Spółki RBKB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweRhinebeck Bancorp, Inc.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 9 lat obrotowych, z danych XBRL, które Rhinebeck Bancorp, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 2,41 | 2,81 | 2,82 | 2,28 | 2,58 | 2,83 | 2,88 | 3 | 2,98 |
| Koszty odsetkowe | 3,3 | 5,32 | 8,74 | 8,02 | 4,29 | 6,76 | 22,7 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 6,6 | 5,37 | 7,49 | 7,48 | 15 | 8,9 | 5,61 | -10,9 | 12,7 |
| Podatek dochodowy | 3,6 | 1,01 | 1,53 | 1,56 | 3,43 | 1,9 | 1,22 | -2,32 | 2,64 |
| Zysk netto | 3 | 4,36 | 5,96 | 5,92 | 11,6 | 7 | 4,4 | -8,62 | 10 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,56 | 0,55 | 1,07 | 0,65 | 0,41 | -0,80 | 0,93 | ||
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,56 | 0,55 | 1,06 | 0,64 | 0,40 | -0,80 | 0,92 | ||
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 10,7 | 10,7 | 10,8 | 10,8 | 10,8 | 10,8 | 10,8 | ||
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 10,7 | 10,7 | 11 | 11 | 10,9 | 10,8 | 11 |
Bilans
| FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 10,5 | 50,6 | 12 | 93,5 | 72,1 | 31,4 | 22,1 | 37,5 | 102 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 17 | 17 | 18,3 | 18,8 | 19,2 | 18,7 | 17,6 | 14,1 | 13,6 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 6,29 | 7,84 | 6,9 | 6,24 | 7,31 | 6,05 | |||
| Wartość firmy | 1,51 | 1,41 | 1,41 | 1,41 | 2,24 | 2,24 | 2,24 | 2,24 | 2,24 |
| Wartości niematerialne | 0,33 | 0,28 | 0,24 | 0,2 | 0,43 | 0,33 | 0,25 | 0,17 | 0,11 |
| Aktywa razem | 742 | 882 | 974 | 1129 | 1281 | 1336 | 1313 | 1256 | 1302 |
| Zobowiązania razem | 687 | 823 | 864 | 1012 | 1155 | 1228 | 1200 | 1134 | 1165 |
| Kapitał wpłacony | 0,1 | 0,1 | 45,9 | 46 | 46,6 | 47,1 | 46 | 45,9 | 45,7 |
| Zyski zatrzymane | 61,8 | 66,2 | 72,2 | 78,1 | 89,6 | 96,6 | 100 | 91,8 | 102 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -6,96 | -7,01 | -4,1 | -3,79 | -6,64 | -32,2 | -29,5 | -12,9 | -7,93 |
| Kapitał własny | 55 | 59,3 | 110 | 116 | 126 | 108 | 114 | 122 | 137 |
| Kapitał własny razem | 55 | 59,3 | 110 | 116 | 126 | 108 | 114 | 122 | 137 |
| Pasywa razem | 742 | 882 | 974 | 1129 | 1281 | 1336 | 1313 | 1256 | 1302 |
| Akcje w obrocie | 0 | 0 | 11,1 | 11,3 | 11,3 | 11,3 | 11,1 | 11,1 | 11,1 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 3 | 4,36 | 5,96 | 5,92 | 11,6 | 7 | 4,4 | -8,62 | 10 |
| Amortyzacja | 1,38 | 1,56 | 1,56 | 1,4 | 1,34 | 1,3 | |||
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,22 | 0,62 | 0,62 | 0,4 | 0,02 | 0,04 | |||
| Podatek odroczony | 1,92 | 0,1 | -0,09 | -1,53 | 1,11 | 0,01 | -0,35 | -2,58 | 1,84 |
| Przepływy operacyjne | 5,39 | 8,61 | 12,1 | 14,8 | 7,65 | 14,8 | 7,05 | 8,47 | 11,7 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,7 | -1,15 | -2,59 | -1,87 | -1,77 | -1,13 | -0,58 | -0,79 | -0,85 |
| Zakup inwestycji | -23,7 | -3,89 | -41,1 | -39,2 | -245 | -30,2 | -71,4 | -49 | |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 30,8 | 2,11 | 11,9 | 7 | 4 | 14,8 | 0 | 75 | 0 |
| Przepływy inwestycyjne | -24 | -104 | -132 | -74,1 | -136 | -124 | 14,7 | 74,7 | 21,2 |
| Emisja długu | 7,87 | 21,5 | |||||||
| Spłata długu | -11,3 | -16,8 | |||||||
| Emisja akcji | 0,04 | ||||||||
| Skup akcji własnych | -0,1 | ||||||||
| Przepływy finansowe | 16,1 | 136 | 81,4 | 141 | 107 | 68,1 | -31 | -67,9 | 31,6 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -2,52 | 40,1 | -38,6 | 81,5 | -21,4 | -40,7 | -9,26 | 15,4 | 64,5 |
| Wolne przepływy pieniężne | 4,69 | 7,46 | 9,52 | 13 | 5,88 | 13,7 | 6,47 | 7,68 | 10,9 |
| Zapłacone odsetki | 3,3 | 5,14 | 8,63 | 8,31 | 4,61 | 6,07 | 22 | 26,1 | 22,3 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 1,41 | 0,63 | 1,69 | 3,4 | -0,04 | 1,9 | 1,5 | 0,87 | 0,6 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 417,9% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 329,8% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 425,2% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 471,8% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 21,1% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 7,1% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,7% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 3,2% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 46,6% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | -0,6% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 1,8% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 5,6% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 12,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 11,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 3 lat | 12,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 10,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 38,6% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -7,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -4,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 41,9% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -7,3% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -3,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 12,3% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 8,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 3,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 3,7% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | -0,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 2,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 1,9% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 90,5% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,2% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 137,3 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,00x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,23x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 128,9% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 9,9% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,90 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 0,27 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 1,16 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 1,29 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 12,49 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 12,28 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 27,24 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 200,6 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | -104,0 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 20,3x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 67,1x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,44x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,46x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 15,8x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 14,2x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| Stopa FCF | 6,3% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 4,9% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| PEG | 1,58x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała Rhinebeck Bancorp, Inc. w roku obrotowym 2025?
Rhinebeck Bancorp, Inc. wykazała przychody 3,0 mln USD za rok obrotowy 2025, o 0,6% mniej niż rok wcześniej.
Czy Rhinebeck Bancorp, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 10,0 mln USD, marża netto 336,6%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Rhinebeck Bancorp, Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 11,7 mln USD minus nakłady inwestycyjne 850,0 tys. USD dały wolne przepływy 10,9 mln USD.