Ready Capital Corp: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Ready Capital Corp składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Koszty odsetkowe	57,8	74,6	109	152	175	204	392	716
Zysk przed opodatkowaniem	65,2	47,7	62,8	64,5	54,5	132	175	358	-517	-303
Podatek dochodowy	9,65	1,84	1,39	-10,6	8,38	14,9	15,5	7,17	-105	-86,7
Zysk przypisany udziałom niekontrolującym	4,24	2,52	2,2	2,09	1,2	2,23	8,9	8,96	5,36	7,85
Zysk netto	49,2	43,3	59,3	73	44,9	150	186	331	-444	-237
Zysk na akcję, podstawowy	1,85	1,38	1,84	1,72	0,81	2,17	1,73	2,25	-2,63	-1,44
Zysk na akcję, rozwodniony	1,85	1,38	1,84	1,72	0,81	2,16	1,65	2,22	-2,63	-1,44
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	26,6	31,4	32,1	42	53,7	68,5	107	147	169	165
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	26,6	31,4	32,1	42	53,8	68,7	117	149	170	167
Dywidenda na akcję	1,61	1,48	1,57	1,60	1,30	1,66	1,66	1,46	1,10	0,39

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	59,6	63,4	54,4	67,9	139	193	147	139	144	208
Inwestycje krótkoterminowe	320
Rzeczowe aktywa trwałe			1,1
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				4,53	3,17	2,4	1,69	2,54	7,36	3,37
Wartość firmy				11,2	11,2	31,5	37,8	38,5	49,5	49,5
Wartości niematerialne	3,64	3,26	2,92	8,31	6,99	14,8	15,5	17,7	37	38,2
Pozostałe aktywa trwałe	1,57
Aktywa razem	2605	2524	3037	4977	5372	9534	11 621	12 441	10 142	7770
Rozliczenia międzyokresowe bierne	17,5	16,5	19,9	21,1	35,7	42,7	31,1	34	39,6	35,7
Zobowiązania razem	2053	1968	2473	4132	4538	8245	9722	9794	8198	6118
Zadłużenie razem			337	440	443	897	1120	1110	1333	1375
Kapitał wpłacony	513	539	540	823	850	1162	1684	2322	2250	2264
Zyski zatrzymane	-0,2	-3,39	5,27	8,75	-24,2	8,6	4,99	124	-505	-808
Skumulowane inne całkowite dochody			-0,92	-6,18	-9,95	-5,73	-9,37	-17,9	-18,6	-24,2
Kapitał własny	513	536	545	825	815	1276	1791	2540	1838	1544
Udziały niekontrolujące	39	19,4	19,2	19,4	18,8	4,49	99,1	98,5	97,7	99,2
Kapitał własny razem	552	555	564	845	834	1281	1890	2638	1936	1643
Pasywa razem	2605	2524	3037	4977	5372	9534	11 621	12 441	10 142	7770
Akcje w obrocie	30,5	32	32,1	51,1	54,4	75,8	111	172	163	163

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	53,4	45,8	61,5	75,1	46,1	160	203	348	-430	-221
Amortyzacja	0,62							0	0	2,81
Wynagrodzenia w akcjach	0			1,48	5,3	6,92	7,5	7,55	8,12	5,81
Podatek odroczony	2,26	3,25	0,86	-11,1	10,1	0,04	7,01	5,36	-105	-87,1
Zmiana należności	-2,33	0,46	-2,13	7,56	-0,01	9,73	14,1	-21,3	1,95	-2,97
Przepływy operacyjne	16,5	352	140	-52,4	68,9	-34,4	359	51,1	275	432
Przejęcia				-5,01		-11,5	124	38,7	-44,4
Zakup inwestycji	-1570	-839
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	1570	1160
Przepływy inwestycyjne	390	-236	-581	-1213	-59,4	-1718	-1556	1019	1535	1643
Emisja długu			50	105		304	220	0	126	0
Spłata długu	-57,5					-50		0	0	-247
Emisja akcji		-0,07	0,09	91,4	13,4	165	123	0,11	0	0
Skup akcji własnych	-0				-9,24		-37	-18,1	-82,3	-67,6
Wypłacone dywidendy	-46,9	-48,3	-51,3	-63,3	-56,9	-112	-188	-215	-206	-113
Przepływy finansowe	-381	-107	444	1298	63,1	1876	1171	-1085	-1880	-2038
Zmiana stanu środków pieniężnych	18	3,86	4,02	33	72,5	123	-2,63	-11,1	-79,7	66,8
Zapłacone odsetki	54,7	62,1	95,9	126	156	186	355	661	659	489
Zapłacony podatek dochodowy	6,16	3,77	0,9	-2,66	-8,48	13,4	29,2	2,01	-11,9	-0,03

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 1,33 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rentowność kapitału (ROE)	-45,5%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	-9,0%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	57,2%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	6,4%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	44,4%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	-65,0%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	-38,6%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	-21,6%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	-16,0%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	-4,8%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	13,6%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	-23,4%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	-12,6%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	7,7%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	-1,9%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	12,6%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	25,5%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Dług / kapitał własny	0,96x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	19,1%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	78,4%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	1,07 mld USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	1,4%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	1,15 mld USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	-3,27 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przepływy operacyjne na akcję	6,30 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	7,50 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	6,98 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	0,75 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	219,7 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	1,29 mld USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/WK	0,18x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	0,19x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/przepływy operacyjne	0,20x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
Stopa zysku	-256,8%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	24,0%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	29,7%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Czy Ready Capital Corp była rentowna w roku obrotowym 2025?

Nie. Spółka wykazała stratę netto 236,9 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Ready Capital Corp