Spółki QCRH Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansoweQCR HOLDINGS INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które QCR HOLDINGS INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 138 | 166 | 224 | 295 | 312 | 301 | 373 | 546 | ||
| Sprzedaż i marketing | 2,13 | 2,63 | 3,55 | 4,55 | 3,26 | 4,25 | 4,96 | 6,04 | 7,06 | 7,54 |
| Koszty odsetkowe | 12 | 19,5 | 40,5 | 60,5 | 31,4 | 21,9 | 61,5 | 192 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 36,6 | 40,7 | 52,1 | 72 | 73,3 | 121 | 114 | 127 | 123 | 136 |
| Podatek dochodowy | 8,9 | 4,95 | 9,02 | 14,6 | 12,7 | 22,6 | 14,5 | 13,1 | 8,73 | 8,71 |
| Zysk netto | 27,7 | 35,7 | 43,1 | 57,4 | 60,6 | 98,9 | 99,1 | 114 | 114 | 127 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,20 | 2,68 | 2,92 | 3,65 | 3,84 | 6,30 | 5,94 | 6,79 | 6,77 | 7,54 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,17 | 2,61 | 2,86 | 3,60 | 3,80 | 6,20 | 5,87 | 6,73 | 6,71 | 7,49 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 12,6 | 13,3 | 14,8 | 15,7 | 15,8 | 15,7 | 16,7 | 16,7 | 16,8 | 16,9 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 12,8 | 13,7 | 15,1 | 16 | 16 | 15,9 | 16,9 | 16,9 | 17 | 17 |
| Dywidenda na akcję | 0,16 | 0,20 | 0,24 | 0,24 | 0,24 | 0,24 | 0,24 | 0,24 | 0,24 | 0,24 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 70,6 | 75,7 | 85,5 | |||||||
| Rzeczowe aktywa trwałe | 60,6 | 62,8 | 75,6 | 73,9 | 72,7 | 78,5 | 118 | 123 | 159 | 215 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 1,9 | 1,7 | 1,3 | 3 | 3,5 | 2,9 | 2,9 | |||
| Wartość firmy | 13,1 | 28,3 | 77,8 | 74,7 | 74,1 | 74,1 | 138 | 139 | 139 | 139 |
| Wartości niematerialne | 7,38 | 9,08 | 17,5 | 15 | 11,4 | 9,35 | 16,8 | 13,8 | 11,1 | 8,08 |
| Aktywa razem | 3302 | 3983 | 4950 | 4909 | 5705 | 6096 | 7949 | 8539 | 9026 | 9498 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 28,8 | 13,4 | 5,43 | 3,8 | 130 | 1,5 | 1,8 | 2,65 | ||
| Zobowiązania krótkoterminowe razem | 15 | |||||||||
| Zobowiązania razem | 3016 | 3629 | 4477 | 4374 | 5111 | 5419 | 7176 | 7652 | 8029 | 8386 |
| Kapitał wpłacony | 157 | 189 | 271 | 275 | 276 | 274 | 371 | 371 | 375 | 373 |
| Zyski zatrzymane | 119 | 152 | 192 | 246 | 301 | 386 | 450 | 555 | 665 | 773 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -20,2 | -20 | -21,7 | |||||||
| Kapitał własny | 286 | 353 | 473 | 535 | 594 | 677 | 773 | 887 | 997 | 1112 |
| Kapitał własny razem | 286 | 353 | 473 | 535 | 594 | 677 | 773 | 887 | 997 | 1112 |
| Pasywa razem | 3302 | 3983 | 4950 | 4909 | 5705 | 6096 | 7949 | 8539 | 9026 | 9498 |
| Akcje w obrocie | 13,1 | 13,9 | 15,7 | 15,8 | 15,8 | 15,6 | 16,8 | 16,7 | 16,9 | 16,7 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 27,7 | 35,7 | 43,1 | 57,4 | 60,6 | 98,9 | 99,1 | 114 | 114 | 127 |
| Amortyzacja | 3,42 | 3,95 | 4,45 | 5,23 | 5,33 | 5,36 | 7,66 | 8,73 | 8,47 | 9,32 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,95 | 1,19 | 1,44 | 2,47 | 2,15 | 2,35 | 2,44 | 2,68 | 2,83 | 3,23 |
| Podatek odroczony | -3,07 | -6,03 | 6,29 | 6,36 | -14,5 | 15,3 | -4,68 | -0,95 | -7,19 | -2,34 |
| Przepływy operacyjne | 43,4 | 33,7 | 64,3 | 76,5 | 112 | 88,2 | 119 | 376 | 445 | 422 |
| Nakłady inwestycyjne | -6,03 | -5,76 | -11,5 | -12,4 | -4,27 | -14 | -33,3 | -14,9 | -44,5 | -67,4 |
| Przejęcia | -69,9 | -3,37 | -5,18 | -26,9 | ||||||
| Zakup inwestycji | -180 | -180 | -84 | -72 | -356 | -173 | -231 | -188 | -214 | -235 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 118 | 43 | 23,9 | 25,2 | 53 | 106 | 43,6 | 97,4 | 60,7 | 68,7 |
| Przepływy inwestycyjne | -169 | -411 | -334 | -309 | -704 | -412 | -635 | -749 | -845 | -855 |
| Spłata długu | -21 | -12,6 | ||||||||
| Emisja akcji | 2,11 | 2,06 | 1,28 | 1,93 | 1,36 | 0,67 | 0,42 | 1,4 | 1,47 | 1,13 |
| Wypłacone dywidendy | -1,98 | -2,49 | -3,3 | -3,77 | -3,78 | -3,79 | -3,94 | -4,03 | -4,03 | -4,06 |
| Przepływy finansowe | 154 | 382 | 279 | 223 | 577 | 300 | 538 | 410 | 395 | 418 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 28,8 | 5,15 | 9,8 | -9,27 | -14,9 | -23,8 | 22,2 | 37,4 | -5,39 | -15,2 |
| Wolne przepływy pieniężne | 37,4 | 28 | 52,8 | 64,1 | 108 | 74,2 | 85,4 | 361 | 400 | 354 |
| Zapłacone odsetki | 11,9 | 19,1 | 38,8 | 59,3 | 32,2 | 23,4 | 58,7 | 188 | 248 | 237 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 10,8 | -13 | -0,03 | -2,72 | 24,6 | 49 | 1,06 | 2,86 | 4,85 | 4,9 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 8,1% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 12,4% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,5% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 11,7% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 8,7% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 16,0% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 11,6% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 8,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 14,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -5,2% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 52,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 30,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -11,5% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 60,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 26,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 11,5% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 12,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 13,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 5,2% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 6,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 10,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 0,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 1,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 87,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,5% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 1,00 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 558,2% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 7,7% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 8,57 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 47,84 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 51,83 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 70,25 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 61,35 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 3,3% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 0,6% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,65 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,65 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 11,6x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,44x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,65x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 2,08x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 1,92x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 2,08x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 48,0% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,6% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 0,3% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 0,3% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,38x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy QCR HOLDINGS INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 127,2 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała QCR HOLDINGS INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 421,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 67,4 mln USD dały wolne przepływy 354,1 mln USD.