Spółki SRCE Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansowe1ST SOURCE CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które 1ST SOURCE CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 25,9 | 30,4 | 31,8 | |||||||
| Koszty odsetkowe | 22,1 | 26,8 | 43,4 | 59 | 37,2 | 18,1 | 30,3 | 138 | ||
| Przychody odsetkowe | 0,35 | |||||||||
| Zysk przed opodatkowaniem | 89,1 | 101 | 105 | 120 | 106 | 155 | 157 | 162 | 171 | 204 |
| Podatek dochodowy | 31,3 | 33,3 | 22,6 | 28,1 | 24,9 | 36,3 | 36,3 | 36,7 | 38,4 | 46,1 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 0 | 0 | 0 | 0,06 | 0,02 | 0,02 | 0,02 | 0,01 | -0,01 | -0,02 |
| Zysk netto | 57,8 | 68,1 | 82,4 | 92 | 81,4 | 119 | 121 | 125 | 133 | 158 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,22 | 2,60 | 3,16 | 3,57 | 3,17 | 4,70 | 4,84 | 5,03 | 5,36 | 6,41 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,22 | 2,60 | 3,16 | 3,57 | 3,17 | 4,70 | 4,84 | 5,03 | 5,36 | 6,41 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 25,9 | 25,9 | 25,9 | 25,6 | 25,5 | 25 | 24,7 | 24,6 | 24,5 | 24,5 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 25,9 | 25,9 | 25,9 | 25,6 | 25,5 | 25 | 24,7 | 24,6 | 24,5 | 24,5 |
| Dywidenda na akcję | 0,72 | 0,76 | 0,96 | 1,10 | 1,13 | 1,21 | 1,26 | 1,30 | 1,40 | 1,52 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 108 | 78 | 99,1 | 83,4 | 243 | 525 | 123 | 130 | 125 | 120 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 56,7 | 54,6 | 52,1 | 52,2 | 49,4 | 47 | 44,8 | 46,2 | 53,5 | 58,3 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 24,1 | 23,8 | 22,1 | 20,9 | 21,7 | 21,1 | 20,1 | |||
| Wartość firmy | 83,7 | 83,7 | 83,9 | 83,9 | 83,9 | 83,9 | 83,9 | 83,9 | 83,9 | 83,9 |
| Wartości niematerialne | 0,42 | 0,06 | 0,13 | 0,1 | 0,08 | 0,06 | 0,04 | 0,02 | 0 | 0 |
| Aktywa razem | 5486 | 5887 | 6294 | 6623 | 7316 | 8096 | 8339 | 8728 | 8932 | 9055 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 292 | 215 | 199 | 146 | 151 | 200 | 216 | 312 | 249 | 239 |
| Zobowiązania razem | 4814 | 5169 | 5530 | 5774 | 6386 | 7127 | 7416 | 7660 | 7750 | 7737 |
| Zyski zatrzymane | 291 | 340 | 399 | 463 | 514 | 604 | 695 | 790 | 891 | 1015 |
| Akcje własne | -56,1 | -54,6 | -62,8 | -76,7 | -82,2 | -114 | -120 | -130 | -129 | -142 |
| Kapitał własny | 673 | 719 | 762 | 828 | 887 | 916 | 864 | 990 | 1111 | 1275 |
| Udziały niekontrolujące | 0 | 1,51 | 20,4 | 43,8 | 53,2 | 59,7 | 78,7 | 70,4 | 43,1 | |
| Kapitał własny razem | 673 | 719 | 764 | 849 | 931 | 969 | 924 | 1068 | 1182 | 1318 |
| Pasywa razem | 5486 | 5887 | 6294 | 6623 | 7316 | 8096 | 8339 | 8728 | 8932 | 9055 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 57,8 | 68,1 | 82,4 | 92 | 81,5 | 119 | 121 | 125 | 133 | 158 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 2,88 | 2,96 | 3,55 | 2,77 | 3,29 | 4,21 | 3,59 | 4,89 | 5,66 | 6,2 |
| Podatek odroczony | 2,86 | 2,77 | -0,55 | -5,73 | -24,2 | 15,4 | -9,46 | -9,46 | 2,43 | -5,4 |
| Przepływy operacyjne | 98,1 | 140 | 160 | 165 | 154 | 167 | 176 | 188 | 194 | 223 |
| Nakłady inwestycyjne | -8,94 | -5,44 | -3,06 | -8,03 | -2,85 | -2,89 | -2,38 | -5,98 | -12,4 | -10,1 |
| Zakup inwestycji | -255 | -351 | -597 | -1146 | -327 | -47,5 | -325 | -560 | ||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 218 | 177 | 145 | 317 | 444 | 336 | 206 | 145 | 368 | 382 |
| Przepływy inwestycyjne | -310 | -485 | -458 | -334 | -583 | -599 | -785 | -358 | -277 | -154 |
| Emisja długu | 20,8 | 20 | 0 | 0 | 10 | 0 | 0 | |||
| Spłata długu | -6,43 | -26,6 | -1,74 | -2,7 | -2,91 | -13,5 | -25,5 | -3,45 | -12,6 | -2,35 |
| Skup akcji własnych | -8,03 | -0,04 | -9,27 | -15,1 | -6,42 | -33,1 | -6,84 | -12,5 | -0,18 | -13,9 |
| Wypłacone dywidendy | -19,4 | -20,4 | -25,7 | -29 | -29,8 | -31,3 | -32,1 | -33,1 | -35,4 | -38,4 |
| Przepływy finansowe | 240 | 315 | 319 | 154 | 588 | 714 | 207 | 177 | 77,9 | -73,9 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 21 | -15,7 | 160 | 282 | -402 | 6,87 | -4,84 | -4,97 | ||
| Wolne przepływy pieniężne | 89,1 | 134 | 157 | 157 | 152 | 164 | 173 | 182 | 181 | 213 |
| Zapłacone odsetki | 21,5 | 25,5 | 40,4 | 54 | 47,1 | 20,2 | 26,2 | 115 | 176 | 178 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 19,9 | 10,6 | 8,27 | 5,59 | 13,5 | 15,4 | 23,3 | 17,8 | 11,3 | -6,69 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rentowność kapitału (ROE) | 13,0% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,8% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 19,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 9,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 14,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 19,6% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 9,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 15,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 15,1% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 8,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 7,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 17,4% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 7,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 7,0% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 8,6% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 6,5% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 6,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 14,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 13,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 7,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 1,4% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 2,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 4,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 85,4% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,31 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 121,8% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 3,8% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 7,10 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 8,65 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 8,99 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 54,43 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 54,43 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 5,29 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 23,7% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 19,5% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 16,3% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 2,07 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,95 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 12,1x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,58x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,58x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 9,96x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 9,58x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 9,35x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 10,0% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,2% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,0% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,6% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,24x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy 1ST SOURCE CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 158,3 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała 1ST SOURCE CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 223,1 mln USD minus nakłady inwestycyjne 10,1 mln USD dały wolne przepływy 213,0 mln USD.