Spółki SBSI Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweSOUTHSIDE BANCSHARES INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które SOUTHSIDE BANCSHARES INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 3,1 | 3,1 | 3 | |||||||
| Sprzedaż i marketing | 2,64 | 2,22 | 2,89 | 2,96 | 2,15 | 2,37 | 3,43 | 4,09 | 3,36 | 3,93 |
| Koszty odsetkowe | 29,3 | 43,5 | 57,1 | 71 | 44,6 | 26,4 | 40,6 | 145 | ||
| Przychody odsetkowe | 0,39 | 1,71 | 1,92 | 1,34 | 0,24 | 0,08 | 1,49 | 8,49 | 19,1 | 13,8 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 59,7 | 70,4 | 84,3 | 87,8 | 93,5 | 131 | 120 | 101 | 107 | 82,6 |
| Podatek dochodowy | 10,3 | 16,1 | 10,2 | 13,2 | 11,3 | 17,4 | 14,6 | 14,4 | 18,9 | 13,4 |
| Zysk netto | 49,3 | 54,3 | 74,1 | 74,6 | 82,2 | 113 | 105 | 86,7 | 88,5 | 69,2 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,82 | 1,82 | 2,12 | 2,21 | 2,47 | 3,48 | 3,27 | 2,82 | 2,92 | 2,30 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,81 | 1,81 | 2,11 | 2,20 | 2,47 | 3,47 | 3,26 | 2,82 | 2,91 | 2,29 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 27,1 | 29,8 | 35 | 33,7 | 33,2 | 32,6 | 32,1 | 30,7 | 30,3 | 30,1 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 27,2 | 30 | 35,1 | 33,9 | 33,3 | 32,7 | 32,3 | 30,8 | 30,4 | 30,2 |
| Dywidenda na akcję | 1,00 | 1,11 | 1,20 | 1,26 | 1,30 | 1,37 | 1,40 | 1,42 | 1,44 | 1,44 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 170 | 199 | 121 | 111 | 108 | 202 | 199 | 561 | 426 | 390 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 106 | 134 | 136 | 144 | 145 | 143 | 141 | 139 | 142 | 152 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 9,76 | 15,1 | 15,1 | 15,3 | 14,8 | 13,9 | 12,4 | ||
| Wartość firmy | 91,5 | 201 | 201 | 201 | 201 | 201 | 201 | 201 | 201 | 201 |
| Wartości niematerialne | 4,61 | 23 | 17,8 | 13,4 | 9,74 | 6,9 | 4,62 | 2,93 | 1,75 | 1,01 |
| Aktywa razem | 5564 | 6498 | 6123 | 6749 | 7008 | 7260 | 7559 | 8285 | 8517 | 8515 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 874 | |||||||||
| Zobowiązania razem | 5045 | 5744 | 5392 | 5944 | 6133 | 6347 | 6813 | 7512 | 7706 | 7667 |
| Zadłużenie razem | 158 | 158 | 159 | 159 | 258 | 159 | 159 | 154 | 152 | 300 |
| Kapitał wpłacony | 535 | 757 | 762 | 767 | 772 | 781 | 785 | 789 | 794 | 796 |
| Zyski zatrzymane | 30,1 | 32,9 | 64,8 | 80,3 | 111 | 180 | 240 | 282 | 327 | 352 |
| Akcje własne | -47,9 | -47,1 | -93,1 | -94 | -124 | -155 | -188 | -232 | -231 | -252 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -38,5 | -36,3 | -50,2 | 4,24 | 69,1 | 59,7 | -137 | -113 | -125 | -95,6 |
| Kapitał własny | 518 | 754 | 731 | 805 | 875 | 912 | 746 | 773 | 812 | 848 |
| Kapitał własny razem | 518 | 754 | 731 | 805 | 875 | 912 | 746 | 773 | 812 | 848 |
| Pasywa razem | 5564 | 6498 | 6123 | 6749 | 7008 | 7260 | 7559 | 8285 | 8517 | 8515 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 49,3 | 54,3 | 74,1 | 74,6 | 82,2 | 113 | 105 | 86,7 | 88,5 | 69,2 |
| Amortyzacja | 9,08 | 10,2 | 14 | 12,1 | 12,1 | 11,4 | 11,1 | 10,6 | 10,5 | 10,6 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 1,54 | 1,82 | 2,32 | 2,39 | 3,02 | 3,02 | 3,22 | 3,55 | 3,52 | 3,05 |
| Podatek odroczony | 1,77 | 3,51 | 6,15 | 0,12 | -4,43 | 4,75 | -0,09 | -2,11 | -1,03 | -0,35 |
| Przepływy operacyjne | 86,7 | 91,7 | 122 | 80,6 | 90,5 | 156 | 227 | 79,9 | 102 | 93,8 |
| Nakłady inwestycyjne | -6,55 | -9,63 | -13,4 | -15,9 | -11,4 | -8,37 | -9,3 | -6,9 | -11,2 | -20,3 |
| Przejęcia | 0 | -23,9 | 0 | 0 | ||||||
| Zakup inwestycji | -1253 | -917 | -693 | -708 | -2046 | -1188 | -968 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 208 | 113 | 138 | 202 | 437 | 315 | 108 | 961 | 797 | 516 |
| Przepływy inwestycyjne | -384 | 173 | 262 | -567 | -224 | -194 | -635 | -327 | -383 | -34,2 |
| Emisja długu | 98,1 | |||||||||
| Emisja akcji | 76 | 0 | 0 | 1,99 | 1,69 | 7,67 | 0,79 | 1,08 | 2,62 | 0,69 |
| Skup akcji własnych | -10,2 | 0 | -47,2 | -2,18 | -31 | -34,1 | -33,7 | -44,8 | -1,51 | -23,2 |
| Wypłacone dywidendy | -26 | -32,2 | -42 | -42,5 | -43,2 | -44,6 | -44,9 | -43,6 | -43,6 | -43,4 |
| Przepływy finansowe | 386 | -235 | -462 | 476 | 131 | 131 | 406 | 608 | 147 | -96 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 88,7 | 29 | -78 | -10 | -2,29 | 93,3 | -2,5 | 361 | -134 | -36,4 |
| Wolne przepływy pieniężne | 80,2 | 82,1 | 109 | 64,7 | 79,1 | 148 | 217 | 73 | 90,7 | 73,5 |
| Zapłacone odsetki | 27 | 42,9 | 55,8 | 70,5 | 47,2 | 28,7 | 39,3 | 137 | 199 | 179 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 5,7 | 11,3 | 2 | 10,5 | 12 | 10,8 | 12 | 15,8 | 15,8 | 13 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 16,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 8,6% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,9% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | -21,8% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -13,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -3,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -21,3% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -11,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | -1,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -7,9% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -25,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 0,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -19,0% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -30,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -1,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,9% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 2,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 4,4% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 4,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | -0,6% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | -0,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 4,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 4,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -2,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -1,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,24x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 2,4% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 89,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -189,4 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 2,3% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 680,6 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 166,4% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 12,9% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,54 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 4,23 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 4,86 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 29,54 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 22,78 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 13,30 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 56,5% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 34,0% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 926,7 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 737,3 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 12,2x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,05x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,36x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 7,33x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 6,38x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 5,83x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 13,6% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,2% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 4,6% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 4,6% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy SOUTHSIDE BANCSHARES INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 69,2 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała SOUTHSIDE BANCSHARES INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 93,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 20,3 mln USD dały wolne przepływy 73,5 mln USD.