Spółki RBB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweRBB Bancorp: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które RBB Bancorp składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 1,95 | 2,55 | 3,81 | 4,48 | 7,07 | 5,58 | 5,32 | 5,29 | 5,17 | |
| Sprzedaż i marketing | 0,54 | 0,84 | 1,14 | 1,31 | 0,75 | 1,16 | 1,58 | 1,13 | 0,86 | 0,86 |
| Koszty odsetkowe | 11,7 | 13,9 | 23,6 | 44,9 | 34,4 | 22,7 | 31,4 | 102 | 4,8 | 4,8 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 32,6 | 46,8 | 46,2 | 55,3 | 47,5 | 80,9 | 91,3 | 60,2 | 35,7 | 42,1 |
| Podatek dochodowy | 13,5 | 21,3 | 10,1 | 16,1 | 14,5 | 24 | 27 | 17,8 | 9,01 | 10,2 |
| Zysk netto | 19,1 | 25,5 | 36,1 | 39,2 | 32,9 | 56,7 | 64,3 | 42,5 | 26,7 | 31,9 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,49 | 1,81 | 2,11 | 1,96 | 1,66 | 2,92 | 3,37 | 2,24 | 1,47 | 1,83 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,39 | 1,68 | 2,01 | 1,92 | 1,65 | 2,86 | 3,33 | 2,24 | 1,47 | 1,83 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 12,8 | 14,1 | 17,2 | 20 | 19,8 | 19,4 | 19,1 | 19 | 18,1 | 17,4 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 13,7 | 15,2 | 18 | 20,4 | 19,9 | 19,8 | 19,3 | 19 | 18,2 | 17,5 |
| Dywidenda na akcję | 0,20 | 0,38 | 0,35 | 0,40 | 0,33 | 0,51 | 0,56 | 0,64 | 0,64 | 0,64 |
Bilans
| FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 119 | 150 | 148 | 182 | 195 | 694 | 83,5 | 431 | 258 | 212 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 6,59 | 6,58 | 17,3 | 16,8 | 27,1 | 27,2 | 27 | 25,7 | 24,6 | 23,5 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 22,5 | 25,4 | 29,8 | 28 | 23 | ||||
| Wartość firmy | 29,9 | 29,9 | 58,4 | 58,6 | 69,2 | 69,2 | 71,5 | 71,5 | 71,5 | 71,5 |
| Wartości niematerialne | 1,79 | 1,44 | 7,6 | 6,1 | 2,8 | 2,01 | ||||
| Aktywa razem | 1396 | 1691 | 2974 | 2789 | 3350 | 4228 | 3919 | 4026 | 3992 | 4208 |
| Zobowiązania razem | 1214 | 1426 | 2599 | 2381 | 2922 | 3762 | 3434 | 3515 | 3485 | 3685 |
| Zadłużenie razem | 49,4 | 49,5 | 104 | 104 | 104 | 173 | 174 | 119 | 120 | 120 |
| Kapitał wpłacony | 8,42 | 8,43 | 5,66 | 4,94 | 4,93 | 4,6 | 3,36 | 3,62 | 3,65 | 3,94 |
| Zyski zatrzymane | 30,8 | 51,3 | 81,6 | 112 | 138 | 181 | 226 | 255 | 264 | 282 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -1,34 | 0,24 | 1,13 | -1,66 | -21,7 | -19,5 | -20,3 | -13,3 | ||
| Kapitał własny | 182 | 265 | 523 | |||||||
| Udziały niekontrolujące | 0,07 | 0,07 | 0,07 | 0,07 | 0,07 | 0,07 | 0,07 | 0,07 | ||
| Kapitał własny razem | 182 | 265 | 375 | 408 | 428 | 467 | 485 | 511 | 508 | 523 |
| Pasywa razem | 1396 | 1691 | 2974 | 2789 | 3350 | 4228 | 3919 | 4026 | 3992 | 4208 |
| Akcje w obrocie | 12,8 | 15,9 | 20 | 20 | 19,6 | 19,5 | 19 | 18,6 | 17,7 | 17,1 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2017 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 19,1 | 25,5 | 36,1 | 39,2 | 32,9 | 56,9 | 64,3 | 42,5 | 26,7 | 31,9 |
| Amortyzacja | 1,36 | 1,27 | 1,68 | |||||||
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,89 | 0,78 | 0,68 | 0,69 | 0,69 | 1,09 | 0,85 | 0,75 | 1,36 | 1,74 |
| Podatek odroczony | 1,29 | 2,49 | -0,13 | 1,5 | -3 | -1,09 | -2,25 | 0,22 | -2,92 | -0,64 |
| Przepływy operacyjne | 56,2 | 28,8 | -84,6 | 476 | 125 | 202 | 93,8 | 51,3 | 58,5 | 43,4 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,21 | -0,68 | -2,49 | -1,35 | -4,21 | -1,99 | -2,07 | -0,65 | -0,79 | -0,8 |
| Przejęcia | -35,1 | 25,1 | 0 | 6,63 | 0 | 71,4 | ||||
| Zakup inwestycji | -12,5 | -29,6 | -74,2 | -197 | -549 | -604 | -403 | -694 | -415 | -261 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 4,4 | 4,35 | 64 | 142 | 455 | 442 | 486 | 641 | 316 | 286 |
| Przepływy inwestycyjne | 7,2 | -264 | -322 | -219 | -446 | -504 | -260 | 243 | -160 | -260 |
| Emisja akcji | 0,6 | 60,2 | 9,63 | 2,82 | 0,71 | 3,48 | 5,48 | 0,3 | 1,84 | 0,42 |
| Skup akcji własnych | 0 | -3,19 | -7,85 | -10,5 | -19,8 | -6,8 | -20,7 | -14 | ||
| Wypłacone dywidendy | -2,55 | -5,12 | -5,75 | -8,03 | -6,57 | -9,95 | -10,7 | -12,2 | -11,7 | -11,3 |
| Przepływy finansowe | -58,6 | 267 | 405 | -223 | 334 | 802 | -444 | 53,2 | -71,7 | 171 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 4,82 | 31,3 | -2,36 | 34,1 | 12,9 | 500 | -611 | 348 | -174 | -45,4 |
| Wolne przepływy pieniężne | 56 | 28,1 | -87,1 | 475 | 120 | 200 | 91,7 | 50,6 | 57,7 | 42,6 |
| Zapłacone odsetki | 12,3 | 13,8 | 20 | 45,7 | 36,2 | 22,5 | 29,7 | 93,7 | 121 | 109 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 12,5 | 16,9 | 9,34 | 14,5 | 13,5 | 25,8 | 24 | 21,4 | 6,23 | 18,7 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 962,2% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 720,3% | Zysk netto / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 960,3% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 25,1% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 26,5% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | -2,4% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | -2,5% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 2,9% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 19,8% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -20,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -0,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 24,5% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -18,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 2,1% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -25,8% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -22,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -19,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -26,2% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -22,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -18,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 4,6% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 14,2% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 5,4% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 2,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 4,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -3,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -3,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -2,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / aktywa | 2,8% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 87,5% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -163,0 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,7% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,00x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,25x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,43 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 0,34 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,25 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Gotówka na akcję | 16,66 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 26,5% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 449,6 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 286,6 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,8x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 77,5x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/przepływy operacyjne | 8,08x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 49,4x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| Stopa zysku | 9,3% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,5% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,5% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała RBB Bancorp w roku obrotowym 2025?
RBB Bancorp wykazała przychody 5,2 mln USD za rok obrotowy 2025, o 2,4% mniej niż rok wcześniej.
Czy RBB Bancorp była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 31,9 mln USD, marża netto 618,3%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała RBB Bancorp w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 43,4 mln USD minus nakłady inwestycyjne 798,0 tys. USD dały wolne przepływy 42,6 mln USD.