Spółki TCBK Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweTRICO BANCSHARES /: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które TRICO BANCSHARES / składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 33,2 | 37,4 | 38,5 | 40,4 | 38 | 43,9 | 49,8 | 50,1 | 51,3 | 53,4 |
| Koszty odsetkowe | 5,72 | 6,8 | 12,9 | 15,4 | 9,46 | 5,51 | 9,53 | 81,7 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 72,5 | 77,5 | 93,4 | 127 | 87,4 | 164 | 174 | 161 | 155 | 166 |
| Podatek dochodowy | 27,7 | 37 | 25 | 34,8 | 22,5 | 46 | 48,5 | 43,5 | 40,2 | 44,6 |
| Zysk netto | 44,8 | 40,6 | 68,3 | 92,1 | 64,8 | 118 | 125 | 117 | 115 | 122 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,96 | 1,77 | 2,57 | 3,02 | 2,17 | 3,96 | 3,85 | 3,53 | 3,47 | 3,72 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,94 | 1,74 | 2,54 | 3,00 | 2,16 | 3,94 | 3,83 | 3,52 | 3,46 | 3,70 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 22,8 | 22,9 | 26,6 | 30,5 | 29,9 | 29,7 | 32,6 | 33,3 | 33,1 | 32,7 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 23,1 | 23,3 | 26,9 | 30,6 | 30 | 29,9 | 32,7 | 33,4 | 33,2 | 32,9 |
| Dywidenda na akcję | 0,60 | 0,66 | 0,70 | 0,82 | 0,88 | 1,00 | 1,10 | 1,20 | 1,32 | 1,38 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 306 | 205 | 228 | 277 | 670 | 768 | 107 | 98,7 | 145 | 157 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 48,4 | 57,7 | 89,3 | 87,1 | 83,7 | 78,7 | 72,3 | 71,3 | 70,3 | 69,7 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 27,9 | 27,8 | 25,7 | 26,9 | 26,1 | 23,5 | 25,5 | |||
| Wartość firmy | 64,3 | 64,3 | 221 | 221 | 221 | 221 | 304 | 304 | 304 | 304 |
| Aktywa razem | 4518 | 4761 | 6352 | 6471 | 7640 | 8615 | 9931 | 9910 | 9674 | 9822 |
| Pozostałe zobowiązania długoterminowe | 5,99 | 8,17 | ||||||||
| Zobowiązania razem | 4041 | 4256 | 5525 | 5565 | 6714 | 7615 | 8885 | 8750 | 8453 | 8494 |
| Zyski zatrzymane | 232 | 255 | 303 | 368 | 382 | 467 | 543 | 616 | 680 | 740 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -7,91 | -5,23 | -17,9 | -5,22 | 12,3 | 0,98 | -194 | -153 | -152 | -94,6 |
| Kapitał własny | 477 | 506 | 827 | 894 | 925 | 1000 | 1046 | 1160 | 1221 | 1328 |
| Kapitał własny razem | 477 | 506 | 827 | 894 | 925 | 1000 | 1046 | 1160 | 1221 | 1328 |
| Pasywa razem | 4518 | 4761 | 6352 | 6471 | 7640 | 8615 | 9931 | 9910 | 9674 | 9822 |
| Akcje w obrocie | 22,9 | 23 | 30,4 | 30,5 | 29,7 | 29,7 | 33,3 | 33,3 | 33 | 32,3 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 44,8 | 40,6 | 68,3 | 92,1 | 64,8 | 118 | 125 | 117 | 115 | 122 |
| Amortyzacja | 6,47 | 6,79 | 7,01 | 6,92 | 6,45 | 6,36 | 6,01 | 6,37 | 6 | 6,38 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 1,47 | 1,59 | 1,46 | 1,65 | 2,04 | 2,64 | 3,87 | 4,13 | 4,67 | 4,76 |
| Podatek odroczony | 3,19 | 12,5 | 2,6 | 1,69 | -14,2 | -0,94 | -8,02 | -2,4 | -0,65 | 2,55 |
| Przepływy operacyjne | 48,2 | 55,4 | 91,1 | 103 | 115 | 132 | 163 | 139 | 110 | 133 |
| Nakłady inwestycyjne | -10,9 | -15,2 | -7,37 | -4,29 | -2,81 | -3,2 | -3,62 | -4,89 | -4,56 | -5,36 |
| Zakup inwestycji | -437 | -37,3 | -618 | -1191 | -699 | -34,5 | -188 | -147 | ||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 71,7 | 63,9 | 73 | 98 | 0 | 0 | 4,23 | 0 | 0 | 319 |
| Przepływy inwestycyjne | -139 | -357 | -142 | -29,8 | -816 | -884 | -723 | 28,6 | 285 | -82,6 |
| Emisja akcji | 0,52 | 0,4 | 0,22 | 0,01 | 0,2 | 0,14 | 1,19 | 0,16 | 0,17 | 0 |
| Skup akcji własnych | -1,89 | -1,63 | -2,48 | -2,2 | -26,7 | -4,34 | -27,1 | -9,24 | -15,5 | -32 |
| Wypłacone dywidendy | -13,7 | -15,1 | -18,8 | -25 | -26,3 | -29,7 | -35,8 | -39,9 | -43,6 | -45 |
| Przepływy finansowe | 93,3 | 202 | 73 | -24 | 1095 | 850 | -101 | -176 | -348 | -38,6 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 2,15 | -100 | 22,1 | 49 | 393 | 98,9 | -661 | -8,53 | 46,3 | 12,1 |
| Wolne przepływy pieniężne | 37,3 | 40,2 | 83,7 | 98,5 | 112 | 129 | 159 | 134 | 105 | 128 |
| Zapłacone odsetki | 5,68 | 5,61 | 11,8 | 15 | 10,5 | 5,94 | 9,29 | 74,4 | 132 | 122 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 27,6 | 21,2 | 14,5 | 35,1 | 29,5 | 46,3 | 41 | 45,3 | 33,7 | 27,7 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 341,3% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 249,7% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 245,3% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 255,0% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 26,8% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,1% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,4% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 8,4% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 9,7% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 12,0% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 4,1% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 2,4% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 7,1% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 5,8% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -1,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 13,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 6,9% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -1,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 11,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 21,5% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -6,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 3,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 21,7% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -7,0% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 2,7% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 4,5% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 7,9% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 9,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 8,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 8,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 7,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 1,5% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | -0,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 5,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -1,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 1,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 86,5% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 3,1% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,04 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,01x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,78x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 98,2% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 3,8% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 4,22 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 1,69 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 4,15 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 4,31 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 42,03 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 32,51 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 3,29 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 34,3% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 34,9% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 27,4% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,67 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,57 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 12,4x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 30,9x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,25x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,61x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 12,6x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 12,1x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 28,9x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 11,8x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 8,0% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,1% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,8% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 4,9% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała TRICO BANCSHARES / w roku obrotowym 2025?
TRICO BANCSHARES / wykazała przychody 53,4 mln USD za rok obrotowy 2025, o 4,1% więcej niż rok wcześniej.
Czy TRICO BANCSHARES / była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 121,6 mln USD, marża netto 227,4%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała TRICO BANCSHARES / w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 133,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 5,4 mln USD dały wolne przepływy 127,9 mln USD.