Spółki RBCAA Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweREPUBLIC BANCORP INC /KY/: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które REPUBLIC BANCORP INC /KY/ składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 289 | 311 | 319 | 309 | 327 | 360 | 385 | 417 | ||
| Koszty odsetkowe | 17,9 | 20,3 | 30,1 | 44,8 | 19,9 | 5,67 | 7,49 | 67,3 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 69 | 78,4 | 94,3 | 113 | 103 | 111 | 117 | 113 | 128 | 166 |
| Podatek dochodowy | 23,1 | 32,8 | 16,4 | 21,5 | 19,4 | 23,8 | 25,7 | 22,8 | 26,3 | 34,4 |
| Zysk netto | 45,9 | 45,6 | 77,9 | 91,7 | 83,2 | 87,6 | 91,1 | 90,4 | 101 | 131 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 20,9 | |||||||||
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 21 | 21 | 21,1 | 21,1 | 21,1 | 20,8 | 20,1 | 19,9 | 19,7 | 19,8 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 289 | 299 | 351 | 385 | 486 | 757 | 314 | 317 | 432 | 220 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 40,5 | 42,6 | 43,1 | 46,2 | 39,5 | 36,1 | 32 | 33,4 | 32,3 | 36 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 35,2 | 43,3 | 38,8 | 37 | 34,7 | 36,2 | 31,3 | |||
| Wartość firmy | 16,3 | 16,3 | 16,3 | 16,3 | 16,3 | 16,3 | 16,3 | 40,5 | 40,5 | 40,5 |
| Wartości niematerialne | 5,18 | 5,04 | 4,92 | 5,89 | 7,1 | 9,2 | 8,77 | 7,41 | ||
| Aktywa razem | 4816 | 5085 | 5240 | 5620 | 6168 | 6168 | 5836 | 6595 | 6847 | 7042 |
| Zobowiązania razem | 4212 | 4453 | 4550 | 4856 | 5345 | 5259 | 4979 | 5682 | 5855 | 5940 |
| Kapitał wpłacony | 138 | 139 | 141 | 142 | 144 | 140 | 142 | 142 | 148 | 157 |
| Zyski zatrzymane | 461 | 488 | 545 | 614 | 666 | 689 | 742 | 786 | 854 | 945 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 0,69 | 0,42 | -1 | 3,1 | 8,51 | 1,87 | -32 | -20,4 | -14,2 | -4,4 |
| Kapitał własny | 604 | 632 | 690 | 764 | 823 | 835 | 857 | 913 | 992 | 1102 |
| Kapitał własny razem | 604 | 632 | 690 | 764 | 823 | 835 | 857 | 913 | 992 | 1102 |
| Pasywa razem | 4816 | 5085 | 5240 | 5620 | 6168 | 6094 | 5836 | 6595 | 6847 | 7042 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 45,9 | 45,6 | 77,9 | 91,7 | 83,2 | 87,6 | 91,1 | 90,4 | 101 | 131 |
| Amortyzacja | 7,3 | 8,47 | 9,35 | 9,23 | 9,73 | 8,99 | 7,6 | 7,06 | 6,91 | 6,68 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 1,03 | 1,14 | 1 | 1,04 | 0,95 | 1,55 | 1,75 | 1,3 | 1,31 | 2,12 |
| Przepływy operacyjne | 47,7 | 77,8 | 119 | 105 | 75,4 | 100 | 155 | 109 | 149 | 168 |
| Nakłady inwestycyjne | -7,03 | -12,4 | -9,82 | -12,9 | -3,58 | -5,79 | -3,5 | -6,9 | -5,81 | -7,1 |
| Przejęcia | -9,09 | -41 | ||||||||
| Zakup inwestycji | -419 | -225 | -174 | -446 | -299 | -212 | -330 | -45 | -300 | -840 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 452 | 158 | 221 | 456 | 252 | 230 | 162 | 106 | 316 | 555 |
| Przepływy inwestycyjne | -296 | -287 | -122 | -435 | -422 | 307 | -255 | -517 | -181 | -436 |
| Emisja akcji | 0,08 | 0,07 | 0,08 | |||||||
| Skup akcji własnych | -1,21 | -1,05 | -0,83 | -1,42 | -3,94 | -47,5 | -12,6 | -20,3 | -0,07 | |
| Wypłacone dywidendy | -16,8 | -17,7 | -19,5 | -21,4 | -23,2 | -24,7 | -26,1 | -28,4 | -30,5 | -33,9 |
| Przepływy finansowe | 328 | 219 | 54,4 | 364 | 447 | -135 | -344 | 411 | 148 | 55,7 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 79,2 | 10 | 52,1 | 33,8 | 100 | 271 | -443 | 2,88 | 116 | -212 |
| Wolne przepływy pieniężne | 40,6 | 65,4 | 109 | 92,3 | 71,9 | 94,5 | 151 | 102 | 143 | 161 |
| Zapłacone odsetki | 18,2 | 20,1 | 30,1 | 43 | 22,4 | 5,85 | 7,41 | 63,5 | 120 | 106 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 26,1 | 28,8 | 11,1 | 17,4 | 24,9 | 20,1 | 21,6 | 21,5 | 27,5 | 22,1 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 39,9% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 31,3% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 33,3% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 35,3% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 21,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 11,1% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,8% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 0,6% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 2,0% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 1,7% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 8,5% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 8,5% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 5,5% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 29,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 13,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 9,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 12,9% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 2,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 17,4% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 12,5% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 2,1% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 17,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 11,1% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 8,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 6,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 2,9% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 6,5% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 2,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -1,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 83,6% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,6% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,12 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,06x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 9,69x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 106,6% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 5,7% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 6,44 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 20,61 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 6,87 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 7,29 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 58,24 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 56,20 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 17,83 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 27,8% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 26,1% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,86 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,50 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 14,5x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 4,53x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,60x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,66x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 13,6x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 12,8x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 3,67x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 11,0x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 7,3% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 6,9% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 1,9% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 1,9% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała REPUBLIC BANCORP INC /KY/ w roku obrotowym 2025?
REPUBLIC BANCORP INC /KY/ wykazała przychody 417,5 mln USD za rok obrotowy 2025, o 8,5% więcej niż rok wcześniej.
Czy REPUBLIC BANCORP INC /KY/ była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 131,3 mln USD, marża netto 31,5%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała REPUBLIC BANCORP INC /KY/ w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 168,2 mln USD minus nakłady inwestycyjne 7,1 mln USD dały wolne przepływy 161,1 mln USD.