TEXAS CAPITAL BANCSHARES INC/TX: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które TEXAS CAPITAL BANCSHARES INC/TX składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Sprzedaż i marketing	17,3	26,8	39,3	53,4	23,6	10	32,4	25,9	22,3	17,4
Koszty odsetkowe	63,6	118	249	386	188	108	268	716
Zysk przed opodatkowaniem	241	325	373	396	91,9	338	432	247	107	433
Podatek dochodowy	86,1	129	80	84,3	25,7	84,1	99,3	57,5	29,6	102
Zysk netto	155	196	293	312	66,3	254	332	189	77,5	330
Zysk na akcję, podstawowy	3,14	3,78	5,68	6,01	1,12	4,65	6,25	3,58	1,29	6,86
Zysk na akcję, rozwodniony	3,11	3,73	5,64	5,99	1,12	4,60	6,18	3,54	1,28	6,79
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	46,2	49,6	49,9	50,3	50,4	50,6	50,5	48,1	46,6	45,6
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	46,8	50,3	50,3	50,4	50,6	51,1	51	48,6	47	46,1

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	2839	2906	3080	4426	9206	7947	5012	3243	3189	2099
Rzeczowe aktywa trwałe	19,8	25,2	23,8	31,2	24,5	20,9	26,4	32,4	85,4	88
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				80	67	55,3	79,9	87,8	166	164
Wartość firmy	15,1	15,1	15,1	15,1	15,1	15,1	1,5	1,5	1,5	1,5
Wartości niematerialne	4,42	3,95	3,48	3,01	2,57	2,17	0
Aktywa razem	21 697	25 076	28 258	32 548	37 726	34 732	28 415	28 356	30 732	31 540
Zobowiązania razem	19 688	22 886	25 777	29 747	34 855	31 522	25 359	25 157	27 364	27 909
Zadłużenie razem	2504	3560			396	929	931	859	660	621
Kapitał wpłacony	955	961	968	978	992	1009	1026	1046	1057	1074
Zyski zatrzymane	892	1078	1361	1664	1713	1948	2264	2435	2496	2809
Akcje własne	-0,01	-0,01	-0,01	-0,01	-0,01	-0,01	-115	-220	-302	-488
Skumulowane inne całkowite dochody	0,42	0,43	0,52	8,95	15,8	-47,7	-419	-362	-183	-64,6
Kapitał własny	1998	2190	2480	2801	2871	3210	3055	3199	3368	3631
Kapitał własny razem	2010	2203	2480	2801	2871	3210	3055	3199	3368	3631
Pasywa razem	21 697	25 076	28 258	32 548	37 726	34 732	28 415	28 356	30 732	31 540

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	155	196	293	312	66,3	254	332	189	77,5	330
Amortyzacja	21,8	27,9	32	37,3	74,9	93,4	45,3	40,5	54,2	52,2
Wynagrodzenia w akcjach	13,6	22	16,9	17,6	17,4	31,3	21,4	24,2	24,7	36,8
Podatek odroczony	-2,95	31,3	-6,4	10,8	-7,96	-20,3	-17,4	-17,8	-16,1	15,9
Przepływy operacyjne	-726	132	-680	-240	2640	657	148	374	480	360
Nakłady inwestycyjne	-2,18	-12,3	-7,65	-16,7	-2,8	-4,13	-11,3	-16,4	-64,8	-12,6
Zakup inwestycji	-1,76	-97,8	-102	-113	-3002	-1060	-920	-849	-1999	-1137
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	0,56	94,8	0	0	0	0	0	56,9	1057	280
Przepływy inwestycyjne	-850	-3216	-1993	-2276	-2935	1233	3309	-1755	-2478	-1854
Emisja długu	0			0	0	639	0	0
Spłata długu				0	0	-111	0	-75	-200	-40,4
Emisja akcji	236	0	0
Skup akcji własnych					0	0	-115	-105	-81,5	-186
Przepływy finansowe	2625	3150	2847	3862	5076	-3150	-6391	-388	1944	404
Zmiana stanu środków pieniężnych	1048	66,2	174	1346	4781	-1260	-2934	-1769	-54	-1090
Wolne przepływy pieniężne	-728	120	-687	-257	2637	653	137	357	415	348
Zapłacone odsetki	63,2	116	236	394	190	111	252	773	838	760
Zapłacony podatek dochodowy	88,3	104	75,4	90	26,2	101	128	71,9	52,8	70,2

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 95,82 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	23,5%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	10,0%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	1,1%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	326,1%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	-0,2%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	37,9%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	430,5%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	3,2%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	43,4%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	-25,0%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	34,5%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	-32,9%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	-16,3%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	36,5%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	-33,3%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	7,8%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	5,9%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	4,8%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	2,6%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	3,5%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	-3,5%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-1,8%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-3,3%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	-1,8%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Dług / kapitał własny	0,14x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	1,5%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	89,2%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	-3,20 mld USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Materialna wartość księgowa	3,65 mld USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	129,4%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	3,3%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	8,27 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	10,71 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	11,07 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	82,79 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	82,79 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	83,93 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Skup akcji / FCF	49,3%	Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	4,17 mld USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	968,3 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	11,4x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	1,14x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,14x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	8,83x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	8,54x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	2,05x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	11,3%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	8,8%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	5,6%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG	3,58x	C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.

Czy TEXAS CAPITAL BANCSHARES INC/TX była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 330,2 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała TEXAS CAPITAL BANCSHARES INC/TX w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 360,2 mln USD minus nakłady inwestycyjne 12,6 mln USD dały wolne przepływy 347,6 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do TEXAS CAPITAL BANCSHARES INC/TX