Texas Community Bancshares, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 6 lat obrotowych, z danych XBRL, które Texas Community Bancshares, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Koszty odsetkowe	2,51	2,12	2,28	7,91	9,9
Zysk przed opodatkowaniem	0,94	0,61	2,18	-0,94	-1,78	3,36
Podatek dochodowy	0,19	0,09	0,42	-0,2	-0,48	0,52
Zysk netto	0,75	0,52	1,75	-0,73	-1,31	2,84
Zysk na akcję, podstawowy		0,17	0,58	-0,24	-0,45	1,04
Zysk na akcję, rozwodniony		0,17	0,58	-0,24	-0,44	1,00
Liczba akcji, podstawowa (średnia)		3	3,03	3,06	2,92	2,73
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)		3	3,03	3,06	2,99	2,86
Dywidenda na akcję				0,03	0,16	0,20

Bilans

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	8,07	21,9	8,93	13,1	13,3	6,45
Rzeczowe aktywa trwałe	6,38	6,22	6,3	11,6	11,5	11,5
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania	0,46	0,47	0,42	0,36	0,29	0,58
Wartości niematerialne	0,66	0,53	0,4	0,27	0,13
Aktywa razem	300	365	417	452	443	430
Zobowiązania razem	268	305	361	398	391	376
Kapitał wpłacony			31,1	31,7	32,5	33,2
Zyski zatrzymane	31,8	32,3	34,1	32	30,2	32,4
Akcje własne				-2,2	-3,78	-6,94
Skumulowane inne całkowite dochody	0,13	-0,69	-7	-5,59	-4,77	-3,06
Kapitał własny		60,1	55,9	53,7	52,1	53,8
Kapitał własny razem		60,1	55,9	53,7	52,1	53,8
Pasywa razem	300	365	417	452	443	430
Akcje w obrocie	0	3,26	3,3	3,18	3,09	2,89

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	0,75	0,52	1,75	-0,73	-1,31	2,84
Amortyzacja	0,3	0,31	0,3	0,29	0,44	0,46
Wynagrodzenia w akcjach			0,08	0,53	0,76	0,61
Podatek odroczony	-0,13	-0,19	0,03	-0,23	-0,48	0,41
Przepływy operacyjne	1,91	1,76	3,13	2,29	1,94	1,37
Nakłady inwestycyjne	-0,81	-0,14	-0,39	-5,6	-1,2	-0,39
Zakup inwestycji	-25,2	-79,4	-75,3	-10,3	-19,4	-53,7
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	23	34,4	5,84	6,17	18,4	47,7
Przepływy inwestycyjne	-29,9	-52,8	-72,2	-31,2	8,8	7,68
Emisja długu	5		193	33,2	5,05	16,1
Spłata długu	-5,37	-3,2	-158	-18,8	-32,1	-20,3
Emisja akcji		30,9
Skup akcji własnych				-2,2	-1,58	-3,16
Wypłacone dywidendy				-0,37	-0,5	-0,59
Przepływy finansowe	30,5	64,9	56,1	33	-10,5	-15,9
Zmiana stanu środków pieniężnych	2,54	13,8	-13	4,13	0,23	-6,84
Wolne przepływy pieniężne	1,11	1,62	2,74	-3,31	0,74	0,97
Zapłacony podatek dochodowy	0,29	0,32	0,35	0,12	0,02	0,18

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 17,00 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	14,6%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	6,0%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	0,7%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: CAGR 3 lat	17,5%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	30,6%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 3 lat	19,9%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	-29,6%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-24,1%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	-6,5%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	31,5%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	-29,2%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	-2,5%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	25,0%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: wzrost r/r	3,2%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	-1,3%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	-3,1%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	1,0%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	7,5%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-4,4%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-1,9%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	87,6%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	55,2 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	69,7%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	52,4%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	1,21 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	0,85 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	1,78 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	19,22 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	19,22 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	2,52 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	20,0%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	28,8%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	48,8 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	41,6 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	14,7x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	0,88x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	0,88x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	21,1x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	10,0x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	17,9x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	4,8%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	6,8%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	1,4%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	1,4%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG	0,74x	C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.

Czy Texas Community Bancshares, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 2,8 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Texas Community Bancshares, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 1,4 mln USD minus nakłady inwestycyjne 394,0 tys. USD dały wolne przepływy 973,0 tys. USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Texas Community Bancshares, Inc.