Spółki SSB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweSouthState Bank Corp: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które SouthState Bank Corp składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 3,09 | 3,96 | 4,22 | 4,31 | 4,09 | 7,96 | 8,89 | 9,47 | 9,14 | 13 |
| Koszty odsetkowe | 8,32 | 17 | 54 | 86,6 | 83,6 | 51,6 | 61,4 | 492 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 154 | 169 | 224 | 230 | 104 | 604 | 633 | 631 | 700 | 1040 |
| Podatek dochodowy | 52,8 | 81,3 | 45,4 | 43,9 | -16,7 | 129 | 137 | 137 | 165 | 242 |
| Zysk netto | 101 | 87,6 | 179 | 186 | 121 | 476 | 496 | 494 | 535 | 799 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 4,22 | 2,95 | 4,90 | 5,40 | 2,20 | 6,76 | 6,65 | 6,50 | 7,01 | 7,90 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 4,18 | 2,93 | 4,86 | 5,36 | 2,19 | 6,71 | 6,60 | 6,46 | 6,97 | 7,87 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 24 | 29,7 | 36,5 | 34,6 | 54,8 | 70,4 | 74,6 | 76,1 | 76,3 | 101 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 24,2 | 29,9 | 36,8 | 34,8 | 55,1 | 70,9 | 75,2 | 76,5 | 76,8 | 101 |
| Dywidenda na akcję | 1,21 | 1,32 | 1,38 | 1,67 | 1,88 | 1,92 | 1,98 | 2,04 | 2,12 | 2,28 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 374 | 378 | 409 | 689 | 4609 | 6722 | 1313 | 999 | 1392 | 3172 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 184 | 256 | 241 | 317 | 579 | 558 | 521 | 519 | 503 | 994 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 87,4 | 113 | 110 | 108 | 100 | 95,8 | 507 | |||
| Wartość firmy | 338 | 1000 | 1003 | 1003 | 1564 | 1581 | 1923 | 1923 | 1923 | 3094 |
| Wartości niematerialne | 39,8 | 73,8 | 62,9 | 49,8 | 163 | 128 | 116 | 88,8 | 66,5 | 386 |
| Aktywa razem | 8901 | 14 467 | 14 676 | 15 922 | 37 790 | 41 838 | 43 919 | 44 902 | 46 381 | 67 197 |
| Zadłużenie długoterminowe | 55,4 | |||||||||
| Zobowiązania razem | 7766 | 12 158 | 12 310 | 13 549 | 33 142 | 37 036 | 38 844 | 39 369 | 40 491 | 58 138 |
| Zadłużenie razem | 55,4 | |||||||||
| Kapitał wpłacony | 711 | 1808 | 1750 | 1608 | 3765 | 3653 | 4216 | 4240 | 4260 | 6480 |
| Zyski zatrzymane | 371 | 420 | 551 | 680 | 657 | 998 | 1347 | 1685 | 2047 | 2614 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -8,21 | -10,4 | -24,9 | 1,02 | 47,6 | -21,1 | -677 | -583 | -607 | -283 |
| Kapitał własny | 1135 | 2309 | 2366 | 2373 | 4648 | 4803 | 5075 | 5533 | 5890 | 9059 |
| Kapitał własny razem | 1135 | 2309 | 2366 | 2373 | 4648 | 4803 | 5075 | 5533 | 5890 | 9059 |
| Pasywa razem | 8901 | 14 467 | 14 676 | 15 922 | 37 790 | 41 838 | 43 919 | 44 902 | 46 381 | 67 197 |
| Akcje w obrocie | 24,2 | 36,8 | 35,8 | 33,7 | 71 | 69,3 | 75,7 | 76 | 76,3 | 99,1 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 101 | 87,6 | 179 | 186 | 121 | 476 | 496 | 494 | 535 | 799 |
| Amortyzacja | 21,6 | 28,7 | 35,7 | 18,2 | 25,3 | 29,2 | 29,4 | 28,2 | 28,9 | 34 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 6,22 | 6,93 | 8,78 | 8,84 | 23,3 | 25,7 | 35,6 | 35,9 | 28 | 37 |
| Podatek odroczony | 12,2 | 32,1 | 13,3 | -1,4 | -46,2 | 68,3 | 124 | 1,95 | -10 | 105 |
| Przepływy operacyjne | 138 | 198 | 284 | 181 | 537 | 416 | 1731 | 547 | 512 | 301 |
| Nakłady inwestycyjne | -25,8 | -15,2 | -14,5 | -15,8 | -16,9 | -28,4 | -17,7 | -38,9 | -35,8 | -70,3 |
| Przejęcia | -39,9 | 250 | ||||||||
| Zakup inwestycji | -386 | -241 | -191 | -956 | -1309 | -2942 | -1382 | -80,4 | -96,8 | -6945 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 384 | 236 | 225 | 308 | 957 | 805 | 576 | 591 | 512 | 3842 |
| Przepływy inwestycyjne | -691 | -60,9 | -282 | -795 | 1230 | -2319 | -4860 | -1426 | -886 | 20,8 |
| Emisja akcji | 0,93 | 1,06 | 1,33 | 1,39 | 1,54 | 2,38 | 2,86 | 2,77 | 3,24 | 5,02 |
| Skup akcji własnych | -5,98 | -5,51 | -70,6 | -159 | -32,4 | -147 | -119 | -16,1 | -16,8 | -236 |
| Wypłacone dywidendy | -29,3 | -38,6 | -50,6 | -57,7 | -98,3 | -135 | -147 | -156 | -163 | -231 |
| Przepływy finansowe | 232 | -134 | 29,8 | 894 | 2154 | 4016 | -2280 | 566 | 767 | 1459 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -321 | 3,18 | 31,4 | 280 | 3921 | 2112 | -5409 | -314 | 393 | 1780 |
| Wolne przepływy pieniężne | 112 | 183 | 269 | 165 | 520 | 387 | 1713 | 508 | 476 | 231 |
| Zapłacone odsetki | 9,15 | 18 | 52,1 | 86,4 | 87,2 | 55,4 | 67,1 | 441 | 742 | 1106 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 39,5 | 48 | 31,9 | 55,7 | 104 | 126 | 35,1 | 74,7 | 111 | 170 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 22,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,4% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,4% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 49,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 17,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 45,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 12,9% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 6,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 29,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -41,2% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -44,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -10,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -51,6% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -48,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -15,0% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 7,5% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 4,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 3,9% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 53,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 21,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 14,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 44,9% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 15,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 12,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 32,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 10,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 13,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 86,7% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 5,0% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 5,69 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 90,6% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 7,2% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 9,73 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 8,81 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 9,50 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 94,17 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 58,72 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 24,24 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 25,2% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 27,8% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 56,1% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 9,94 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 7,59 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,5x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,09x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,75x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 11,5x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 10,7x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 8,82x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 8,7% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 9,6% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,4% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 7,3% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,73x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy SouthState Bank Corp była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 798,7 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała SouthState Bank Corp w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 300,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 70,3 mln USD dały wolne przepływy 230,6 mln USD.