Sound Financial Bancorp, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Sound Financial Bancorp, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Sprzedaż, ogólne i administracyjne	4,36	4,35	5,47	5,91	5,46	5,77	5,88	6,1	5,89	5,97
Koszty odsetkowe	2,92	3,37	5,36	7,62	7,45	3,95	4,5	16,8
Zysk przed opodatkowaniem	8,07	8,19	8,75	8,33	11,3	11,4	10,9	9	5,65	8,67
Podatek dochodowy	2,7	3,07	1,71	1,65	2,39	2,27	2,07	1,56	1,01	1,51
Zysk netto	5,38	5,13	7,04	6,68	8,94	9,16	8,8	7,44	4,64	7,16
Zysk na akcję, podstawowy	2,16	2,05	2,82	2,63	3,46	3,52	3,39	2,88	1,81	2,79
Zysk na akcję, rozwodniony	2,09	2,00	2,74	2,57	3,42	3,46	3,35	2,86	1,80	2,77
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	2,49	2,5	2,5	2,53	2,56	2,58	2,58	2,56	2,54	2,56
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	2,57	2,57	2,57	2,58	2,59	2,63	2,61	2,58	2,57	2,58
Dywidenda na akcję	0,30	0,60	0,54	0,56	0,80	0,78	0,78	0,74	0,76	0,76

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	54,6	60,7	61,8	55,8	194	184	57,8	49,7	43,6	138
Rzeczowe aktywa trwałe	5,55	7,39	7,04	6,77	6,27	5,82	5,51	5,24	4,7	4,24
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania			0	7,64	6,72	5,81	5,1	4,5	3,73	3,32
Wartość firmy								0,78	0,78	0,78
Aktywa razem	588	645	717	720	861	920	976	995	994	1092
Zadłużenie krótkoterminowe					0
Zobowiązania razem	528	580	645	642	776	826	879	895	890	983
Kapitał wpłacony	24	25	25,7	26,3	27,1	28	28	28	28,4	28,7
Zyski zatrzymane	36,9	40,5	46,2	51,4	58,2	65,2	70,8	73,6	76,3	81,5
Skumulowane inne całkowite dochody	0,08	0,11	0,11	0,18	0,24	0,14	-1,12	-0,99	-1,04	-0,85
Kapitał własny	60,3	65,2	71,6	77,7	85,5	93,4	97,7	101	104	109
Kapitał własny razem	60,3	65,2	71,6	77,7	85,5	93,4	97,7	101	104	109
Pasywa razem	588	645	717	720	861	920	976	995	994	1092
Akcje w obrocie	2,5	2,51	2,54	2,57	2,59	2,61	2,58	2,55	2,56	2,57

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	5,38	5,13	7,04	6,68	8,94	9,16	8,8	7,44	4,64	7,16
Amortyzacja	0,79	0,94	0,99	0,93	0,91	0,68	0,7	0,72	0,62	0,49
Wynagrodzenia w akcjach	0,53	0,52	0,27	0,27	0,34	0,36	0,48	0,45	0,39	0,3
Podatek odroczony	-0,02	-0,2	0,07	-0,27	0,36	-0,04	-0,15	-0,47	-0,27	0,07
Przepływy operacyjne	7,15	6,82	10,3	11,1	-0,48	19,1	10,1	6,89	2,93	7,16
Nakłady inwestycyjne	-1,01	-2,47	-0,64	-0,65	-0,41	-0,23	-0,4	-0,44	-0,08	-0,17
Zakup inwestycji				-5,17	-8,89	-1,95	-4,38	0
Sprzedaż i zapadalność inwestycji		0	0	0	0	0	0	0	0	0
Przepływy inwestycyjne	-42,9	-36,1	-71,5	-5,79	4,5	-78,1	-184	-26,3	-3,95	-2,5
Emisja akcji	0,17	0,04	0,12	0,13	0,24	0,18	0,22	0,4	0,27	0,15
Skup akcji własnych	0			0	-0,07	-0,15	-1,73	-2,14	-0,07	0
Wypłacone dywidendy	-0,75	-1,51	-1,37	-1,43	-2,07	-2,04	-2,03	-1,91	-1,95	-1,95
Przepływy finansowe	42,1	35,4	62,3	-11,3	134	48,8	48	11,3	-5,04	90,2
Zmiana stanu środków pieniężnych	6,32	6,1	1,13	-6,04	138	-10,2	-126	-8,15	-6,05	94,8
Wolne przepływy pieniężne	6,14	4,35	9,68	10,4	-0,89	18,8	9,66	6,44	2,86	6,99
Zapłacone odsetki	2,92	3,36	5,3	7,53	7,31	4,12	4,31	16,3	26,4	22,7
Zapłacony podatek dochodowy	3,04	2,46	2,67	0,92	1,96	2,9	2,01	2,4	0,83	1,93

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 42,72 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	17,6%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	7,1%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	0,8%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	54,3%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	-6,7%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	-4,3%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	53,9%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	-6,1%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	-4,1%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	144,2%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-10,7%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	144,8%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	-10,2%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	0,0%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	-0,9%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	-1,0%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	5,5%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	3,8%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	5,1%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	9,9%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	3,8%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	4,9%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	0,4%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-0,5%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	-0,1%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	89,4%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	112,6 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	91,3%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	2,6%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	3,12 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	2,85 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	2,93 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	43,83 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	43,83 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	46,76 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	25,5%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	28,0%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	109,7 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	-10,4 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	13,7x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	0,97x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	0,97x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	15,0x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	14,6x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
Stopa FCF	6,7%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	7,3%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	1,9%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	1,9%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Czy Sound Financial Bancorp, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 7,2 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Sound Financial Bancorp, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 7,2 mln USD minus nakłady inwestycyjne 170,0 tys. USD dały wolne przepływy 7,0 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Sound Financial Bancorp, Inc.