RAYMOND JAMES FINANCIAL INC: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które RAYMOND JAMES FINANCIAL INC składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	5521	6525	7476	8023	8168	9910	11 308	12 992	14 923	15 912
Koszty odsetkowe	116	154	202	283	178	150	305	1373
Zysk przed opodatkowaniem	801	925	1311	1375	1052	1791	2022	2280	2534	2608
Podatek dochodowy	271	289	454	341	234	388	513	541	575	579
Zysk przypisany udziałom niekontrolującym	11,3	2,63	-5,78
Zysk netto	529	636	857	1034	818	1403	1509	1739	2068	2135
Zysk na akcję, podstawowy	2,48	2,95	3,93	4,88	3,96	6,81	7,16	8,16	9,94	10,53
Zysk na akcję, rozwodniony	2,43	2,89	3,83	4,78	3,88	6,63	6,98	7,97	9,70	10,30
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	213	215	218	212	206	206	210	212	207	202
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	217	220	223	216	210	211	215	217	212	207
Dywidenda na akcję	0,53	0,59	0,73	0,91	0,99	1,04	1,36	1,68	1,80	2,00

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	1650	3670	3500	3957	5390	7201	6178	9313	10 998	11 389
Rzeczowe aktywa trwałe	321	437	486	527	535	499	503	561	635	670
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				0	321	446	480	560	568	583
Wartość firmy	408	411	478	464	466	660	1422	1437	1451	1451
Wartości niematerialne	95	83	161	147	134	222	509	470	435	396
Aktywa razem	31 487	34 883	37 413	38 830	47 482	61 891	80 951	78 360	82 992	88 230
Zobowiązania razem	26 424	29 190	30 961	32 187	40 306	53 588	71 519	68 173	71 325	75 726
Zadłużenie razem						8	1
Kapitał wpłacony	1499	1645	1808	1938	2007	2088	2987	3143	3251	3235
Zyski zatrzymane	3835	4340	5032	5874	6484	7633	8843	10 213	11 894	13 604
Akcje własne	-363	-390	-447	-1210	-1390	-1437	-1512	-2252	-3051	-4022
Skumulowane inne całkowite dochody	-55,7	-15,2	-27	-23	11	-41	-982	-971	-502	-396
Kapitał własny	4917	5582	6368	6581	7114	8245	9458	10 214	11 673	12 503
Udziały niekontrolujące	146	112	84	62	62	58	-26	-27	-6	1
Kapitał własny razem	5063	5694	6452	6643	7176	8303	9432	10 187	11 667	12 504
Pasywa razem	31 487	34 883	37 413	38 830	47 482	61 891	80 951	78 360	82 992	88 230
Akcje w obrocie	212	216	218	138	205	206	215	209	203	198

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	541	639	851	1034	818	1403	1509	1739	2068	2135
Amortyzacja	63	71	85	97	119	134	145	165	179	195
Wynagrodzenia w akcjach	78,5	109	99	112	120	132	192	237	254	254
Podatek odroczony	-58,8	-12	117	-23	-39	-37	-16	-88	-83	-52
Zmiana należności	-610	-54	-491	682	127	-420	-203	257	-362	-106
Zmiana zobowiązań handlowych	1782	-1133	346	-1231	2505	7306	-4213	-6088	91	7
Przepływy operacyjne	-573	-125	884	577	4073	6647	72	-3514	2155	2434
Nakłady inwestycyjne	-122	-190	-134	-138	-124	-74	-91	-173	-205	-188
Przejęcia	-175	0	-159	-5	-5	-266	1461	0	0
Zakup inwestycji			-1124	-1027	-5710	-4218	-3069	-611	-503	-582
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	96	299	495	644	1188	2181	1712	1262	2010	1976
Przepływy inwestycyjne	-2918	-3376	-3476	-1897	-4985	-5140	-7151	-274	-968	-4321
Emisja długu								0	0	1480
Spłata długu	-4,41	-655	-855	-855	0	-844	0	0
Skup akcji własnych	-163	-34	-62	-778	-272	-128
Wypłacone dywidendy	-113	-127	-151	-191	-205	-218	-277	-355	-383	-416
Przepływy finansowe	2540	4065	1420	1373	4574	5232	5879	1438	438	2361
Różnice kursowe	0,19	47	-33	-23	1	76	-590	239	175
Zmiana stanu środków pieniężnych	-951	611	-1205	30	3663	6815	-1790	-2111	1800	439
Wolne przepływy pieniężne	-695	-315	750	439	3949	6573	-19	-3687	1950	2246
Zapłacone odsetki	114	156	201	283	164	145	323	1310	2119	1853
Zapłacony podatek dochodowy	304	349	231	390	246	437	524	565	664	651

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 159,87 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Marża netto	13,6%	Zysk netto / przychody.
Marża FCF	8,5%	Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody.
Marża przepływów operacyjnych	9,6%	Przepływy operacyjne / przychody.
Rentowność kapitału (ROE)	18,2%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	2,4%	Zysk netto / średnie aktywa razem.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody	1,4%	Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Nakłady inwestycyjne / przychody	1,2%	Nakłady inwestycyjne / przychody.
Amortyzacja / przychody	1,2%	Amortyzacja / przychody.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	6,6%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	12,1%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat	14,3%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: wzrost r/r	3,2%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	12,3%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	21,2%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	6,2%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	13,8%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	21,6%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	12,9%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	223,3%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	-9,8%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	15,2%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	-10,7%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	11,1%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	13,7%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	15,1%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	7,1%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	9,8%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	11,9%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	6,3%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	2,9%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	13,2%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-2,7%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-1,4%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	-0,4%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa	86,4%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	12,70 mld USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	0,18x	Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych	23,8x	Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Konwersja zysku na FCF	62,5%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	12,0%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	11,69 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję	86,16 USD	Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję	7,31 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	8,31 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	66,10 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	66,10 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	51,93 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	18,6%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	29,7%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	30,75 mld USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	20,78 mld USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	13,3x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P	1,81x	Kapitalizacja / przychody.
C/WK	2,42x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	2,42x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	21,3x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	18,8x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody	1,22x	Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/FCF	14,4x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	4,7%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	7,5%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	1,4%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	1,4%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG	0,96x	C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.

Jakie przychody miała RAYMOND JAMES FINANCIAL INC w roku obrotowym 2025?

RAYMOND JAMES FINANCIAL INC wykazała przychody 15,91 mld USD za rok obrotowy 2025, o 6,6% więcej niż rok wcześniej.

Czy RAYMOND JAMES FINANCIAL INC była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 2,14 mld USD, marża netto 13,4%.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała RAYMOND JAMES FINANCIAL INC w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 2,43 mld USD minus nakłady inwestycyjne 188,0 mln USD dały wolne przepływy 2,25 mld USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do RAYMOND JAMES FINANCIAL INC