Spółki TMP Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweTOMPKINS FINANCIAL CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które TOMPKINS FINANCIAL CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 63,1 | 66 | 67,6 | 65,7 | 72,6 | 74 | 75 | 79,3 | 75,7 | |
| Koszty odsetkowe | 22,1 | 25,5 | 39,8 | 50,8 | 29 | 17,5 | 21 | 87,8 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 86,5 | 95,2 | 104 | 103 | 97,7 | 115 | 110 | 12,1 | 93 | 225 |
| Podatek dochodowy | 27 | 42,6 | 21,8 | 21 | 19,9 | 25,2 | 24,6 | 2,5 | 22 | 63,8 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 0,13 | 0,13 | 0,13 | 0,13 | 0,15 | 0,13 | 0,13 | 0,12 | 0,12 | 0 |
| Zysk netto | 59,3 | 52,5 | 82,3 | 81,7 | 77,6 | 89,3 | 85 | 9,51 | 70,9 | 161 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 3,94 | 3,46 | 5,39 | 5,39 | 5,22 | 6,08 | 5,92 | 0,66 | 4,98 | 11,30 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,91 | 3,43 | 5,35 | 5,37 | 5,20 | 6,05 | 5,89 | 0,66 | 4,97 | 11,24 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 14,8 | 15 | 15 | 14,9 | 14,7 | 14,6 | 14,3 | 14,3 | 14,2 | 14,3 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 14,9 | 15,1 | 15,1 | 15 | 14,7 | 14,6 | 14,4 | 14,3 | 14,3 | 14,3 |
| Dywidenda na akcję | 1,77 | 1,82 | 1,94 | 2,02 | 2,10 | 2,19 | 2,31 | 2,40 | 2,44 | 3,13 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 64 | 84,3 | 80,4 | 138 | 388 | 63,1 | 77,8 | 79,5 | 134 | 133 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 70 | 87 | 97,2 | 94,4 | 88,7 | 85,4 | 82,1 | 79,7 | 76,6 | 72,4 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 33,5 | 30,3 | 33,1 | 27,7 | 26,9 | 26,2 | ||||
| Wartość firmy | 92,6 | 92,3 | 92,3 | 92,4 | 92,4 | 92,4 | 92,6 | 92,6 | 92,6 | 72,7 |
| Wartości niematerialne | 11,3 | 9,26 | 7,63 | 6,22 | 4,91 | 3,64 | 2,71 | 2,33 | 2,2 | 1,69 |
| Aktywa razem | 6237 | 6648 | 6758 | 6726 | 7622 | 7820 | 7671 | 7820 | 8109 | 8668 |
| Zobowiązania leasingowe | 32,7 | |||||||||
| Zobowiązania razem | 5687 | 6072 | 6138 | 6063 | 6904 | 7091 | 7053 | 7150 | 7396 | 7730 |
| Kapitał wpłacony | 357 | 364 | 367 | 339 | 334 | 313 | 303 | 297 | 300 | 299 |
| Zyski zatrzymane | 230 | 265 | 319 | 370 | 418 | 475 | 527 | 502 | 537 | 662 |
| Akcje własne | -4,05 | -4,49 | -4,9 | -5,28 | -5,53 | -5,79 | -6,28 | -6,61 | -6,74 | -5,38 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -37,1 | -51,3 | -63,2 | -43,6 | -32,1 | -56 | -209 | -125 | -118 | -19,1 |
| Kapitał własny | 548 | 575 | 619 | 662 | 716 | 728 | 616 | 669 | 713 | |
| Udziały niekontrolujące | 1,45 | 1,42 | 1,41 | 1,41 | 1,41 | 1,41 | 1,41 | 1,41 | 0 | |
| Kapitał własny razem | 549 | 576 | 621 | 663 | 718 | 729 | 617 | 670 | 713 | 938 |
| Pasywa razem | 6237 | 6648 | 6758 | 6726 | 7622 | 7820 | 7671 | 7820 | 8109 | 8668 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 59,5 | 52,6 | 82,4 | 81,8 | 77,7 | 89,4 | 85,2 | 9,63 | 71 | 161 |
| Amortyzacja | 6,25 | 6,82 | 7,6 | 7,72 | 7,83 | 7,97 | 7,64 | 8,09 | 7,47 | 6,63 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 2,27 | 2,96 | 3,48 | 4,24 | 4,73 | 5,15 | 4,34 | 4,1 | 4,63 | 3,49 |
| Podatek odroczony | 1,86 | 14,6 | 2,35 | 3,07 | -6,28 | 1,8 | 0,91 | -0,43 | -3,08 | -1,36 |
| Przepływy operacyjne | 90,9 | 86,1 | 107 | 102 | 101 | 121 | 103 | 89 | 95 | 38,9 |
| Nakłady inwestycyjne | -16,3 | -35,3 | -18,1 | -6,01 | -4,55 | -4,74 | -8,17 | -6,76 | -6,21 | -6,92 |
| Zakup inwestycji | -185 | -333 | -905 | -1072 | -155 | -391 | -55,9 | -813 | ||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 244 | 167 | 151 | 303 | 546 | 454 | 209 | 162 | 198 | 228 |
| Przepływy inwestycyjne | -573 | -427 | -144 | 134 | -644 | -583 | -8,44 | -146 | -250 | -301 |
| Emisja długu | 761 | 751 | 524 | 527 | 74,6 | 14 | 436 | 450 | 805 | 367 |
| Spłata długu | -412 | -564 | -520 | -945 | -468 | -158 | -269 | -140 | -617 | -593 |
| Emisja akcji | 0 | 0 | -0,54 | -0,99 | 0 | 0 | 0,17 | 0,12 | ||
| Skup akcji własnych | -1,17 | 0 | -2,45 | -29,9 | -9,41 | -23,8 | -15,4 | -8,73 | 0 | -1,65 |
| Wypłacone dywidendy | -26,6 | -27,6 | -29,6 | -30,6 | -31,4 | -32,4 | -33,6 | -34,5 | -35 | -36,1 |
| Przepływy finansowe | 488 | 361 | 32,4 | -178 | 793 | 137 | -80,2 | 59 | 210 | 260 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 5,7 | 20,3 | -3,91 | 57,6 | 250 | -325 | 14,7 | 1,71 | 54,9 | -1,58 |
| Wolne przepływy pieniężne | 74,6 | 50,8 | 89,2 | 95,6 | 96,8 | 116 | 95,2 | 82,2 | 88,8 | 31,9 |
| Zapłacone odsetki | 23,5 | 26,4 | 40,7 | 51,5 | 30,3 | 16,9 | 21 | 86,3 | 136 | 133 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 24,7 | 31 | 16,9 | 16,7 | 22,9 | 28,6 | 23,9 | 10,4 | 14,8 | 27,4 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 28,1% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 2,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | -4,5% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 0,8% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 2,9% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 127,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 23,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 15,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 126,2% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 24,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 16,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -59,1% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -27,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -17,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -64,0% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -30,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -19,9% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 28,3% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 10,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 8,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 6,9% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 4,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 2,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 89,1% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,8% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 27,3% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 16,2% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 12,23 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 3,33 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,98 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Gotówka na akcję | 10,31 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 21,4% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 78,6% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,43 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,28 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 8,17x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/FCF | 30,0x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 25,1x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 26,9x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 3,3% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 12,2% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,6% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,6% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,34x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała TOMPKINS FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
TOMPKINS FINANCIAL CORP wykazała przychody 75,7 mln USD za rok obrotowy 2025, o 4,5% mniej niż rok wcześniej.
Czy TOMPKINS FINANCIAL CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 161,1 mln USD, marża netto 212,7%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała TOMPKINS FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 38,9 mln USD minus nakłady inwestycyjne 6,9 mln USD dały wolne przepływy 31,9 mln USD.