Spółki SBFG Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweSB FINANCIAL GROUP, INC.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które SB FINANCIAL GROUP, INC. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 3,2 | 4,09 | 6,21 | 9,57 | 6,71 | 4,02 | 5,17 | 18,9 | ||
| Przychody odsetkowe | 0,62 | 0,85 | 1,97 | 3,84 | ||||||
| Zysk przed opodatkowaniem | 12,9 | 13,6 | 14,4 | 14,6 | 18,4 | 22,7 | 15,3 | 14,7 | 13,9 | 17,3 |
| Podatek dochodowy | 4,12 | 2,56 | 2,81 | 2,66 | 3,5 | 4,45 | 2,8 | 2,62 | 2,39 | 3,28 |
| Zysk z działalności kontynuowanej | 14,9 | 18,3 | 12,5 | |||||||
| Zysk netto | 8,78 | 11,1 | 11,6 | 12 | 14,9 | 18,3 | 12,5 | 12,1 | 11,5 | 14 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,60 | 2,10 | 1,72 | 1,71 | 1,96 | 2,58 | 1,79 | 1,77 | 1,72 | 2,19 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,38 | 1,74 | 1,51 | 1,51 | 1,96 | 2,56 | 1,77 | 1,75 | 1,72 | 2,19 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 0 | 4,82 | 0,01 | 6,46 | 7,61 | 7,13 | 7,01 | 6,83 | 6,66 | 6,37 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 0,01 | 6,35 | 0,01 | 7,94 | 7,64 | 7,13 | 7,08 | 6,92 | 6,68 | 6,39 |
| Dywidenda na akcję | 0,65 | 0,65 | 0,40 | 0,48 | 0,52 | 0,56 | 0,60 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 17 | 26,6 | 48,4 | 27,1 | 141 | 150 | 27,8 | 23 | 25,9 | 71,5 |
| Należności | 817 | 860 | 948 | 984 | ||||||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 19,1 | 21,3 | 22,1 | 23,4 | 23,6 | 23,2 | 22,8 | 21,4 | 20,5 | 21,7 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0,2 | |||||||||
| Wartość firmy | 16,4 | 16,4 | 16,4 | 17,8 | 22,1 | 23,2 | 23,2 | 23,2 | 23,2 | 27,2 |
| Wartości niematerialne | 1,19 | |||||||||
| Inwestycje długoterminowe | 0,7 | |||||||||
| Aktywa razem | 816 | 877 | 987 | 1039 | 1258 | 1331 | 1336 | 1343 | 1380 | 1545 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 10,5 | 15,1 | 15,2 | 12,9 | 20,2 | 15,3 | 14,9 | 13,4 | 10,6 | 9,23 |
| Zadłużenie długoterminowe | 19,5 | 19,6 | 19,6 | 19,7 | ||||||
| Zobowiązania razem | 729 | 783 | 856 | 902 | 1115 | 1186 | 1217 | 1219 | 1252 | 1404 |
| Zadłużenie razem | 20 | 20 | 20 | 20 | 20 | |||||
| Kapitał wpłacony | 15,4 | 15,4 | 15,2 | 15 | 14,8 | 14,9 | 15,1 | 15,1 | 15,2 | 15,2 |
| Zyski zatrzymane | 46,7 | 55,4 | 64 | 72,7 | 84,6 | 99,7 | 102 | 108 | 116 | 126 |
| Akcje własne | -2,11 | -3,26 | -2,72 | -6,76 | -13,2 | -22,3 | -27,8 | -30,8 | -35 | -40,1 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 0,05 | -0,14 | -0,55 | 0,66 | 2,21 | -1,85 | -32,1 | -29,8 | -30,2 | -21,5 |
| Kapitał własny | 86,5 | 94 | 130 | 136 | 143 | 145 | 118 | 124 | 128 | 141 |
| Kapitał własny razem | 86,5 | 94 | 130 | 136 | 143 | 145 | 118 | 124 | 128 | 141 |
| Pasywa razem | 816 | 877 | 987 | 1039 | 1258 | 1331 | 1336 | 1343 | 1380 | 1545 |
| Akcje w obrocie | 0,35 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 8,78 | 11,1 | 11,6 | 12 | 14,9 | 18,3 | 12,5 | 12,1 | 11,5 | 14 |
| Amortyzacja | 1,51 | 1,57 | 1,69 | 1,88 | 1,94 | 2,26 | 2,2 | 2,24 | 2,15 | 2,2 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,11 | 0,3 | 0,28 | 0,42 | 0,38 | 0,44 | 0,57 | 0,58 | 0,64 | 0,54 |
| Podatek odroczony | 0,74 | -0,79 | 0,32 | -0,28 | -2,44 | 2,3 | 2,71 | 1,88 | 2,02 | -0,11 |
| Przepływy operacyjne | 14 | 9,8 | 13,9 | 18,8 | 23,9 | 17,3 | 25,6 | 14 | 9,45 | 24 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,64 | -3,71 | -2 | -2,04 | -1,98 | -2,43 | -1,9 | -0,96 | -1,23 | -2,6 |
| Przejęcia | -2,6 | 16,3 | -1,1 | -3,01 | ||||||
| Zakup inwestycji | -130 | -171 | -50,6 | -0,72 | -1,68 | -0,1 | ||||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 17,5 | 22 | 18 | 22,5 | 84 | 50,5 | 35,9 | 18,8 | 23,7 | |
| Przepływy inwestycyjne | -90,7 | -49,5 | -87,6 | -67,6 | -57,2 | -72 | -166 | -17,4 | -28,9 | -68,1 |
| Emisja akcji | 0,24 | 0,38 | 27,9 | 0,14 | 0,2 | |||||
| Skup akcji własnych | -1,17 | -1,79 | -0,11 | -5,05 | -7,17 | -9,52 | -5,9 | -3,47 | -4,77 | -5,69 |
| Wypłacone dywidendy | -1,18 | -1,36 | -2,09 | -2,33 | -3,07 | -3,14 | -3,42 | -3,58 | -3,77 | -3,85 |
| Przepływy finansowe | 73,3 | 49,3 | 95,5 | 27,5 | 147 | 63,6 | 18,4 | -1,45 | 22,5 | 89,7 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -3,45 | 9,6 | 21,7 | -21,3 | 114 | 8,82 | -122 | -4,85 | 2,96 | 45,6 |
| Wolne przepływy pieniężne | 12,4 | 6,09 | 11,9 | 16,8 | 21,9 | 14,8 | 23,7 | 13 | 8,22 | 21,4 |
| Zapłacone odsetki | 3,05 | 3,91 | 5,9 | 9,29 | 7,28 | 4,34 | 4,7 | 17,2 | 24,5 | 25,6 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 3,97 | 3,11 | 1,87 | 3,08 | 5,18 | 4,23 | 4,7 | 17,2 | 0,42 | 2,05 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 19,1% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 11,4% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 21,8% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 3,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -1,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 27,3% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 7,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 2,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 154,4% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -2,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 0,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 160,7% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -3,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -0,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 7,1% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 7,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 8,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 10,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 6,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | -0,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 12,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 5,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 4,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -4,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -3,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -3,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 90,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,7% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 119,6 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 137,6% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 7,0% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,69 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 3,71 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,99 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 23,59 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 19,23 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 22,21 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 23,3% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 16,9% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 17,2% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 186,7 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 48,6 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 11,1x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,27x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,56x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 8,10x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 7,53x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 2,11x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 12,3% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 9,0% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,1% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 4,2% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,51x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy SB FINANCIAL GROUP, INC. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 14,0 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała SB FINANCIAL GROUP, INC. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 24,0 mln USD minus nakłady inwestycyjne 2,6 mln USD dały wolne przepływy 21,4 mln USD.