Spółki SNFCA Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweSECURITY NATIONAL FINANCIAL CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które SECURITY NATIONAL FINANCIAL CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 304 | 277 | 280 | 283 | 481 | 471 | 390 | 318 | 335 | 345 |
| Koszt sprzedaży | 1,79 | 1,95 | 2,16 | 2,88 | 3,25 | 3,7 | 4,72 | 4,81 | 4,8 | 4,66 |
| Zysk brutto ze sprzedaży | 303 | 275 | 277 | 280 | 478 | 467 | 385 | 314 | 330 | 340 |
| Koszty odsetkowe | 5,11 | 6,04 | 6,96 | 7,39 | 8,58 | 7,13 | 7,83 | 4,87 | 4,25 | 4,52 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 19,7 | 7,53 | 26,2 | 13,9 | 71,5 | 51,8 | 34,4 | 16,3 | 37,4 | 41,4 |
| Podatek dochodowy | 7,51 | -6,58 | 4,49 | 3,05 | 15,9 | 12,3 | 8,69 | 1,81 | 8,25 | 9,26 |
| Zysk netto | 12,2 | 14,1 | 21,7 | 10,9 | 55,6 | 39,5 | 25,7 | 14,5 | 29,1 | 32,2 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,64 | 0,69 | 1,05 | 0,51 | 2,55 | 1,78 | 1,16 | 0,66 | 1,19 | 1,30 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,63 | 0,67 | 1,03 | 0,50 | 2,49 | 1,72 | 1,12 | 0,64 | 1,16 | 1,26 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 19 | 20,5 | 20,8 | 21,5 | 21,8 | 22,2 | 22,3 | 22,2 | 24,5 | 24,7 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 19,4 | 20,9 | 21,1 | 21,6 | 22,3 | 23 | 23,1 | 22,8 | 25,2 | 25,5 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 39 | 45,3 | 142 | 128 | 106 | 131 | 121 | 127 | 141 | 102 |
| Inwestycje krótkoterminowe | 27,6 | 295 | 259 | 346 | 382 | 367 | 383 | |||
| Należności | 10,4 | 10,4 | ||||||||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 8,79 | 8,07 | 7,01 | 14,6 | 12,5 | 21,5 | 20,6 | 19,2 | 19 | 18,2 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 11,3 | 11,7 | 12,5 | 9,99 | 6,37 | 4,84 | 3,91 | |||
| Wartość firmy | 2,77 | 2,77 | 2,77 | 3,52 | 3,52 | 5,25 | 5,25 | 5,25 | 5,25 | 5,25 |
| Wartości niematerialne | 0,86 | 1,4 | 1,3 | 3,51 | 3,26 | 3 | 4,08 | 3,73 | ||
| Aktywa razem | 952 | 982 | 1051 | 1334 | 1549 | 1548 | 1461 | 1431 | 1494 | 1562 |
| Zobowiązania razem | 820 | 834 | 879 | 1138 | 1285 | 1248 | 1168 | 1118 | 1113 | 1151 |
| Zadłużenie razem | 254 | 280 | ||||||||
| Kapitał wpłacony | 34,8 | 38,1 | 41,8 | 46,1 | 50,3 | 58 | 64,8 | 72,4 | 79,7 | 89,9 |
| Zyski zatrzymane | 67,4 | 77,5 | 95,2 | 101 | 154 | 185 | 202 | 207 | 228 | 249 |
| Akcje własne | -1,37 | -0,93 | -0,21 | -1,58 | -1,83 | -1,85 | -4,37 | -5,66 | -8,48 | -9,09 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 0,26 | 0,6 | -0 | 13,7 | 23,2 | 18,1 | -13,1 | -1,79 | 33,7 | 28,8 |
| Kapitał własny | 133 | 149 | 172 | 197 | 264 | 300 | 293 | 313 | 382 | 410 |
| Kapitał własny razem | 133 | 149 | 172 | 197 | 264 | 300 | 293 | 313 | 382 | 410 |
| Pasywa razem | 952 | 982 | 1051 | 1334 | 1549 | 1548 | 1461 | 1431 | 1494 | 1562 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 12,2 | 14,1 | 21,7 | 10,9 | 55,6 | 39,5 | 25,7 | 14,5 | 29,1 | 32,2 |
| Amortyzacja | 5,58 | 6,28 | 5,46 | 1,71 | 2,08 | 1,94 | 2,5 | 2,35 | 2,38 | 2,43 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,34 | 0,4 | 0,24 | 0,26 | 0,36 | 0,12 | 0,93 | 0,6 | 0,8 | 1,32 |
| Podatek odroczony | 6,13 | -7,75 | -2,61 | -1,86 | 2,85 | 11,3 | -9,95 | -2,5 | 1 | 1,45 |
| Zmiana należności | -1,34 | -1,18 | -0,09 | -0,93 | -0,77 | 0,11 | ||||
| Przepływy operacyjne | 35,5 | 44,3 | 7,01 | -75,6 | -130 | 145 | 130 | 53,9 | 57,3 | 45,5 |
| Nakłady inwestycyjne | -3,57 | 0,91 | -1,28 | -1,84 | -1,63 | -5,22 | -1,6 | -1,11 | -2,47 | -1,69 |
| Przejęcia | -12,6 | |||||||||
| Zakup inwestycji | -18,2 | 32,9 | 0 | -58,5 | -18,9 | -152 | -70,3 | -85,2 | -68,2 | |
| Przepływy inwestycyjne | -55,6 | -39 | 63,3 | 38,1 | 36,1 | -63,6 | -37,2 | 14,6 | -43,1 | -67,2 |
| Emisja akcji | 0,12 | 0,01 | 0,06 | 0,86 | 0,83 | 1,08 | 0,14 | 0,13 | 0,45 | 0,11 |
| Skup akcji własnych | -2,97 | -5,77 | -7,66 | -2,85 | -3,05 | -1,61 | ||||
| Przepływy finansowe | 19 | 2,21 | 26,1 | 24,3 | 71,2 | -55,1 | -101 | -62 | -4,01 | -14,3 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -1,07 | 7,56 | 96,4 | -13,2 | -22,3 | 25,9 | -7,93 | 6,44 | 10,2 | -36 |
| Wolne przepływy pieniężne | 32 | 45,2 | 5,73 | -77,4 | -131 | 139 | 129 | 52,8 | 54,8 | 43,8 |
| Zapłacone odsetki | 5,12 | 5,98 | 6,88 | 7,28 | 8,39 | 7,29 | 7,7 | 5,14 | 4,2 | 4,54 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 2,67 | 0,58 | 5,7 | 4,86 | 11,8 | 5,13 | 0,73 | 20,4 | 8,23 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża brutto | 98,6% | Zysk brutto ze sprzedaży / przychody. |
| Marża przed opodatkowaniem | 14,4% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 9,9% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 23,6% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 24,0% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 22,7% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 7,7% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 2,1% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 0,4% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 3,0% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | -4,0% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | -6,5% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk brutto ze sprzedaży: wzrost r/r | 3,1% | Zysk brutto ze sprzedaży wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 3 lat | -4,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 5 lat | -6,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 10,4% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 7,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -10,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 8,6% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 4,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -12,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -20,6% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -29,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -20,1% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -30,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 7,5% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 11,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 9,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 4,5% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 2,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 0,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 1,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 3,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 2,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 73,1% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,3% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 427,8 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,21x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 19,1x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Rotacja należności | 33,3x | Przychody / średnie należności. |
| Dni należności | 11 dni | 365 x średnie należności / przychody. |
| Konwersja zysku na FCF | 237,7% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 1,6% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,24 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 12,49 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 2,95 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,00 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 16,10 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 15,91 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 20,22 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Skup akcji / FCF | 2,2% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 239,3 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | -304,6 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 7,17x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 0,71x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 0,55x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 0,56x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 3,02x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 2,97x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| Stopa FCF | 33,1% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 13,9% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 0,7% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,73x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała SECURITY NATIONAL FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
SECURITY NATIONAL FINANCIAL CORP wykazała przychody 344,6 mln USD za rok obrotowy 2025, o 3% więcej niż rok wcześniej.
Czy SECURITY NATIONAL FINANCIAL CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 32,2 mln USD, marża netto 9,3%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała SECURITY NATIONAL FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 45,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,7 mln USD dały wolne przepływy 43,8 mln USD.