Spółki RMBI Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweRichmond Mutual Bancorporation, Inc.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 8 lat obrotowych, z danych XBRL, które Richmond Mutual Bancorporation, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2019 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 7,75 | 11,2 | 9,39 | 7,68 | 10,2 | 29,7 | ||
| Przychody odsetkowe | 0,13 | 1,15 | 0,15 | 0,05 | 0,15 | 0,56 | 0,83 | 0,82 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 6,96 | -19,4 | 12,5 | 13,6 | 15,7 | 11 | 10,9 | 13,7 |
| Podatek dochodowy | 1,28 | -5,29 | 2,48 | 2,44 | 2,78 | 1,52 | 1,49 | 2,08 |
| Zysk netto | 5,68 | -14,1 | 10 | 11,1 | 13 | 9,49 | 9,38 | 11,6 |
| Zysk na akcję, podstawowy | -1,27 | 0,82 | 0,98 | 1,20 | 0,91 | 0,93 | 1,20 | |
| Zysk na akcję, rozwodniony | -1,27 | 0,82 | 0,96 | 1,17 | 0,91 | 0,92 | 1,17 | |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 13,4 | 12,7 | 12 | 11,5 | 11 | 10,5 | ||
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 12,3 | 11,6 | 11,1 | 10,5 | 10,2 | 9,9 | ||
| Dywidenda na akcję | 0,15 | 0,78 | 0,40 | 0,56 | 0,56 | 0,60 |
Bilans
| FY2019 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 15 | 40,6 | 48,8 | 23 | 15,9 | 20,2 | 21,8 | 33,1 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 14 | 14,1 | 14,9 | 14,3 | 13,7 | 13,3 | 12,9 | 13,4 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0,51 | 0,45 | 0,39 | 0,63 | ||||
| Aktywa razem | 850 | 986 | 1084 | 1268 | 1328 | 1461 | 1505 | 1526 |
| Zobowiązania razem | 764 | 798 | 891 | 1087 | 1196 | 1326 | 1372 | 1380 |
| Kapitał wpłacony | 12,8 | 133 | 124 | 114 | 106 | 101 | 97,7 | 92,9 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -4,38 | -0,66 | 3,71 | -1,21 | -49,8 | -43 | -45,8 | -34,6 |
| Kapitał własny | 85,9 | 188 | 193 | 180 | 132 | 135 | 133 | 146 |
| Kapitał własny razem | 85,9 | 188 | 193 | 180 | 132 | 135 | 133 | 146 |
| Pasywa razem | 850 | 986 | 1084 | 1268 | 1328 | 1461 | 1505 | 1526 |
| Akcje w obrocie | 0 | 13,5 | 13,2 | 12,4 | 11,8 | 11,2 | 10,8 | 10,5 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2019 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 5,68 | -14,1 | 10 | 11,1 | 13 | 9,49 | 9,38 | 11,6 |
| Amortyzacja | 0,9 | 0,9 | 1 | 1,12 | 1,06 | 0,98 | 0,85 | 0,89 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0 | 0,81 | 1,81 | 1,54 | 1,63 | 1,47 | 0,82 | |
| Podatek odroczony | 0,94 | -6,24 | -0,04 | 2,27 | 1,04 | 0,64 | 0,16 | -0,11 |
| Przepływy operacyjne | 8,46 | 10,1 | 16,6 | -9,65 | 18,2 | 12,1 | 14,8 | 16 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,33 | -0,96 | -1,88 | -0,58 | -0,39 | -0,62 | -0,46 | -1,36 |
| Zakup inwestycji | -164 | -167 | -189 | -22,5 | -11,2 | -7,5 | -5,7 | |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 10,1 | 22,9 | 93,1 | 61,8 | 32,2 | 20,8 | 20,6 | 18,5 |
| Przepływy inwestycyjne | -102 | -107 | -89,3 | -212 | -116 | -123 | -49,3 | -1,14 |
| Emisja akcji | 0 | 0,13 | 0 | |||||
| Skup akcji własnych | -9,08 | -11,9 | -9,86 | -6,25 | -5,04 | -5,63 | ||
| Wypłacone dywidendy | 0 | -1,84 | -9,28 | -4,41 | -5,92 | -5,7 | -5,84 | |
| Przepływy finansowe | 91,9 | 122 | 80,9 | 196 | 90,8 | 115 | 36,1 | -3,46 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -1,2 | 25,6 | 8,17 | -25,7 | -7,12 | 4,32 | 1,52 | 11,4 |
| Wolne przepływy pieniężne | 7,13 | 9,14 | 14,7 | -10,2 | 17,8 | 11,5 | 14,3 | 14,6 |
| Zapłacone odsetki | 7,44 | 11,4 | 9,47 | 7,65 | 9,11 | 26,7 | 41,4 | 43,4 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 0 | 1,05 | 2,9 | 2,18 | 2,05 | -0,41 | 1,34 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 16,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 8,1% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,8% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 23,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -3,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 2,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 27,2% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 7,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 8,2% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -4,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -0,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 2,2% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -6,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -0,1% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 7,1% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 14,5% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 32,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 9,7% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 3,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | -5,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 1,4% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 4,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 7,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -3,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -3,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -4,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 90,4% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 148,3 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 112,2% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 8,6% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,21 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 1,36 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 1,49 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 14,11 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 14,11 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 3,31 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 48,5% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 43,3% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 0,0% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 255,7 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 221,0 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 21,3x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,72x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,72x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 19,0x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 17,3x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 16,4x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 5,3% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 4,7% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,3% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,3% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy Richmond Mutual Bancorporation, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 11,6 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Richmond Mutual Bancorporation, Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 16,0 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,4 mln USD dały wolne przepływy 14,6 mln USD.