Spółki SHBI Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweSHORE BANCSHARES INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które SHORE BANCSHARES INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 8,87 | 9,46 | 9,21 | 11 | 15,3 | 18,3 | 20,9 | 20,9 | ||
| Sprzedaż i marketing | 0,53 | 0,51 | 0,51 | 0,43 | 0,33 | 0,34 | 0,9 | 1,09 | 1,32 | 1,32 |
| Koszty odsetkowe | 2,4 | 2,27 | 5,27 | 9,64 | 7,08 | 6,04 | 12,5 | 78,8 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 15,9 | 18 | 21,1 | 21,9 | 21 | 21,2 | 42,1 | 14,2 | 58,7 | 78,7 |
| Podatek dochodowy | 6,26 | 8,73 | 5,38 | 5,61 | 5,32 | 5,81 | 11 | 2,96 | 14,8 | 19,1 |
| Zysk netto | 9,64 | 11,3 | 25 | 16,2 | 15,7 | 15,4 | 31,2 | 11,2 | 43,9 | 59,5 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,76 | 0,89 | 1,96 | 1,27 | 1,27 | 1,17 | 1,57 | 0,42 | 1,32 | 1,78 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,76 | 0,89 | 1,96 | 1,27 | 1,27 | 1,17 | 1,57 | 0,42 | 1,32 | 1,78 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 12,7 | 12,7 | 12,7 | 12,7 | 12,4 | 13,1 | 19,8 | 26,6 | 33,3 | 33,4 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 12,7 | 12,7 | 12,8 | 12,7 | 12,4 | 13,1 | 19,8 | 26,6 | 33,3 | 33,4 |
| Dywidenda na akcję | 0,14 | 0,22 | 0,32 | 0,42 | 0,48 | 0,48 | 0,48 | 0,48 | 0,48 | 0,48 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 75,9 | 31,8 | 67,2 | 95 | 187 | 584 | 55,5 | 372 | 460 | 356 |
| Pozostałe aktywa obrotowe | 3,78 | 1,93 | 5,36 | 3,25 | 3,08 | 6,81 | 8,51 | |||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 16,6 | 22,6 | 22,7 | 23,8 | 24,9 | 51,6 | 51,5 | 82,4 | 81,8 | 80,2 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 4,77 | 4,8 | 11,4 | 9,63 | 12,5 | 11,4 | 10,5 | |||
| Wartość firmy | 11,9 | 17,5 | 17,5 | 17,5 | 17,5 | 63,4 | 63,3 | 63,3 | 63,3 | 63,3 |
| Wartości niematerialne | 1,08 | 3,72 | 2,86 | 2,25 | 1,72 | 7,54 | 5,55 | 48,1 | 38,3 | 29,7 |
| Aktywa razem | 1160 | 1394 | 1483 | 1559 | 1933 | 3460 | 3477 | 6011 | 6231 | 6259 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 3,2 | 21,7 | 60,8 | 1,23 | ||||||
| Zobowiązania razem | 1006 | 1230 | 1300 | 1366 | 1738 | 3109 | 3113 | 5500 | 5690 | 5669 |
| Zadłużenie razem | 15 | 15 | 43,1 | 72,7 | 73,7 | 89,1 | ||||
| Kapitał wpłacony | 64,2 | 65,3 | 65,4 | 61 | 52,2 | 200 | 201 | 356 | 358 | 361 |
| Zyski zatrzymane | 91 | 99,7 | 121 | 131 | 141 | 150 | 172 | 162 | 190 | 234 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,99 | -1,31 | -2,95 | 0,21 | 1,53 | 0,06 | -9,02 | -7,49 | -7,55 | -4,59 |
| Kapitał własny | 154 | 164 | 183 | 193 | 195 | 351 | 364 | 511 | 541 | 590 |
| Kapitał własny razem | 154 | 164 | 183 | 193 | 195 | 351 | 364 | 511 | 541 | 590 |
| Pasywa razem | 1160 | 1394 | 1483 | 1559 | 1933 | 3460 | 3477 | 6011 | 6231 | 6259 |
| Akcje w obrocie | 12,7 | 12,7 | 12,7 | 12,5 | 11,8 | 19,8 | 19,9 | 33,2 | 33,3 | 33,4 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 9,64 | 11,3 | 25 | 16,2 | 15,7 | 15,4 | 31,2 | 11,2 | 43,9 | 59,5 |
| Amortyzacja | 1 | 1 | 1 | 1,1 | 1,2 | 1,5 | 2,4 | 3,3 | 4,4 | 4,4 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,33 | 1,06 | 0,45 | 0,15 | 0,26 | 0,38 | 0,64 | 1,17 | 1,73 | 1,89 |
| Podatek odroczony | 5,72 | 4,48 | 0,1 | 0,24 | -2,19 | 0,28 | -1,18 | 2,72 | 8,87 | 0,92 |
| Przepływy operacyjne | 19 | 19,5 | 18,3 | 13,7 | 18,4 | -7,5 | 52,6 | 22,7 | 46,9 | 62,4 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,7 | -1,26 | -1,13 | -2,24 | -2,38 | -3,45 | -2,42 | -5,95 | -5,22 | -3,17 |
| Zakup inwestycji | -0,62 | -0,03 | -73,5 | -0,02 | 0 | -33,2 | -109 | -93,7 | ||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 60 | 46,5 | 38,9 | 35,4 | 45,3 | 40,7 | 20,4 | 17,8 | 70,9 | 27,1 |
| Przepływy inwestycyjne | -33,7 | -72,3 | -42,5 | -45,7 | -280 | 38,2 | -582 | 172 | -135 | -118 |
| Emisja długu | 15 | 0 | 50 | 0 | ||||||
| Spłata długu | -15 | -10 | 0 | |||||||
| Emisja akcji | 0,05 | 0 | 0,01 | 0,39 | 0,38 | 0,08 | ||||
| Wypłacone dywidendy | -1,77 | 0 | -4 | 0 | 0 | -6,61 | -9,53 | -12,7 | -16 | -16,1 |
| Przepływy finansowe | 16,8 | 8,66 | 59,6 | 59,7 | 354 | 366 | 0,81 | 122 | 175 | -48,4 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 2,13 | -44,1 | 35,4 | 27,7 | 91,9 | 397 | -528 | 317 | 87,4 | -104 |
| Wolne przepływy pieniężne | 18,3 | 18,3 | 17,2 | 11,5 | 16,1 | -11 | 50,2 | 16,8 | 41,7 | 59,2 |
| Zapłacone odsetki | 2,43 | 2,37 | 5,01 | 10,1 | 6,83 | 6,01 | 12,6 | 74 | 124 | 115 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 0,44 | 3,9 | 5,37 | 11,9 | 7,94 | 6,25 | 11,9 | 7,29 | 0 | 15,1 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 404,2% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 305,4% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 402,2% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 415,6% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 24,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,7% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,1% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 13,1% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 13,5% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | -0,3% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 10,8% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 17,8% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 35,6% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 24,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 30,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 34,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 4,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 7,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 33,1% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 5,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 27,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 42,1% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 5,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 29,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 9,0% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 17,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 24,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 0,5% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 21,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 26,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 19,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 22,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,14x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 1,4% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 90,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -168,5 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,4% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 527,0 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,00x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,27x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 131,7% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 3,2% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,98 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 0,65 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 2,60 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,69 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 18,44 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 15,77 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 7,71 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 25,4% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 19,3% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 767,9 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 599,4 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 11,6x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 35,4x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,25x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,46x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 8,81x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 8,52x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 27,7x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 6,88x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 11,4% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,6% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,2% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,2% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 2,71x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała SHORE BANCSHARES INC w roku obrotowym 2025?
SHORE BANCSHARES INC wykazała przychody 20,9 mln USD za rok obrotowy 2025, o 0,3% mniej niż rok wcześniej.
Czy SHORE BANCSHARES INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 59,5 mln USD, marża netto 285,4%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała SHORE BANCSHARES INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 62,4 mln USD minus nakłady inwestycyjne 3,2 mln USD dały wolne przepływy 59,2 mln USD.