Spółki STBA Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweS&T BANCORP INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które S&T BANCORP INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 24,5 | 34,9 | 55,4 | 73,7 | 41,1 | 13,2 | 25 | 128 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 96,7 | 119 | 123 | 117 | 21 | 136 | 169 | 179 | 165 | 168 |
| Podatek dochodowy | 25,3 | 46,4 | 17,8 | 19,1 | -0 | 25,3 | 33,4 | 34 | 33,6 | 33,7 |
| Zysk netto | 71,4 | 73 | 105 | 98,2 | 21 | 110 | 136 | 145 | 131 | 134 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,06 | 2,10 | 3,03 | 2,84 | 0,54 | 2,81 | 3,47 | 3,76 | 3,43 | 3,51 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,05 | 2,09 | 3,01 | 2,82 | 0,53 | 2,81 | 3,46 | 3,74 | 3,41 | 3,49 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 34,7 | 34,7 | 34,8 | 34,6 | 39,1 | 39,1 | 39 | 38,4 | 38,2 | 38,2 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 34,8 | 35 | 35 | 34,7 | 39,1 | 39,1 | 39 | 38,7 | 38,5 | 38,5 |
| Dywidenda na akcję | 0,77 | 0,82 | 0,99 | 1,09 | 1,12 | 1,13 | 1,20 | 1,29 | 1,33 | 1,38 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 139 | 117 | 155 | 198 | 230 | 922 | 210 | 234 | 245 | 163 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 45 | 42,7 | 41,7 | 56,9 | 55,6 | 52,6 | 49,3 | 49 | 45 | 43,9 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 47,7 | 46,2 | 44,1 | 43,1 | 42,1 | 40,3 | 38,1 | |||
| Wartość firmy | 292 | 292 | 287 | 372 | 373 | 373 | 373 | 373 | 373 | 373 |
| Wartości niematerialne | 4,91 | 3,68 | 2,6 | 10,9 | 8,68 | 6,9 | 5,38 | 4,06 | 3,06 | 2,25 |
| Aktywa razem | 6943 | 7060 | 7252 | 8765 | 8968 | 9489 | 9111 | 9552 | 9658 | 9871 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 711 | 590 | 488 | 301 | 140 | 0 | 370 | 415 | 150 | 165 |
| Zobowiązania razem | 6101 | 6176 | 6316 | 7573 | 7813 | 8282 | 7926 | 8268 | 8278 | 8407 |
| Zadłużenie razem | 60,3 | 92,9 | 116 | 115 | ||||||
| Kapitał wpłacony | 213 | 216 | 210 | 400 | 401 | 403 | 406 | 409 | 412 | 413 |
| Zyski zatrzymane | 586 | 628 | 702 | 761 | 710 | 774 | 864 | 960 | 1039 | 1120 |
| Akcje własne | -33,6 | -32,1 | -43,6 | -61 | -68,6 | -66,8 | -77,1 | -97,9 | -97,2 | -131 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -13,8 | -18,4 | -23,1 | -11,7 | 8,97 | -7,09 | -112 | -90,9 | -77 | -41,7 |
| Kapitał własny | 842 | 884 | 936 | 1192 | 1155 | 1206 | 1185 | 1283 | 1380 | 1464 |
| Kapitał własny razem | 842 | 884 | 936 | 1192 | 1155 | 1206 | 1185 | 1283 | 1380 | 1464 |
| Pasywa razem | 6943 | 7060 | 7252 | 8765 | 8968 | 9489 | 9111 | 9552 | 9658 | 9871 |
| Akcje w obrocie | 34,9 | 35 | 34,7 | 39,6 | 39,3 | 39,4 | 39 | 38,2 | 38,3 | 37,4 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 71,4 | 73 | 105 | 98,2 | 21 | 110 | 136 | 145 | 131 | 134 |
| Amortyzacja | 3,63 | 2,5 | 7,3 | 11,7 | 12,1 | 11,5 | 9,03 | 7,52 | 10,9 | 10,4 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 2,54 | 3,01 | 1,89 | 2,44 | 0,72 | 2,43 | 3,19 | 3,87 | 4,62 | 5,34 |
| Podatek odroczony | 0,54 | 13,8 | 3,51 | -0,38 | -4,4 | 2,38 | -2,93 | 0,6 | -0,3 | 0,18 |
| Przepływy operacyjne | 96,8 | 114 | 128 | 138 | 51,6 | 215 | 241 | 172 | 173 | 134 |
| Nakłady inwestycyjne | -3,56 | -4,69 | -4,17 | -5,15 | -5,42 | -3,61 | -3,86 | -5,51 | -2,94 | -4,77 |
| Przejęcia | 0 | 0 | 0 | 63,8 | ||||||
| Zakup inwestycji | -113 | -157 | -92,6 | -130 | -178 | -314 | -401 | -99,6 | -314 | -142 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 74,1 | 81 | 89,8 | 92,4 | 206 | 145 | 161 | 148 | 160 | 133 |
| Przepływy inwestycyjne | -617 | -212 | -202 | -211 | -159 | 13,2 | -399 | -444 | -118 | -315 |
| Emisja długu | 0 | 35 | 25 | 10 | 0 | 0 | 0 | 25 | 50 | 0 |
| Spłata długu | -2,41 | -1,99 | -35,9 | -27,2 | -11 | -7,69 | -5,46 | -38,4 | -0,08 | |
| Skup akcji własnych | 0 | 0 | -12,3 | -18,2 | -12,6 | 0 | -7,64 | -19,8 | 0 | -36,3 |
| Wypłacone dywidendy | -26,8 | -28,6 | -34,5 | -37,4 | -43,9 | -44,3 | -47 | -49,7 | -51 | -52,9 |
| Przepływy finansowe | 560 | 75,8 | 112 | 114 | 139 | 464 | -554 | 296 | -43,9 | 99,8 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 40,1 | -22,3 | 38,3 | 42,3 | 31,8 | 693 | -712 | 23,6 | 11,2 | -81,4 |
| Wolne przepływy pieniężne | 93,2 | 110 | 124 | 133 | 46,1 | 211 | 237 | 166 | 170 | 129 |
| Zapłacone odsetki | 22,8 | 33,6 | 53 | 75,3 | 44,4 | 15,2 | 22,1 | 111 | 176 | 172 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 26,7 | 33,8 | 15,7 | 14,7 | 6,23 | 24,2 | 31,2 | 36,9 | 29,7 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 20,0% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,0% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,4% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 2,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -0,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 44,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 2,3% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 0,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 45,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -22,9% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -17,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 21,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -24,4% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -18,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 22,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 3,8% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 4,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 4,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 6,1% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 7,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 4,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 2,2% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 2,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 1,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 85,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 3,8% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,03 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 101,7% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 2,5% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,91 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 3,97 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 4,08 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 39,81 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 29,17 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 6,18 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 38,0% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 37,3% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,76 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,54 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 12,5x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,25x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,71x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 12,3x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 12,0x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 10,8x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 8,1% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,0% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,0% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,0% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 43,3x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy S&T BANCORP INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 134,2 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała S&T BANCORP INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 133,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 4,8 mln USD dały wolne przepływy 128,8 mln USD.