Spółki RNST Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweRENASANT CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które RENASANT CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 28,1 | 37,9 | 65,3 | 98,9 | 71,3 | 44,7 | 60,5 | 278 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 136 | 160 | 189 | 216 | 103 | 223 | 211 | 177 | 245 | 227 |
| Podatek dochodowy | 44,8 | 67,7 | 41,7 | 48,1 | 19,8 | 46,9 | 45,2 | 32,5 | 49,5 | 45,5 |
| Zysk netto | 90,9 | 92,2 | 147 | 168 | 83,7 | 176 | 166 | 145 | 195 | 181 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,18 | 1,97 | 2,80 | 2,89 | 1,49 | 3,13 | 2,97 | 2,58 | 3,29 | 2,09 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,17 | 1,96 | 2,79 | 2,88 | 1,48 | 3,12 | 2,95 | 2,56 | 3,27 | 2,07 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 41,7 | 46,9 | 52,5 | 58 | 56,3 | 56,1 | 55,9 | 56,1 | 59,4 | 86,9 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 42 | 47 | 52,6 | 58,2 | 56,5 | 56,4 | 56,2 | 56,4 | 59,7 | 87,5 |
| Dywidenda na akcję | 0,71 | 0,73 | 0,80 | 0,87 | 0,88 | 0,88 | 0,88 | 0,88 | 0,88 | 0,89 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 306 | 281 | 569 | 415 | 633 | 1878 | 576 | 801 | 1092 | 1071 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 179 | 183 | 209 | 310 | 300 | 293 | 284 | 283 | ||
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 84,8 | 66 | 63,5 | 54,9 | 48,5 | 46,8 | 55,9 | |||
| Wartość firmy | 471 | 611 | 933 | 940 | 940 | 940 | 992 | 992 | 989 | 1406 |
| Wartości niematerialne | 24,1 | 24,5 | 44,9 | 37,3 | 30,1 | 24,1 | 24,2 | 18,8 | 14,1 | 147 |
| Aktywa razem | 8700 | 9830 | 12 935 | 13 401 | 14 930 | 16 810 | 16 988 | 17 361 | 18 035 | 26 751 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 110 | 89,8 | 388 | 489 | 21,3 | 13,9 | 712 | 308 | 108 | 556 |
| Zobowiązania razem | 7467 | 8315 | 10 891 | 11 275 | 12 797 | 14 600 | 14 852 | 15 063 | 15 357 | 22 867 |
| Zadłużenie razem | 202 | 208 | 264 | 377 | 475 | 471 | 428 | 429 | 431 | 500 |
| Kapitał wpłacony | 707 | 898 | 1289 | 1294 | 1297 | 1300 | 1302 | 1308 | 1492 | 2393 |
| Zyski zatrzymane | 338 | 397 | 501 | 617 | 616 | 742 | 858 | 952 | 1094 | 1197 |
| Akcje własne | -21,7 | -19,9 | -24,2 | -83,2 | -102 | -118 | -112 | -105 | -97,2 | -103 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -15,9 | -10,5 | -17,9 | 0,76 | 25,1 | -10,4 | -209 | -154 | -143 | -89,7 |
| Kapitał własny | 1233 | 1515 | 2044 | 2126 | 2133 | 2210 | 2136 | 2297 | 2678 | 3885 |
| Kapitał własny razem | 1233 | 1515 | 2044 | 2126 | 2133 | 2210 | 2136 | 2297 | 2678 | 3885 |
| Pasywa razem | 8700 | 9830 | 12 935 | 13 401 | 14 930 | 16 810 | 16 988 | 17 361 | 18 035 | 26 751 |
| Akcje w obrocie | 44,3 | 49,3 | 58,5 | 56,9 | 56,2 | 55,8 | 56 | 56,1 | 63,6 | 94,6 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 90,9 | 92,2 | 147 | 168 | 83,7 | 176 | 166 | 145 | 195 | 181 |
| Amortyzacja | 3,09 | 4,83 | 3,5 | 8,19 | 34,6 | 47,4 | 42,7 | 35,2 | 32,3 | 16,2 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 3,12 | 5,29 | 7,25 | 10,2 | 10,6 | 10,1 | 11,5 | 13,7 | 13,9 | 17,7 |
| Podatek odroczony | 11 | 37,9 | 16,4 | 20 | -13,7 | 11,4 | 2,28 | -5,01 | 4,65 | 1,69 |
| Przepływy operacyjne | 164 | 207 | 82,1 | 164 | 82,2 | 143 | 574 | 149 | 106 | 271 |
| Nakłady inwestycyjne | -13,6 | -13 | -22,4 | -35 | -28,3 | -20,5 | -14,8 | -21,6 | -13,6 | -33,7 |
| Przejęcia | 0 | -121 | 0 | 0 | ||||||
| Zakup inwestycji | -140 | -210 | -687 | -492 | -516 | -2108 | -713 | -11,9 | -174 | -1201 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 158 | 169 | 161 | 262 | 438 | 458 | 386 | 149 | 88,8 | 311 |
| Przepływy inwestycyjne | -352 | 69,7 | -503 | -506 | -1266 | -660 | -2044 | -55,4 | -275 | -734 |
| Emisja długu | 98,4 | 0 | 0 | 150 | 98,3 | 197 | 0 | 0 | ||
| Spłata długu | -47,2 | -170 | -0,85 | -35,4 | -0,17 | -203 | -32,4 | -2,68 | -0,25 | -60 |
| Emisja akcji | 84,1 | 0 | 0 | 0 | 0 | |||||
| Skup akcji własnych | 0 | 0 | -7,06 | -62,9 | -24,6 | -21,3 | 0 | 0 | 0 | -13,3 |
| Wypłacone dywidendy | -29,7 | -34,4 | -43,6 | -50,9 | -50,1 | -50 | -50 | -50,3 | -53,7 | -78,6 |
| Przepływy finansowe | 283 | -301 | 709 | 188 | 1402 | 1762 | 168 | 132 | 459 | 441 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 94,7 | -24,8 | 288 | -154 | 218 | 1245 | -1302 | 225 | 291 | -21,3 |
| Wolne przepływy pieniężne | 150 | 194 | 59,8 | 129 | 54 | 122 | 559 | 127 | 92,8 | 238 |
| Zapłacone odsetki | 25,9 | 36,9 | 66,7 | 98,4 | 73,7 | 45,7 | 54,6 | 240 | 381 | 443 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 22,7 | 32,6 | 24,5 | 26,7 | 40 | 51 | 41,8 | 42 | 29,1 | 18,4 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 19,7% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 8,1% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | -7,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 3,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 16,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -36,7% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -11,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 6,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 155,1% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -22,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 27,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 156,3% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -24,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 34,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 1,1% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 0,2% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 45,1% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 22,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 12,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 48,3% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 16,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 12,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 46,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 15,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 9,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,21x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 2,9% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 85,7% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -84,7 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 5,8% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 2,32 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 128,4% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 7,2% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,41 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 4,37 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 4,71 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 42,35 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 25,34 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 9,64 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 27,7% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 21,6% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 3,69 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 3,60 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 11,7x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 0,95x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,59x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 9,14x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 8,49x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 8,93x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 10,9% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,4% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,4% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy RENASANT CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 181,3 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała RENASANT CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 271,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 33,7 mln USD dały wolne przepływy 237,8 mln USD.