TIPTREE INC.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które TIPTREE INC. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	506	582	626	773	810	1201	1398	341	341	0,49
Sprzedaż, ogólne i administracyjne	14,6	14,8	16,2	18,6	22,3	36,7	26,2	38,1	42,6
Koszty operacyjne	478	596	646	744	849	1135	1344	45,6	41,8	47,2
Zysk operacyjny								-43,5	-40,3	-46,7
Koszty odsetkowe	21	25,6	27	27,1	32,6	37,7	30,2	27,7	32,2
Przychody odsetkowe	14,5	18
Zysk przed opodatkowaniem	49,1	-3,33	-19,8	29,1	-38,9	65,3	54	-43,5	-38,6	-44,6
Podatek dochodowy	12,5	-12,6	-5,91	9,02	-13,6	21,3	50,5	-4,75	-6,22	-5,69
Zysk przypisany udziałom niekontrolującym			5,95	1,76	3,93	5,92	11,8	0,01	0	0
Zysk netto	25,3	3,6	23,9	18,4	-29,2	38,1	-8,27	14	53,4	34,9
EBITDA								-42	-38,8	-45,3
Zysk na akcję, podstawowy			0,69	0,52	-0,86	1,13	-0,23	0,38	1,44	0,93
Zysk na akcję, rozwodniony			0,69	0,50	-0,86	1,09	-0,23	0,34	1,34	0,76
Liczba akcji, podstawowa (średnia)			34,7	34,6	33,9	33,2	35,5	36,7	36,9	37,6
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)			34,7	34,6	33,9	33,7	35,5	36,7	36,9	37,6
Dywidenda na akcję			0,14	0,16	0,16	0,16	0,16	0,20	0,49	0,24

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	49,8	111	86	133	137	176	538	469	19,4	30,8
Inwestycje krótkoterminowe									15	21,7
Pozostałe aktywa obrotowe									3,71	2,36
Aktywa obrotowe razem									38,2	54,8
Rzeczowe aktywa trwałe	5,84	4,3	6,12	12,3	15,8	14,9	21,8	29,6	7,71	6,26
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania			0	23,8	27,3	23,9	31,5	31,5	10,1	8,3
Wartość firmy	92,8	91,6	91,6	99,1	179	179	187	206	207
Wartości niematerialne	73,7	64	52,1	48	138	123	117	119	103
Pozostałe aktywa trwałe									3,12	2,27
Aktywa razem	2890	1990	1865	2198	2996	3599	4040	5139	5695	6840
Rozliczenia międzyokresowe bierne									13,6	19,1
Zadłużenie krótkoterminowe									0	8,14
Zobowiązania krótkoterminowe razem									15,6	29,1
Zadłużenie długoterminowe									0	63,9
Zobowiązania leasingowe									11,1	8,65
Zobowiązania razem	2500	1593	1466	1787	2622	3199	3506	4563	5038	6088
Zadłużenie razem	555	346	354	374	366	393	259	402	427	63,9
Kapitał wpłacony	297	296	332	326	315	317	383	382	390	394
Zyski zatrzymane	38	38,1	57,2	70,2	35,4	68,1	54,1	60,7	95,7	122
Skumulowane inne całkowite dochody	0,56	0,97	-2,06	1,7	5,67	-2,69	-39,4	-26,1	-27,8	-7,5
Kapitał własny	293	300	387	398	356	383	397	417	458	509
Udziały niekontrolujące	96,7				17,4	17,2	136	160	199	244
Kapitał własny razem	390	397	399	411	374	400	534	577	657	752
Pasywa razem	2890	1990	1865	2198	2996	3599	4040	5139	5695	6840
Akcje w obrocie				34,6	32,7	34,1	36,4	36,8	37,3	37,8

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	32,3	5,23	29,9	20,1	-25,2	44,1	3,56	14	53,4	34,9
Amortyzacja	28,5	30	12,6	13,6	17,6	24,4	23	1,43	1,45	1,45
Wynagrodzenia w akcjach	2,78	6,83	6,66	6,36	8,12	11,1	9,71	6,23	8,68	11,3
Podatek odroczony	6,45	-11,2	4,01	6,82	10,7	17,7	47,5	-5,97	-5,24	-6,58
Przepływy operacyjne	36,6	46,9	57,7	23,7	140	204	463	71,5	241	168
Nakłady inwestycyjne	-1,48	-1,75	-3,75	-8,52	-6,69	-2,76	-10,7	-4,1	-0,03	0
Przejęcia	-102	-85,8	0	-4,63	-5,31	0,13	-15	-19,7	0
Zakup inwestycji	-276	-221	-328	-389	-158	-369	-234	-622	-704
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	205	297	191	394	84,9	68,9	77,7	371	346
Przepływy inwestycyjne	-314	213	-109	-8,33	-123	-274	9,51	-245	-323	-202
Emisja długu	2085	1858	1632	2237	3380	4084	2365	0	0	74,3
Emisja akcji	0	8,1	0	0
Skup akcji własnych	-43,8	-7,3	-14,1	-9,09	-13,9	-8,15	-1,73	0	0
Wypłacone dywidendy	-3,19	-3,5	-4,78	-5,5	-5,57	-5,41	-7,78	-7,4	-18,3	-9,07
Przepływy finansowe	277	-194	-2	36,9	31,7	73,7	-115	113	6,29	11,5
Różnice kursowe					0	0	-1,83	1,53	-0,36	3,43
Zmiana stanu środków pieniężnych	-0,7	65,3	-53,4	52,3	48,4	4,29	356	-58,3	-76,3	-18,9
Wolne przepływy pieniężne	35,2	45,2	54	15,2	133	202	452	67,4	241	168
Zapłacone odsetki	27,2	34,1	26	26,2	29,5	36,9	29,4	26,5	28,7	26,3
Zapłacony podatek dochodowy	6,18	5,05	-5,09	3,3	1,07	2,08	2,26	-15,7	-0,15	0,36

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 31 marca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 17,15 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rentowność kapitału (ROE)	8,6%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	0,6%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	-99,9%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	-93,0%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat	-77,3%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: wzrost r/r	-34,6%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: wzrost r/r	-43,3%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	-30,1%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-28,6%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	3,7%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	-30,1%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	-28,1%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	4,7%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	-51,0%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	14,5%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	8,4%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	11,1%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	8,6%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	7,4%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	20,1%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	19,2%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	18,0%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	1,9%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	1,9%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	2,1%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Wskaźnik płynności bieżącej	1,30x	Aktywa obrotowe / zobowiązania krótkoterminowe.
Wskaźnik szybki	1,22x	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe + należności) / zobowiązania krótkoterminowe.
Wskaźnik gotówkowy	1,22x	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / zobowiązania krótkoterminowe.
Dług / kapitał własny	0,13x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	0,9%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	89,2%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	30,1 mln USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Kapitał obrotowy	8,3 mln USD	Aktywa obrotowe - zobowiązania krótkoterminowe.
Materialna wartość księgowa	504,3 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	-0,01x	Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych	-13,9x	Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	1,15 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję	-2,17 USD	Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	4,85 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	13,42 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	13,42 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	0,90 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	20,8%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	638,7 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	668,8 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	14,7x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	1,27x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,27x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/przepływy operacyjne	3,48x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
Stopa zysku	6,8%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	1,4%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	1,4%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Jakie przychody miała TIPTREE INC. w roku obrotowym 2025?

TIPTREE INC. wykazała przychody 488,0 tys. USD za rok obrotowy 2025, o 99,9% mniej niż rok wcześniej.

Czy TIPTREE INC. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 34,9 mln USD, marża netto 7157,2%.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała TIPTREE INC. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 168,2 mln USD minus nakłady inwestycyjne 0,0 USD dały wolne przepływy 168,2 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do TIPTREE INC.