RED RIVER BANCSHARES INC: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 8 lat obrotowych, z danych XBRL, które RED RIVER BANCSHARES INC składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2019	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Koszty odsetkowe	7,65	10,1	8,38	5,62	7,74	32,1
Zysk przed opodatkowaniem	28,4	30,5	34,5	40,1	45	42,9	42,4	53,1
Podatek dochodowy	5,3	5,64	6,32	7,11	8,07	8,07	8,15	10,4
Zysk netto	23,1	24,8	28,1	33	36,9	34,9	34,2	42,8
Zysk na akcję, podstawowy	3,43	3,51	3,84	4,53	5,14	4,87	4,96	6,40
Zysk na akcję, rozwodniony	3,41	3,49	3,83	4,51	5,13	4,86	4,95	6,38
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	6717	7073	7,32	7,28	7,18	7,16	6,9	6,68
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	6756	7116	7,35	7,3	7,2	7,18	6,92	6,71
Dywidenda na akcję	0,15	0,20	0,24	0,28	0,28	0,32	0,36	0,54

Bilans

	FY2019	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	152	133	447	785	278	305	269	213
Rzeczowe aktywa trwałe	39,7	41,7	46,9	48,1	54,4	57,1	59,4	59,3
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania		4,55	4,15	3,74	4,14	3,63	2,73	1,49
Wartości niematerialne	1,55	1,55
Aktywa razem	1861	1988	2643	3225	3083	3129	3150	3351
Zobowiązania razem	1667	1736	2357	2927	2817	2825	2830	2986
Kapitał wpłacony	1,04	1,27	1,55	1,81	2,09	2,41	2,78	3,22
Zyski zatrzymane	159	183	209	240	275	307	339	378
Skumulowane inne całkowite dochody	-7,51	-0,02	6,92	-3,77	-71,2	-60,5	-60,2	-43,3
Kapitał własny	194	252	285	298	266	304	320	365
Kapitał własny razem	194	252	285	298	266	304	320	365
Pasywa razem	1861	1988	2643	3225	3083	3129	3150	3351
Akcje w obrocie	6,63	7,31	7,33	7,18	7,18	7,09	6,78	6,58

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2019	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	23,1	24,8	28,1	33	36,9	34,9	34,2	42,8
Amortyzacja	1,66	1,73	1,86	1,91	2,08	2,2	2,53	2,75
Wynagrodzenia w akcjach	0,19	0,23	0,28	0,27	0,27	0,32	0,37	0,44
Podatek odroczony	-0,45	-0,56	0,13	-0,77	0,31	-0,33	0,76	-0,7
Przepływy operacyjne	26	26,4	12,8	62,3	45,9	40,1	38,3	44,8
Nakłady inwestycyjne	-5,43	-3,77	-7,04	-3,43	-8,44	-4,92	-4,88	-2,58
Zakup inwestycji	-20,7	-146	-419	-389	-314	-96,4	-129	-182
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	52,7	67,1	113	99,2	70,5	151	147	104
Przepływy inwestycyjne	-47,6	-135	-316	-285	-439	-8,74	-59,2	-244
Emisja akcji	0,05	0,08	0,01	0
Skup akcji własnych	-4,59	0	-0,12	-7,88	-0,22	-5	-16,3	-11,1
Wypłacone dywidendy	-1,01	-1,33	-1,76	-2,03	-2,01	-2,29	-2,48	-3,59
Przepływy finansowe	114	89,8	617	560	-114	-4,34	-15,6	144
Zmiana stanu środków pieniężnych	92,2	-18,6	314	338	-506	27	-36,5	-55,6
Wolne przepływy pieniężne	20,6	22,7	5,76	58,8	37,4	35,2	33,4	42,2
Zapłacone odsetki	7,4	9,62	8,83	6,08	7,48	25,7	48,4	45,8
Zapłacony podatek dochodowy	5,5	6,29	6,18	7,99	7,35	9	6,94

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 101,00 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	19,6%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	11,9%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	1,4%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	24,9%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	5,0%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	8,7%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	28,9%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	7,5%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	10,7%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	17,0%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-0,8%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	28,5%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	26,4%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	4,1%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	48,9%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	50,0%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	24,5%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	17,6%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	14,2%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	11,2%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	5,0%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	6,4%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	2,8%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	4,9%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-3,1%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-2,3%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	-1,8%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	88,4%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	384,6 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	111,2%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	9,2%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	6,95 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	7,72 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	8,51 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	58,40 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	58,40 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	29,67 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	11,5%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	10,3%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	665,0 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	469,6 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	14,5x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	1,73x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	1,73x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	13,0x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	11,8x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	9,19x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	7,7%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	6,9%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	0,8%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	0,8%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG	1,92x	C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.

Czy RED RIVER BANCSHARES INC była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 42,8 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała RED RIVER BANCSHARES INC w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 44,8 mln USD minus nakłady inwestycyjne 2,6 mln USD dały wolne przepływy 42,2 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do RED RIVER BANCSHARES INC