Spółki RF Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweREGIONS FINANCIAL CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które REGIONS FINANCIAL CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 125 | 94 | 71 | 79 | 84 | 104 | ||||
| Zysk operacyjny | 46 | 56 | 212 | 95 | 53 | |||||
| Koszty odsetkowe | 313 | 373 | 602 | 851 | 368 | 167 | 316 | 1577 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 1664 | 1860 | 1955 | 1985 | 1314 | 3215 | 2876 | 2607 | 2354 | 2743 |
| Podatek dochodowy | 510 | 619 | 387 | 403 | 220 | 694 | 631 | 533 | 461 | 587 |
| Zysk z działalności kontynuowanej | 1154 | 1241 | 1568 | 1582 | 1094 | 2521 | 2245 | |||
| Zysk netto | 1163 | 1263 | 1759 | 1582 | 1094 | 2521 | 2245 | 2074 | 1893 | 2156 |
| EBITDA | 417 | 409 | 448 | 239 | 137 | |||||
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,87 | 1,01 | 1,55 | 1,51 | 1,03 | 2,51 | 2,29 | 2,11 | 1,94 | 2,31 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,87 | 1,00 | 1,54 | 1,50 | 1,03 | 2,49 | 2,28 | 2,11 | 1,93 | 2,30 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 1255 | 1186 | 1092 | 995 | 959 | 956 | 935 | 936 | 916 | 892 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 1261 | 1198 | 1102 | 999 | 962 | 963 | 942 | 938 | 918 | 896 |
| Dywidenda na akcję | 0,26 | 0,32 | 0,46 | 0,59 | 0,62 | 0,65 | 0,74 | 0,88 | 0,98 | 1,03 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 5451 | 3981 | 3538 | 4114 | 17 956 | 29 411 | 11 227 | 6801 | 10 712 | 10 907 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 2096 | 2064 | 2045 | 1960 | 1897 | 1814 | 1718 | 1642 | 1673 | 1659 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 443 | 475 | 459 | 474 | 462 | 453 | 464 | |||
| Wartość firmy | 4904 | 4904 | 4829 | 4845 | 5190 | 5744 | 5733 | 5733 | 5733 | 5733 |
| Wartości niematerialne | 221 | 177 | 115 | 105 | 122 | 305 | 249 | 205 | 169 | 140 |
| Aktywa razem | 125 968 | 124 294 | 125 688 | 126 240 | 147 389 | 162 938 | 155 220 | 152 194 | 157 302 | 158 814 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 0 | 500 | 1600 | 2050 | 0 | 0 | 0 | 500 | 750 | |
| Zobowiązania razem | 109 304 | 108 102 | 110 598 | 109 945 | 129 278 | 144 612 | 139 269 | 134 701 | 139 392 | 139 711 |
| Zadłużenie razem | 7763 | 8132 | 12 424 | 7879 | 3569 | 2407 | 2284 | 2330 | 5993 | 4134 |
| Kapitał wpłacony | 17 092 | 15 858 | 13 766 | 12 685 | 12 731 | 12 189 | 11 988 | 11 757 | 11 394 | 10 366 |
| Zyski zatrzymane | 666 | 1628 | 2828 | 3751 | 3770 | 5550 | 7004 | 8186 | 9060 | 10 205 |
| Akcje własne | -1377 | -1377 | -1371 | -1371 | -1371 | -1371 | -1371 | -1371 | -1371 | -1371 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -550 | -749 | -964 | -90 | 1315 | 289 | -3343 | -2812 | -2928 | -1535 |
| Kapitał własny | 16 664 | 16 192 | 15 090 | 16 295 | 18 111 | 18 326 | 15 947 | 17 429 | 17 879 | 19 043 |
| Udziały niekontrolujące | 0 | 0 | 0 | 0 | 4 | 64 | 31 | 60 | ||
| Kapitał własny razem | 16 664 | 16 192 | 0 | 16 295 | 18 111 | 18 326 | 15 951 | 17 493 | 17 910 | 19 103 |
| Pasywa razem | 125 968 | 124 294 | 125 688 | 126 240 | 147 389 | 162 938 | 155 220 | 152 194 | 157 302 | 158 814 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 1163 | 1263 | 1759 | 1582 | 1094 | 2521 | 2245 | 2074 | 1893 | 2156 |
| Amortyzacja | 574 | 537 | 462 | 426 | 421 | 371 | 353 | 236 | 144 | 84 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 61 | 73 | 69 | |||||||
| Podatek odroczony | 47 | 216 | 183 | 62 | -158 | 165 | 22 | 32 | 21 | 78 |
| Przepływy operacyjne | 2037 | 2297 | 2275 | 2581 | 2324 | 3030 | 3102 | 2308 | 1598 | 2181 |
| Przejęcia | 0 | 0 | -381 | -1182 | 0 | 0 | ||||
| Zakup inwestycji | -8102 | -8956 | -8360 | -8991 | -2610 | -9612 | -7262 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 4072 | 3575 | 3383 | 3532 | 4921 | 5848 | 4433 | 2930 | 3225 | 3289 |
| Przepływy inwestycyjne | -700 | -801 | -3045 | 509 | -4853 | -2865 | -12 941 | -1607 | -262 | -1418 |
| Emisja długu | 3357 | 6649 | 21 750 | 21 274 | 4698 | 647 | 0 | 2000 | 3740 | 0 |
| Spłata długu | -3916 | -6255 | -17 451 | -25 926 | -10 918 | -1779 | 0 | -2000 | -100 | -1900 |
| Emisja akcji | 11 | 8 | 11 | 5 | 5 | |||||
| Skup akcji własnych | -839 | -1275 | -2122 | -1101 | 0 | -467 | -230 | -252 | -348 | -1067 |
| Wypłacone dywidendy | -317 | -346 | -452 | -577 | -595 | -608 | -663 | -787 | -890 | -912 |
| Przepływy finansowe | -1200 | -2966 | 327 | -2514 | 16 371 | 11 290 | -8345 | -5127 | 2575 | -568 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 137 | -1470 | -443 | 576 | 13 842 | 11 455 | -18 184 | -4426 | 3911 | 195 |
| Zapłacone odsetki | 299 | 363 | 581 | 851 | 408 | 185 | 303 | 1441 | 2219 | 2145 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 314 | 181 | 57 | 85 | 132 | 367 | 336 | 376 | 64 | 178 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 21,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 11,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,4% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk operacyjny: wzrost r/r | -44,2% | Zysk operacyjny wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk operacyjny: CAGR 3 lat | -1,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk operacyjny) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EBITDA: wzrost r/r | -42,7% | EBITDA wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EBITDA: CAGR 3 lat | -30,6% | Średnioroczny składany wzrost (ebitda) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 13,9% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -1,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 14,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 19,2% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 0,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 17,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 36,5% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -11,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -1,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 5,1% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 11,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 10,7% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 6,5% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 6,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 1,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 1,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 0,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 1,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -2,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -1,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -1,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,25x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 2,9% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 88,3% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -5,30 mld USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 3,6% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 12,98 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,60 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,07 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 21,98 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 15,15 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 11,58 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 41,1% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 23,53 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 18,23 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,5x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,25x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,81x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/przepływy operacyjne | 13,2x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| Stopa zysku | 9,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,9% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 8,7% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 36,2x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy REGIONS FINANCIAL CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 2,16 mld USD, marża netto -.