Spółki SYBT Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweStock Yards Bancorp, Inc.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Stock Yards Bancorp, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 23,8 | 20,5 | 21,5 | 22,6 | 23,4 | |||||
| Sprzedaż i marketing | 2,46 | 2,72 | 3,1 | 3,63 | 2,38 | 4,15 | 5,01 | 5,99 | 6,92 | 7,53 |
| Koszty odsetkowe | 4,92 | 7,25 | 15,4 | 22,5 | 12 | 6 | 18,3 | 99,4 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 56,3 | 55,2 | 67,5 | 75,7 | 67,7 | 95,4 | 120 | 138 | 144 | 178 |
| Podatek dochodowy | 15,2 | 17,1 | 12 | 9,59 | 8,87 | 20,8 | 27,2 | 30,2 | 29,8 | 38 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 0 | 0 | 0,32 | 0 | 0 | |||||
| Zysk netto | 41 | 38 | 55,5 | 66,1 | 58,9 | 74,6 | 93 | 108 | 115 | 140 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,84 | 1,69 | 2,45 | 2,92 | 2,61 | 3,00 | 3,24 | 3,69 | 3,91 | 4,77 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,80 | 1,66 | 2,42 | 2,89 | 2,59 | 2,97 | 3,21 | 3,67 | 3,89 | 4,75 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 22,4 | 22,5 | 22,6 | 22,6 | 22,6 | 24,9 | 28,7 | 29,2 | 29,3 | 29,4 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 22,8 | 23 | 22,9 | 22,9 | 22,8 | 25,2 | 28,9 | 29,3 | 29,4 | 29,5 |
| Dywidenda na akcję | 0,72 | 0,80 | 1,14 | 1,18 | 1,22 | 1,26 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 48 | 139 | 199 | 250 | ||||||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 42,4 | 41,7 | 44,8 | 58,6 | 58 | 76,9 | 102 | 101 | 113 | 119 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 12,7 | 12,1 | 21 | 29,7 | 31,2 | ||||
| Wartość firmy | 0,68 | 0,68 | 0,68 | 12,5 | 12,5 | 136 | 194 | 194 | 194 | 194 |
| Wartości niematerialne | 1,06 | 2,29 | 1,96 | 5,6 | 12,2 | |||||
| Aktywa razem | 3039 | 3240 | 3303 | 3724 | 4609 | 6646 | 7496 | 8170 | 8863 | 9536 |
| Zobowiązania razem | 2726 | 2906 | 2936 | 3318 | 4168 | 5970 | 6736 | 7312 | 7923 | 8460 |
| Zadłużenie razem | 26,3 | 26,7 | 26,8 | 26,8 | ||||||
| Kapitał wpłacony | 26,7 | 31,9 | 36,8 | 35,7 | 41,9 | 243 | 378 | 386 | 395 | 403 |
| Zyski zatrzymane | 252 | 267 | 298 | 334 | 354 | 391 | 440 | 506 | 578 | 675 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -1,5 | -1,93 | -5,14 | 0,68 | 8,74 | -7,94 | -116 | -92,8 | -91,2 | -61,3 |
| Kapitał własny | 314 | 334 | 367 | 406 | 441 | 676 | 760 | 858 | 940 | 1076 |
| Udziały niekontrolujące | 0 | |||||||||
| Kapitał własny razem | 314 | 334 | 367 | 406 | 441 | 676 | 760 | 858 | 940 | 1076 |
| Pasywa razem | 3039 | 3240 | 3303 | 3724 | 4609 | 6646 | 7496 | 8170 | 8863 | 9536 |
| Akcje w obrocie | 22,6 | 22,7 | 22,7 | 22,6 | 22,7 | 26,6 | 29,3 | 29,3 | 29,4 | 29,5 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 41 | 38 | 55,5 | 66,1 | 58,9 | 74,6 | 93,3 | 108 | 115 | 140 |
| Amortyzacja | 11,1 | 13,6 | 5,78 | 4,88 | 9,74 | 11,3 | 20,7 | 21,9 | 13,4 | 7,8 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 2,47 | 2,89 | 4,03 | 3,58 | 3,26 | 4,57 | 4,39 | 4,46 | 3,77 | 4,41 |
| Podatek odroczony | 0,28 | 3,97 | -0,27 | -5,85 | -7,51 | 5,49 | 1,82 | -0,44 | -3,12 | -2,83 |
| Przepływy operacyjne | 63,3 | 53,7 | 65,9 | 58,4 | 77,1 | 102 | 109 | 107 | 143 | 166 |
| Nakłady inwestycyjne | -6,33 | -2,79 | -7,06 | -5,1 | -5,46 | -4,58 | -18,4 | -7,73 | -9,85 | -12 |
| Przejęcia | 0 | 0 | -24,7 | 0 | 25 | 349 | 0 | 0 | ||
| Zakup inwestycji | -479 | -661 | -768 | -702 | -455 | -505 | -196 | -6,03 | -397 | -595 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 468 | 652 | 902 | 678 | 349 | 210 | 169 | 144 | 435 | 913 |
| Przepływy inwestycyjne | -290 | -115 | -11,6 | -163 | -805 | -78,9 | -384 | -424 | -677 | -107 |
| Emisja akcji | 2,34 | |||||||||
| Skup akcji własnych | -1,92 | -2,39 | -2 | -11,8 | -2,27 | -3,83 | -4,81 | -2,7 | -4,22 | -2,09 |
| Wypłacone dywidendy | -16,1 | -18,1 | -21,8 | -23,5 | -24,5 | -28,2 | -33,3 | -34,6 | -35,8 | -37,1 |
| Przepływy finansowe | 170 | 152 | 5,37 | 156 | 796 | 620 | -518 | 416 | 559 | 536 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -55,9 | 91,3 | 59,7 | 50,8 | 68,2 | 643 | -794 | 98,6 | 25,1 | 595 |
| Wolne przepływy pieniężne | 56,9 | 50,9 | 58,8 | 53,3 | 71,7 | 97,5 | 90,3 | 99 | 133 | 154 |
| Zapłacone odsetki | 4,9 | 7,16 | 14,8 | 22,2 | 12,2 | 6,09 | 17,9 | 97,9 | 156 | 167 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 12,9 | 15,8 | 7,23 | 13,9 | 12,5 | 14,3 | 20,9 | 35,3 | 19,4 | 21,2 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 21,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 12,0% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,4% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 22,4% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 14,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 18,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 22,1% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 14,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 12,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 16,2% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 15,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 16,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 15,8% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 19,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 16,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 3,3% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 3,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 14,4% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 12,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 19,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 7,6% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 8,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 15,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 5,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,02x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 0,3% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 88,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 2,6% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 975,4 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 98,5% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 8,2% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 4,89 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 4,82 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 5,25 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 40,12 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 31,39 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 25,6% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 25,9% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 1,1% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 2,44 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 2,47 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 16,3x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,96x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 2,50x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 16,6x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 15,2x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 16,7x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 6,0% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 6,1% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,6% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 1,6% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,17x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy Stock Yards Bancorp, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 140,2 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Stock Yards Bancorp, Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 166,0 mln USD minus nakłady inwestycyjne 12,0 mln USD dały wolne przepływy 154,0 mln USD.