Spółki PROV Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansowePROVIDENT FINANCIAL HOLDINGS INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które PROVIDENT FINANCIAL HOLDINGS INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | FY2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 1,32 | 1,04 | 0,98 | 0,77 | 0,68 | 0,64 | 0,62 | 0,71 | 0,71 | 0,71 |
| Koszty operacyjne | 12 | 13,2 | 10 | |||||||
| Koszty odsetkowe | 6,68 | 6,41 | 6,21 | 6,06 | 4,56 | 3,14 | 9,01 | |||
| Zysk przed opodatkowaniem | 8,82 | 5,53 | 5,92 | 10,9 | 10,2 | 12,9 | 12,4 | 10,4 | 8,87 | 9,64 |
| Podatek dochodowy | 3,61 | 3,4 | 1,5 | 3,21 | 2,63 | 3,77 | 3,82 | 3,04 | 2,62 | 2,98 |
| Zysk netto | 5,21 | 2,13 | 4,42 | 7,69 | 7,56 | 9,09 | 8,59 | 7,35 | 6,26 | 6,66 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,66 | 0,28 | 0,59 | 1,03 | 1,01 | 1,23 | 1,20 | 1,06 | 0,93 | 1,04 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,64 | 0,28 | 0,58 | 1,01 | 1,00 | 1,22 | 1,19 | 1,06 | 0,93 | 1,03 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 7918 | 7,54 | 7,48 | 7,47 | 7,46 | 7,4 | 7,14 | 6,94 | 6,72 | 6,42 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 8099 | 7,7 | 7,6 | 7,58 | 7,54 | 7,45 | 7,19 | 6,96 | 6,76 | 6,48 |
| Dywidenda na akcję | 0,52 | 0,56 | 0,56 | 0,56 | 0,56 | 0,56 | 0,56 | 0,56 | 0,56 | 0,56 |
Bilans
| FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | FY2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 72,8 | 43,3 | 70,6 | 116 | 70,3 | 23,4 | 65,8 | 51,4 | 53,1 | 49,2 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 6,64 | 8,7 | 8,23 | 10,3 | 9,38 | 8,83 | 9,23 | 9,31 | 9,32 | 9,23 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 2,53 | 2,12 | 1,97 | 2,15 | 1,36 | 1,65 | 2,09 | |||
| Aktywa razem | 1201 | 1176 | 1085 | 1177 | 1184 | 1187 | 1333 | 1272 | 1246 | 1208 |
| Zobowiązania razem | 1072 | 1055 | 964 | 1053 | 1056 | 1058 | 1203 | 1142 | 1117 | 1082 |
| Zadłużenie razem | 239 | 213 | 157 | |||||||
| Kapitał wpłacony | 93,2 | 95 | 94,4 | 95,6 | 98 | 98,8 | 99,5 | 98,5 | 99,1 | 99,8 |
| Zyski zatrzymane | 193 | 191 | 191 | 194 | 198 | 203 | 207 | 210 | 212 | 215 |
| Akcje własne | -158 | -166 | -165 | -166 | -169 | -173 | -177 | -179 | -183 | -189 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 0,23 | 0,21 | 0,16 | 0,1 | 0,07 | 0 | -0,04 | -0 | 0,02 | 0,01 |
| Kapitał własny | 128 | 120 | 121 | 124 | 127 | 129 | 130 | 130 | 129 | 126 |
| Kapitał własny razem | 128 | 120 | 121 | 124 | 127 | 129 | 130 | 130 | 129 | 126 |
| Pasywa razem | 1201 | 1176 | 1085 | 1177 | 1184 | 1187 | 1333 | 1272 | 1246 | 1208 |
| Akcje w obrocie | 7,71 | 7,42 | 7,49 | 7,44 | 7,54 | 7,29 | 7,04 | 6,85 | 6,58 | 6,26 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | FY2026 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 5,21 | 2,13 | 4,42 | 7,69 | 7,56 | 9,09 | 8,59 | 7,35 | 6,26 | 6,66 |
| Amortyzacja | 0,89 | 0,85 | 0,88 | 1,5 | 1,6 | 1,5 | 1,4 | 1,6 | 1,6 | 1,6 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 1,49 | 1,05 | 0,87 | 0,95 | 1,3 | 0,8 | 1,19 | 0,24 | 0,54 | 0,6 |
| Podatek odroczony | 1,19 | 0,17 | 0,65 | 0,55 | 0,48 | 1,14 | 1,23 | -0,4 | 1,43 | 0,34 |
| Przepływy operacyjne | 83,4 | 28 | 107 | 7,95 | 11,6 | 11,8 | 16,3 | 5,69 | 8,69 | 8,97 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,49 | -2,91 | -0,45 | -0,23 | -0,23 | -0,17 | -0,74 | -1,59 | -0,53 | -0,43 |
| Zakup inwestycji | -35,3 | -54,1 | -19 | 0 | 0 | -0,98 | -0,98 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 1 | 0,2 | 1,46 | 1,17 | 1,09 | 0,81 | 0,46 | 0,36 | 0,27 | 0,33 |
| Przepływy inwestycyjne | -84,5 | -27,3 | 17,3 | -48,9 | -55,9 | -51,7 | -110 | 45,1 | 26,5 | 31,5 |
| Emisja długu | 20 | 10 | 30 | 65 | 85,5 | 87 | 84 | |||
| Spłata długu | -0,07 | -10,1 | -10,1 | -0,07 | -35,1 | -21 | -30 | -30 | -77,5 | -130 |
| Emisja akcji | 0,68 | 0,55 | 0,22 | 0,98 | ||||||
| Skup akcji własnych | -8,71 | -7,35 | -1,41 | -1,28 | -2,34 | -4,31 | -4,65 | -2,6 | -4,45 | -5,98 |
| Wypłacone dywidendy | -4,12 | -4,23 | -4,19 | -4,18 | -4,17 | -4,15 | -4 | -3,89 | -3,77 | -3,59 |
| Przepływy finansowe | 22,7 | -30,2 | -97,1 | 86,4 | -1,47 | -6,9 | 136 | -65,2 | -33,4 | -44,3 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 21,6 | -29,5 | 27,3 | 45,4 | -45,8 | -46,9 | 42,4 | -14,5 | 1,71 | -3,88 |
| Wolne przepływy pieniężne | 82 | 25,1 | 107 | 7,73 | 11,3 | 11,6 | 15,6 | 4,1 | 8,16 | 8,54 |
| Zapłacone odsetki | 6,65 | 6,41 | 6,22 | 6,06 | 4,66 | 3,17 | 7,48 | 19,8 | 21,4 | 20 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 3,04 | 2,77 | 1,56 | 0,78 | 3,32 | 2,73 | 2,73 | 3,09 | 1,92 | 2,13 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 30,9% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 5,2% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,5% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 6,4% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -8,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | -2,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 10,8% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -4,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 0,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 3,3% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -18,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -5,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 4,7% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -18,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -5,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | -1,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | -0,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | -0,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | -3,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | -3,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 0,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -4,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -3,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -3,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 1,24x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 13,0% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 89,6% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | 107,8 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Materialna wartość księgowa | 126,2 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 128,3% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 4,8% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,03 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,04 USD | Zysk netto na akcję zwykłą, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). |
| FCF na akcję | 1,32 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 1,38 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 20,15 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 20,15 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 7,86 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Dywidenda na akcję | 0,56 USD | Dywidenda zadeklarowana na akcję (wypłacona, gdy brak zadeklarowanej). |
| Wskaźnik wypłaty | 54,0% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 42,1% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 70,1% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 115,2 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 223,0 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 17,3x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 0,91x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 0,91x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 13,5x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 12,8x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 26,1x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 7,4% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 5,8% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,1% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 8,3% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy PROVIDENT FINANCIAL HOLDINGS INC była rentowna w roku obrotowym 2026?
Tak. Zysk netto wyniósł 6,7 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała PROVIDENT FINANCIAL HOLDINGS INC w roku obrotowym 2026?
Przepływy operacyjne 9,0 mln USD minus nakłady inwestycyjne 432,0 tys. USD dały wolne przepływy 8,5 mln USD.