Spółki TRST Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweTRUSTCO BANK CORP N Y: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które TRUSTCO BANK CORP N Y składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 15,3 | 14,6 | 20,2 | 36,3 | 24,7 | 7,57 | 6,47 | 54,4 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 68,3 | 76,7 | 79,7 | 76,5 | 69,4 | 82,1 | 99,4 | 77,6 | 64 | 80,8 |
| Podatek dochodowy | 25,7 | 33,6 | 18,2 | 18,7 | 17 | 20,6 | 24,2 | 19 | 15,2 | 19,7 |
| Zysk netto | 42,6 | 43,1 | 61,4 | 57,8 | 52,5 | 61,5 | 75,2 | 58,6 | 48,8 | 61,1 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,23 | 2,24 | 3,18 | 2,99 | 2,72 | 3,19 | 3,93 | 3,08 | 2,57 | 3,26 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,22 | 2,24 | 3,18 | 2,98 | 2,72 | 3,19 | 3,93 | 3,08 | 2,57 | 3,25 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 19,1 | 19,2 | 19,3 | 19,4 | 19,3 | 19,3 | 19,1 | 19 | 19 | 18,8 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 19,1 | 19,3 | 19,3 | 19,4 | 19,3 | 19,3 | 19,1 | 19 | 19 | 18,8 |
| Dywidenda na akcję | 1,31 | 1,31 | 1,34 | 1,36 | 1,36 | 1,37 | 1,41 | 1,44 | 1,44 | 1,48 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 707 | 613 | 504 | 457 | 1107 | 1219 | 651 | 578 | 642 | 730 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 35,5 | 35,2 | 34,7 | 34,6 | 34,4 | 33 | 32,6 | 34 | 33,8 | 40,7 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 51,5 | 47,9 | 48,1 | 44,7 | 40,5 | 36,6 | 33,6 | ||
| Aktywa razem | 4869 | 4908 | 4959 | 5221 | 5902 | 6197 | 6000 | 6168 | 6239 | 6441 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 209 | 243 | 162 | 149 | 215 | 245 | 123 | 89 | 84,8 | 120 |
| Zobowiązania razem | 4436 | 4450 | 4469 | 4683 | 5334 | 5595 | 5400 | 5523 | 5562 | 5754 |
| Kapitał wpłacony | 171 | 176 | 177 | 176 | 257 | 257 | 257 | 257 | 259 | 260 |
| Zyski zatrzymane | 202 | 219 | 256 | 288 | 314 | 349 | 394 | 425 | 447 | 480 |
| Akcje własne | -33,2 | -35 | -33,1 | -30,9 | -34,4 | -36,8 | -43,8 | -43,8 | -45,3 | -83,9 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -6,25 | -1,81 | -10,3 | 4,46 | 11,9 | 12,1 | -27,2 | -13,2 | -3,86 | 10 |
| Kapitał własny | 433 | 458 | 490 | 538 | 568 | 601 | 600 | 645 | 676 | 687 |
| Kapitał własny razem | 433 | 458 | 490 | 538 | 568 | 601 | 600 | 645 | 676 | 687 |
| Pasywa razem | 4869 | 4908 | 4959 | 5221 | 5902 | 6197 | 6000 | 6168 | 6239 | 6441 |
| Akcje w obrocie | 19,3 | 19,2 | 19 | 19 | 19 | 18 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 42,6 | 43,1 | 61,4 | 57,8 | 52,5 | 61,5 | 75,2 | 58,6 | 48,8 | 61,1 |
| Amortyzacja | 4,04 | 3,82 | 4,11 | 3,95 | 4,04 | 4,22 | 4,1 | 4,11 | 4,54 | 4,82 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,22 | 0,15 | 0,17 | 0,01 | 0,02 | 0 | 0 | 0,1 | 0,72 | 1,27 |
| Podatek odroczony | 3,26 | -0,18 | 2,56 | 1,14 | -1,07 | -0,24 | 4,11 | 2,16 | 1,99 | 4,13 |
| Przepływy operacyjne | 54,9 | 61,7 | 67,6 | 63,8 | 62,2 | 55,4 | 78,6 | 64,1 | 59,4 | 57,6 |
| Nakłady inwestycyjne | -2,06 | -3,61 | -3,65 | -3,89 | -3,83 | -2,84 | -3,79 | -5,67 | -4,88 | -11,9 |
| Zakup inwestycji | -263 | -145 | -140 | -204 | -19,7 | -42,8 | -96,1 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 1,95 | 5 | 45,6 | 10,1 | 10 | 9,16 | 15,1 | 5,01 | 70,6 | 70,1 |
| Przepływy inwestycyjne | -158 | -145 | -174 | -249 | -35,3 | -175 | -417 | -234 | -3,75 | -105 |
| Emisja akcji | 1,37 | 5,24 | 1,26 | 0,19 | 0 | 0,26 | 0,43 | 0 | 0,1 | 0,02 |
| Skup akcji własnych | -0,7 | -4,61 | -0,72 | -0,04 | -3,49 | -2,39 | -7 | 0 | -0,37 | -38,1 |
| Wypłacone dywidendy | -25,1 | -25,2 | -25,6 | -26,4 | -26,3 | -26,3 | -27 | -27,4 | -27,4 | -27,6 |
| Przepływy finansowe | 92 | -11,3 | -2,85 | 138 | 623 | 232 | -231 | 96,9 | 8,12 | 136 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -10,9 | -94,5 | -109 | -46,9 | 650 | 112 | -569 | -72,6 | 63,8 | 88,6 |
| Wolne przepływy pieniężne | 52,8 | 58,1 | 64 | 59,9 | 58,3 | 52,5 | 74,8 | 58,5 | 54,6 | 45,7 |
| Zapłacone odsetki | 15,3 | 14,6 | 19,7 | 35,9 | 25,7 | 7,89 | 6,03 | 51,4 | 91,2 | 90,6 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 23,5 | 26,1 | 16,4 | 16,8 | 18,2 | 20,5 | 19,5 | 19,1 | 9,15 | 19,1 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 24,8% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 9,9% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 25,2% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -6,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 3,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 26,5% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -6,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 3,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -3,1% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -9,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -1,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -16,2% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -15,1% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -4,7% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 2,8% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 1,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 1,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 1,5% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 4,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 3,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 3,2% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 2,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 1,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -1,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 89,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 656,0 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 91,8% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 13,5% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,74 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 3,44 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,97 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 38,53 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 38,53 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 40,91 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 42,2% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 45,9% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 136,0% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 957,0 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 260,3 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 14,7x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,46x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,46x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 16,0x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 13,9x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 4,36x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 6,2% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 6,8% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,9% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 11,4% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy TRUSTCO BANK CORP N Y była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 61,1 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała TRUSTCO BANK CORP N Y w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 57,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 11,9 mln USD dały wolne przepływy 45,7 mln USD.