Third Coast Bancshares, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 7 lat obrotowych, z danych XBRL, które Third Coast Bancshares, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2019	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Sprzedaż i marketing	0,7	1,33	1,89	1,91	2,63	1,71	2,14
Koszty odsetkowe	16	14,4	10,1	37,5	127
Zysk przed opodatkowaniem	3,23	15,6	14,5	23,2	41,6	61,4	82,7
Podatek dochodowy	0,85	3,5	3,06	4,51	8,21	13,7	16,5
Zysk netto	2,38	12,1	11,4	18,7	33,4	47,7	66,3
Zysk na akcję, podstawowy	0,62	1,94	1,45	1,28	2,11	3,14	4,45
Zysk na akcję, rozwodniony	0,60	1,91	1,40	1,25	1,98	2,78	3,79
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	3,85	6,23	7,87	13,5	13,6	13,7	13,8
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	3,94	6,33	8,14	13,8	16,9	17,1	17,5

Bilans

	FY2019	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne		201	327	330	297	371	175
Rzeczowe aktywa trwałe		15,2	19	28,7	28,6	26,2	24,8
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				17,9	21,4	19,9	17,1
Wartość firmy		18	18	18	18		18
Wartości niematerialne		1,45	1,29	1,13	0,97		0,65
Aktywa razem		1867	2499	3773	4396	4942	5341
Zobowiązania razem		1746	2200	3391	3984	4482	4810
Kapitał wpłacony		91,5	249	318	320	322	324
Zyski zatrzymane		24,6	36	53,3	78,8	122	183
Akcje własne		-0,98	-1,1	-1,1	-1,1	-1,1	-1,1
Skumulowane inne całkowite dochody		0,28	1,39	-2,1	0,93	4,51	10,9
Kapitał własny	56,5	120	299	382	412	461	531
Kapitał własny razem	56,5	120	299	382	412	461	531
Pasywa razem		1867	2499	3773	4396	4942	5341
Akcje w obrocie		6,28	13,4	13,5	13,6	13,8	13,9

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2019	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	2,38	12,1	11,4	18,7	33,4	47,7	66,3
Amortyzacja	0,87	0,08	-0,27	-0,48	-0,47	4,62	4,75
Wynagrodzenia w akcjach	0,23	0,28	0,66	1,28	1,63	1,7	1,61
Podatek odroczony		-2,82	-0,38	-1,25	-2,89
Przepływy operacyjne	3,59	-3,65	4,58	21,8	39,1	35,1	50,8
Nakłady inwestycyjne	-2,98	-1,35	-5,62	-12,2	-3,44	-1,77
Przejęcia		16,1
Zakup inwestycji	-600	-1924	-1997	-2159	-3117	-4278	-5234
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	600	1903	1997	2002	3104	4039	5170
Przepływy inwestycyjne	-122	-500	-500	-1240	-530	-521	-610
Spłata długu			-32,5	-32,5
Emisja akcji	0,3	0,39	1	0,67		0,66	0,78
Przepływy finansowe	79,3	611	619	1223	570	495	319
Zmiana stanu środków pieniężnych	-38,8	107	123	4,99	79,8	9,36	-240
Wolne przepływy pieniężne	0,61	-5,01	-1,04	9,6	35,6	33,4
Zapłacone odsetki	15,8	14,9	10,8	35,4	125	166	159
Zapłacony podatek dochodowy	0,99	2,66	6,23	7,07	8,57	15,8

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 43,25 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	18,2%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	11,1%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	1,1%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	39,1%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	52,6%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	40,5%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	36,3%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	44,7%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	14,7%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	44,7%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	32,6%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	15,3%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	11,6%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	34,6%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	8,1%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	12,3%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	23,4%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	2,0%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	8,3%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	22,5%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	90,0%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	0,8%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	616,6 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	3,65 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przepływy operacyjne na akcję	1,61 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	40,31 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	37,06 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	24,29 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	720,3 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	316,2 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	9,69x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	1,07x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,17x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/przepływy operacyjne	22,0x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
Stopa zysku	10,3%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
PEG	0,22x	C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.

Czy Third Coast Bancshares, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 66,3 mln USD, marża netto -.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Third Coast Bancshares, Inc.