Spółki SFST Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweSOUTHERN FIRST BANCSHARES INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które SOUTHERN FIRST BANCSHARES INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 6,84 | 5,15 | 5,54 | 9,92 | 19,8 | 11,4 | 4,2 | 4,04 | 5,56 | 6,28 |
| Koszty odsetkowe | 8,19 | 10,3 | 16,5 | 25,4 | 15 | 5,44 | 20 | 99,9 | 120 | 107 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 20,4 | 23,7 | 28,7 | 35,5 | 23,8 | 60,8 | 38,1 | 17,4 | 19,9 | 39,6 |
| Podatek dochodowy | 7,33 | 10,6 | 6,4 | 7,62 | 5,49 | 14,1 | 9 | 4 | 4,38 | 9,24 |
| Zysk netto | 13 | 13 | 22,3 | 27,9 | 18,3 | 46,7 | 29,1 | 13,4 | 15,5 | 30,4 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,06 | 1,86 | 3,02 | 3,70 | 2,37 | 5,96 | 3,66 | 1,67 | 1,92 | 3,75 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,94 | 1,76 | 2,88 | 3,58 | 2,34 | 5,85 | 3,61 | 1,66 | 1,91 | 3,72 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 6,32 | 7,01 | 7,38 | 7,53 | 7,72 | 7,84 | 7,96 | 8,05 | 8,08 | 8,09 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 6,72 | 7,39 | 7,74 | 7,77 | 7,82 | 7,99 | 8,07 | 8,08 | 8,12 | 8,16 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 46,6 | 92,2 | 72,9 | 128 | 101 | 5,2 | 5,8 | 156 | 163 | 270 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 28,4 | 32,2 | 32,4 | 58,5 | 60,2 | 92,4 | 99,2 | 94,3 | 88,8 | 83,5 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 18,5 | 19,5 | 18,8 | 26,6 | ||||||
| Aktywa razem | 1341 | 1625 | 1901 | 2267 | 2483 | 2926 | 3692 | 4056 | 4088 | 4403 |
| Zobowiązania leasingowe | 25,8 | |||||||||
| Zobowiązania razem | 1231 | 1475 | 1727 | 2061 | 2254 | 2648 | 3397 | 3743 | 3757 | 4035 |
| Kapitał wpłacony | 73,4 | 100 | 103 | 106 | 109 | 114 | 119 | 122 | 125 | 126 |
| Zyski zatrzymane | 37,5 | 50,6 | 72,9 | 101 | 119 | 166 | 192 | 206 | 221 | 251 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,5 | -0,46 | -0,92 | -0,3 | 1,02 | -0,74 | -13,4 | -11,3 | -11,5 | -7,45 |
| Kapitał własny | 110 | 150 | 174 | 206 | 228 | 278 | 295 | 312 | 330 | 369 |
| Kapitał własny razem | 110 | 150 | 174 | 206 | 228 | 278 | 295 | 312 | 330 | 369 |
| Pasywa razem | 1341 | 1625 | 1901 | 2267 | 2483 | 2926 | 3692 | 4056 | 4088 | 4403 |
| Akcje w obrocie | 6,46 | 7,35 | 7,47 | 7,67 | 7,77 | 7,93 | 8,01 | 8,09 | 8,16 | 8,21 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 13 | 13 | 22,3 | 27,9 | 18,3 | 46,7 | 29,1 | 13,4 | 15,5 | 30,4 |
| Amortyzacja | 1,3 | 1,5 | 1,8 | 1,9 | 2,1 | 2,2 | 3,7 | 4,7 | 4,7 | 4,3 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 2 | 1,26 | 1,5 | 1,7 | 1,4 | 1,65 | 2,03 | 1,94 | 2,28 | 2,27 |
| Podatek odroczony | 0,36 | 2,9 | -0,13 | -0,42 | -5,59 | 1,59 | -0,76 | -0,23 | -1,23 | -1,3 |
| Przepływy operacyjne | 17,1 | 17,2 | 31,7 | 18,3 | 20,6 | 78,1 | 50,3 | 17,7 | 25,6 | 30,5 |
| Nakłady inwestycyjne | -5,43 | -5,38 | -1,94 | -8,43 | -7,28 | -26,5 | -14 | -1,24 | -0,79 | -0,58 |
| Zakup inwestycji | -39,9 | -50,9 | -49,4 | -13 | -63,2 | -23,9 | -32,5 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 20,3 | 9,64 | 9,03 | 19,2 | 24,8 | 20,7 | 10,8 | 24,4 | 25,8 | 11,9 |
| Przepływy inwestycyjne | -140 | -239 | -302 | -276 | -231 | -411 | -793 | -379 | -28,9 | -206 |
| Emisja akcji | 1,1 | 24,8 | 0,9 | 1,77 | 1,39 | 3,01 | 0,91 | 0,52 | 0,29 | 2,04 |
| Przepływy finansowe | 107 | 267 | 251 | 312 | 183 | 399 | 746 | 346 | 10 | 283 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -16,3 | 45,6 | -19,3 | 54,9 | -27,1 | 66,5 | 3,67 | -14,7 | 6,69 | 107 |
| Wolne przepływy pieniężne | 11,7 | 11,8 | 29,8 | 9,88 | 13,3 | 51,6 | 36,4 | 16,4 | 24,8 | 29,9 |
| Zapłacone odsetki | 8,31 | 9,99 | 15,4 | 25,2 | 16,3 | 6,4 | 18,9 | 93,4 | 119 | 107 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 6,68 | 8,39 | 5,45 | 7,88 | 2,74 | 21,7 | 11,8 | 1,51 | 3,77 | 10,6 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 836,1% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 648,7% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 643,1% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 675,2% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 22,4% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 8,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,8% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 40,2% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 32,0% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 64,1% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 13,0% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 14,4% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | -20,5% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 95,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 1,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 10,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 94,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 1,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 9,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 19,2% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -15,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 8,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 20,6% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -6,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 17,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 11,6% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 7,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 10,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 7,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 6,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 12,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 90,4% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 452,3 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,00x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,07x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 99,1% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 4,7% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 4,25 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 0,66 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 4,21 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 4,42 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 47,77 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 47,77 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 38,19 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 574,2 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 212,5 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 14,5x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 94,1x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,27x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,27x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 14,6x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 13,9x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 34,8x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 5,41x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 6,8% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 6,9% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| PEG | 14,4x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała SOUTHERN FIRST BANCSHARES INC w roku obrotowym 2025?
SOUTHERN FIRST BANCSHARES INC wykazała przychody 6,3 mln USD za rok obrotowy 2025, o 13% więcej niż rok wcześniej.
Czy SOUTHERN FIRST BANCSHARES INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 30,4 mln USD, marża netto 483,4%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała SOUTHERN FIRST BANCSHARES INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 30,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 581,0 tys. USD dały wolne przepływy 29,9 mln USD.