMPANIES, INC. w roku obrotowym 2025?
TRAVELERS COMPANIES, INC. wykazała przychody 48,83 mld USD za rok obrotowy 2025, o 5,2% więcej niż rok wcześniej.
Czy TRAVELERS COMPANIES, INC. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 6,29 mld USD, marża netto 12,9%.