CPI Card Group Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które CPI Card Group Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	309	255	256	278	312	375	476	445	481	544
Koszt sprzedaży	207	156	177	187	202	234	300	289	309	373
Zysk brutto ze sprzedaży	102	68,2	78,6	91,1	110	141	176	155	171	170
Sprzedaż, ogólne i administracyjne	64	62,2	68	66,3	65,8	75,7	90,8	88,3	103
Koszty operacyjne	72,9	87,5	74	66,4	71,9	82	96,6	93,9	108	115
Zysk operacyjny	29	-19,3	4,59	24,7	38,4	59,5	79,1	61,6	62,8	54,8
Pozostałe przychody pozaoperacyjne	0,02	0,01	0,02	-0	-0,02	0,01	-0,37	0,03	-0,69	-0,35
Zysk przed opodatkowaniem	8,54	-39,6	-19,1	-1,52	12,9	23,8	49,1	34,5	25	21,7
Podatek dochodowy	3,14	-16,5	-4,34	3,47	-3,31	7,88	12,6	10,5	5,51	6,66
Zysk z działalności kontynuowanej	5,4	-23,1	-14,8	-4,99	16,2	15,9
Zysk netto	5,4	-22	-37,5	-5,12	16,1	15,9	36,5	24	19,5	15
EBITDA	45,9	-2,38	23	42	55,2	74,6	94	77,5	79,2	77,3
Zysk na akcję, podstawowy	0,55	-2,28	-3,86	-0,46	1,44	1,42	3,24	2,10	1,75	1,32
Zysk na akcję, rozwodniony	0,55	-2,28	-3,86	-0,46	1,44	1,36	3,11	2,01	1,64	1,25
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	9,71	9,67	9,7	11,2	11,2	11,2	11,3	11,4	11,2	11,3
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	9,77	9,67	9,7	11,2	11,2	11,8	11,7	11,9	11,9	11,9
Dywidenda na akcję	1,04	0,52

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	37	23,2	20,3	18,7	57,6	20,7	11	12,4	33,5	21,7
Należności	31,5	32,5	43,8	42,8	54,6	61	80,6	73,7	85,5	95,4
Zapasy	19,4	13,8	9,83	20,2	24,8	58	68,4	70,6	72,7	72,2
Pozostałe aktywa obrotowe	4,6	3,68	5	6,35	5,03	5,52	7,55	8,65	11,3	15,6
Aktywa obrotowe razem	92,4	102	84,5	92,2	153	146	168	165	203	205
Rzeczowe aktywa trwałe	53,4	44,4	39,1	41,6	39,4	47,3	57,2
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania										27,4
Wartość firmy	66,1	47,2	47,2	47,2	47,2	47,2	47,2	47,2	47,2	48,8
Wartości niematerialne	46,3	40,1	35,4	30,8	26,2	21,9	18	14,1	10,5	18,5
Pozostałe aktywa trwałe	0,24	0,25	1,03	1,23	0,86	6,18	6,78	3,98	20,3	22,5
Aktywa razem	264	234	207	213	266	268	297	294	350	403
Zobowiązania handlowe	11	13,2	16,5	16,5	18,9	26,4	24,4	12,8	16,1	27,8
Rozliczenia międzyokresowe bierne	17,5	12,8	23,9	24,7	28,1	37,2	40,1	35,8	58	52,4
Przychody przyszłych okresów		3,34	0,91	0,47	1,87	1,18	3,57	0,84	1,49	3,92
Zadłużenie krótkoterminowe					8,03					0
Zobowiązania krótkoterminowe razem	35,3	35	41,3	41,7	56,9	64,8	68	49,4	75,6	84,1
Zadłużenie długoterminowe	302	304	306	308	329	304	286	265	280	287
Zobowiązania leasingowe				5,07	5,49	10,7	8,91	9,38	8,24	15,7
Pozostałe zobowiązania długoterminowe	1,23	2,5	3,94	11,5	11,2	15,5	18,4	24	26	47,5
Zobowiązania razem	360	354	357	367	404	389	379	346	385	421
Zadłużenie razem	302	304	306	308	337	304	286	265	280	287
Kapitał wpłacony	-115	-113	-112	-112	-112	-111	-108	-102	-105	-102
Zyski zatrzymane	26	-1,37	-36	-42,3	-26,2	-10,2	26,3	50,3	69,8	84,7
Skumulowane inne całkowite dochody	-6,42	-5,14	-1,36
Kapitał własny	-95,3	-120	-151	-154	-138	-121	-82,1	-51,9	-35,6	-17,3
Kapitał własny razem	-95,3	-120	-151	-154	-138	-121	-82,1	-51,9	-35,6	-17,3
Pasywa razem	264	234	207	213	266	268	297	294	350	403
Akcje w obrocie	9,63	9,68	9,7	11,2	11,2	11,3	11,4	11,4	11,2	11,5

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	5,4	-22	-37,5	-5,12	16,1	15,9	36,5	24	19,5	15
Amortyzacja	16,9	16,9	18,4	17,3	16,8	15,1	14,9	15,9	16,4	22,5
Wynagrodzenia w akcjach	3,58	1,99	0,96	0,25	0,14	1,25	3,48	7,51	8,55	6,96
Podatek odroczony	-1,83	-9,17	-6,9	0,97	1,04	-2,16	1,56	0,33	-3,82	4,52
Zmiana należności	19,8	-6,4	-5,52	-0,69	-11,7	-6,36	-19,7	6,8	-11,8	-0,69
Zmiana zapasów	5,79	2,83	-2	-10,4	-6,11	-33,4	-10,7	-1,64	-1,99	3,61
Zmiana zobowiązań handlowych	-6,39	5,66	2,41	1,13	1,66	6,58	-0,45	-11,3	2,76	7,51
Przepływy operacyjne	60	2,43	7,07	2,97	22,1	20,2	31,3	34	43,3	59,5
Nakłady inwestycyjne	-14,3	-7,26	-5,63	-4,18	-7,09	-10,1	-17,9	-6,41	-9,26	-18,2
Przejęcia										-44,2
Przepływy inwestycyjne	-14,3	-8,79	-5,63	-2,57	-7,09	-9,92	-17,8	-6,22	-9,22	-65,1
Emisja długu						310			285	67
Spłata długu						-313	-24,9	-17	-268	-62
Skup akcji własnych	-6,01							-0,25	-8,68
Wypłacone dywidendy	-7,52	-7,54
Przepływy finansowe	-21,9	-7,88	-0,52	-1,93	24	-47,2	-23,2	-26,4	-13	-6,22
Różnice kursowe	-0,4	0,49	-0,06	0,05	0,02	0
Zmiana stanu środków pieniężnych	23,3	-13,8	-2,91	-1,61	38,9	-36,9	-9,65	1,38	21,1	-11,8
Wolne przepływy pieniężne	45,7	-4,84	1,44	-1,21	15	10,2	13,5	27,6	34,1	41,3
Zapłacone odsetki	15,1	18,5	20,7	23	22,8	22,3	27,7	25,7	26,3	32,4
Zapłacony podatek dochodowy	-0,47	0,03	-0,66	0,78	1,04	9,79	12,6	10,5	9,29	6,4

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 24,75 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Marża brutto	31,0%	Zysk brutto ze sprzedaży / przychody.
Marża operacyjna	9,2%	Zysk operacyjny / przychody.
Marża EBITDA	13,6%	EBITDA (zysk operacyjny + amortyzacja) / przychody.
Marża przed opodatkowaniem	3,7%	Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto	2,3%	Zysk netto / przychody.
Marża FCF	13,0%	Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody.
Marża przepływów operacyjnych	15,6%	Przepływy operacyjne / przychody.
Efektywna stopa podatkowa	34,3%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność aktywów (ROA)	3,5%	Zysk netto / średnie aktywa razem.
Zwrot z zainwestowanego kapitału (ROIC)	15,5%	Przybliżenie: zysk operacyjny x (1 - stopa podatku) / średnie (dług + kapitał własny - gotówka). Stopa podatku to stopa efektywna, gdy mieści się w 0-50%, w innym wypadku 21%.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody	1,1%	Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Nakłady inwestycyjne / przychody	2,6%	Nakłady inwestycyjne / przychody.
Amortyzacja / przychody	4,3%	Amortyzacja / przychody.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	13,1%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	4,5%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat	11,7%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk brutto ze sprzedaży: wzrost r/r	-0,7%	Zysk brutto ze sprzedaży wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 3 lat	-1,1%	Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk brutto ze sprzedaży: CAGR 5 lat	9,0%	Średnioroczny składany wzrost (zysk brutto ze sprzedaży) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk operacyjny: wzrost r/r	-12,7%	Zysk operacyjny wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk operacyjny: CAGR 3 lat	-11,5%	Średnioroczny składany wzrost (zysk operacyjny) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk operacyjny: CAGR 5 lat	7,4%	Średnioroczny składany wzrost (zysk operacyjny) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EBITDA: wzrost r/r	-2,4%	EBITDA wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EBITDA: CAGR 3 lat	-6,3%	Średnioroczny składany wzrost (ebitda) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EBITDA: CAGR 5 lat	7,0%	Średnioroczny składany wzrost (ebitda) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: wzrost r/r	-23,4%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	-25,8%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	-1,5%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	-23,8%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	-26,2%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	-2,8%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	37,4%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	23,8%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	21,9%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	21,4%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	45,3%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	22,5%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	15,3%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	10,8%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	8,7%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	0,4%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	0,5%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	1,2%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Wskaźnik płynności bieżącej	2,09x	Aktywa obrotowe / zobowiązania krótkoterminowe.
Wskaźnik szybki	1,22x	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe + należności) / zobowiązania krótkoterminowe.
Wskaźnik gotówkowy	0,24x	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / zobowiązania krótkoterminowe.
Dług / aktywa	67,1%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	102,9%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	240,8 mln USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Dług netto / EBITDA	3,02x	Dług netto / EBITDA (dwanaście miesięcy), gdy EBITDA jest dodatnia.
Kapitał obrotowy	98,0 mln USD	Aktywa obrotowe - zobowiązania krótkoterminowe.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	18,6%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	-83,9 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	1,50x	Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja zapasów	6,45x	Koszt sprzedaży / średnie zapasy.
Dni zapasów	57 dni	365 x średnie zapasy / koszt sprzedaży.
Rotacja należności	6,65x	Przychody / średnie należności.
Dni należności	55 dni	365 x średnie należności / przychody.
Dni zobowiązań	28 dni	365 x średnie zobowiązania handlowe / koszt sprzedaży.
Cykl konwersji gotówki	84 dni	Dni zapasów + dni należności - dni zobowiązań.
Konwersja zysku na FCF	556,6%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	16,5%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	1,14 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję	48,78 USD	Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję	6,36 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	7,62 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	-1,00 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	-7,28 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	1,85 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	285,4 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	526,2 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	20,7x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P	0,49x	Kapitalizacja / przychody.
C/FCF	3,73x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	3,11x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody	0,90x	Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/EBIT	9,71x	Wartość przedsiębiorstwa / zysk operacyjny, gdy oba dodatnie.
EV/EBITDA	6,61x	Wartość przedsiębiorstwa / EBITDA, gdy obie dodatnie.
EV/FCF	6,87x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	26,8%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	4,8%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).

Jakie przychody miała CPI Card Group Inc. w roku obrotowym 2025?

CPI Card Group Inc. wykazała przychody 543,5 mln USD za rok obrotowy 2025, o 13,1% więcej niż rok wcześniej.

Czy CPI Card Group Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 15,0 mln USD, marża netto 2,8%.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała CPI Card Group Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 59,5 mln USD minus nakłady inwestycyjne 18,2 mln USD dały wolne przepływy 41,3 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do CPI Card Group Inc.