Spółki THFF Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweFIRST FINANCIAL CORP /IN/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które FIRST FINANCIAL CORP /IN/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2023 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 4,41 | 6,34 | 9,65 | 17,5 | 14,1 | 8,8 | 18,3 | 61,1 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 58,3 | 49,8 | 57,7 | 61 | 65,5 | 65,6 | 87,8 | 72,5 | 57,2 | 98,7 |
| Podatek dochodowy | 19,9 | 20,6 | 11,1 | 12,1 | 11,7 | 12,6 | 16,7 | 11,8 | 9,88 | 19,5 |
| Zysk netto | 38,4 | 29,1 | 46,6 | 48,9 | 53,8 | 53 | 71,1 | 60,7 | 47,3 | 79,2 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 3,12 | 2,38 | 3,80 | 3,80 | 3,93 | 4,02 | 5,82 | 5,08 | 4,00 | 6,68 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,12 | 2,38 | 3,80 | 3,80 | 3,93 | 4,02 | 5,82 | 5,08 | 4,00 | 6,68 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 12,3 | 12,2 | 12,3 | 12,9 | 13,7 | 13,2 | 12,2 | 11,9 | 11,8 | 11,9 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 12,3 | 12,2 | 12,3 | 12,9 | 13,7 | 13,2 | 12,2 | 11,9 | 11,8 | 11,9 |
| Dywidenda na akcję | 1,00 | 2,51 | 1,02 | 1,04 | 1,05 | 1,16 | 1,28 | 0,99 | 1,86 | 2,09 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2023 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 75 | 74,1 | 74,4 | 127 | 657 | 688 | 223 | 76,8 | 93,5 | 130 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 49,2 | 48,3 | 46,6 | 62,6 | 62,1 | 69,5 | 66,1 | 67,3 | 81,5 | 78,6 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 6,2 | 5,84 | 5,39 | 7,73 | 7,39 | |||||
| Wartość firmy | 34,4 | 34,4 | 34,4 | 78,6 | 78,6 | 86,1 | 87 | 87 | 100 | 98,2 |
| Wartości niematerialne | 2,11 | 1,63 | 1,2 | 10,6 | 8,97 | 8,02 | 6,71 | 5,59 | 21,5 | 16,2 |
| Aktywa razem | 2989 | 3001 | 3009 | 4023 | 4561 | 5175 | 4989 | 4851 | 5560 | 5756 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 93,4 | |||||||||
| Zobowiązania razem | 2574 | 2587 | 2566 | 3466 | 3964 | 4593 | 4514 | 4323 | 5011 | 5105 |
| Zadłużenie razem | 0,13 | 0 | 0 | 0,03 | 0,01 | 15,9 | 9,59 | 109 | 28,1 | 188 |
| Kapitał wpłacony | 74,5 | 75,6 | 76,8 | 140 | 141 | 142 | 143 | 144 | 146 | 147 |
| Zyski zatrzymane | 422 | 420 | 457 | 492 | 521 | 559 | 615 | 664 | 687 | 742 |
| Akcje własne | -69,6 | -69,4 | -69,2 | -68,6 | -76,7 | -118 | -145 | -155 | -154 | -154 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -14,2 | -14,7 | -23,5 | -7,5 | 9,76 | -2,43 | -140 | -127 | -132 | -86,7 |
| Kapitał własny | 414 | 414 | 443 | 547 | 597 | 583 | 475 | 528 | 549 | 651 |
| Kapitał własny razem | 414 | 414 | 443 | 547 | 597 | 583 | 475 | 528 | 549 | 651 |
| Pasywa razem | 2989 | 3001 | 3009 | 4023 | 4561 | 5175 | 4989 | 4851 | 5560 | 5756 |
| Akcje w obrocie | 12,2 | 12,2 | 12,3 | 13,7 | 13,6 | 12,6 | 12,1 | 11,8 | 11,8 | 11,9 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2023 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 38,4 | 29,1 | 46,6 | 48,9 | 53,8 | 53 | 71,1 | 60,7 | 47,3 | 79,2 |
| Amortyzacja | 4,97 | 4,43 | 4,16 | 4,83 | 6,09 | 6,15 | 6,11 | 6,53 | 9,95 | 12,2 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,68 | 0,71 | 0,75 | 0,8 | 0,82 | 0,81 | 0 | 0 | 0 | 0 |
| Podatek odroczony | -1,51 | -4,24 | -2,43 | -2,84 | -3,77 | -1,57 | -3,15 | -0,47 | 3,28 | -0,79 |
| Przepływy operacyjne | 41,2 | 50,1 | 57,4 | 49,9 | 77,4 | 55,1 | 78,8 | 86,1 | 60,4 | 90,4 |
| Nakłady inwestycyjne | -3,05 | -2,98 | -2,01 | -1,1 | -3,91 | -3,84 | -1,43 | -6,54 | -6,11 | -3,98 |
| Przejęcia | 0 | 0 | -32,8 | 0 | -23,1 | 28,2 | ||||
| Zakup inwestycji | -129 | -366 | -590 | -345 | -30,5 | -40,1 | -110 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 169 | 142 | 143 | 182 | 261 | 262 | 180 | 112 | 113 | 126 |
| Przepływy inwestycyjne | -44,1 | -26,7 | -34,3 | -32,9 | -16,2 | -312 | -434 | -22,1 | -66,1 | -126 |
| Skup akcji własnych | -19,4 | -0,5 | -0,39 | -0,32 | -9,22 | -42,5 | -27,7 | -11,5 | -0,38 | -0,8 |
| Wypłacone dywidendy | -12,4 | -30,6 | -12,5 | -12,6 | -14,3 | -14,2 | -14,5 | -15,4 | -21,2 | -24,2 |
| Przepływy finansowe | -10,8 | -24,4 | -22,8 | 36 | 469 | 288 | -111 | -210 | 22,5 | 72,6 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -0,91 | 0,28 | 53 | 530 | 30,6 | -466 | -146 | 16,8 | 36,8 | |
| Wolne przepływy pieniężne | 38,1 | 47,2 | 55,4 | 48,8 | 73,5 | 51,2 | 77,4 | 79,5 | 54,3 | 86,4 |
| Zapłacone odsetki | 4,43 | 6,34 | 9,41 | 16,3 | 14,8 | 9,14 | 18,5 | 59 | 88,5 | 86,4 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 18,7 | 11,2 | 7,19 | 9,6 | 7,55 | 15 | 13,5 | 11,4 | 10,5 | 13,1 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 19,2% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 12,5% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,4% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 67,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 3,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 8,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 67,0% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 4,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 11,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 49,8% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 4,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 3,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 59,3% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 3,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 3,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 12,4% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 17,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 14,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 18,5% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 11,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 1,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 3,5% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 4,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 4,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -1,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -2,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,43x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 4,7% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 89,1% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | 194,8 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,9% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 558,7 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 109,8% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 4,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 7,13 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 7,82 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 8,18 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 56,83 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 46,98 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 8,13 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 30,0% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 27,3% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 0,4% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 898,6 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,09 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,6x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,33x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,61x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 9,66x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 9,23x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 11,8x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 10,4% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 9,4% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,8% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,9% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 2,25x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy FIRST FINANCIAL CORP /IN/ była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 79,2 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała FIRST FINANCIAL CORP /IN/ w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 90,4 mln USD minus nakłady inwestycyjne 4,0 mln USD dały wolne przepływy 86,4 mln USD.