Palomar Holdings, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 9 lat obrotowych, z danych XBRL, które Palomar Holdings, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2017	FY2019	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	59,5	73	113	168	248	327	376	554	876
Koszty odsetkowe	1,75	2,3	1,07		0,04	0,87	3,78	1,14	0,39
Przychody odsetkowe		3,04	5,89	8,55	9,12	13,6	23,3	35,4	55,2
Zysk przed opodatkowaniem	4,93	18,2	18,1	6,22	57,1	67,6	104	151	253
Podatek dochodowy	1,15	-0,01	7,46	-0,03	11,3	15,4	24,4	33,6	56,3
Zysk netto	3,78	18,2	10,6	6,26	45,8	52,2	79,2	118	197
Zysk na akcję, podstawowy	0,22	1,07	0,49	0,25	1,80	2,07	3,19	4,61	7,40
Zysk na akcję, rozwodniony	0,22	1,07	0,49	0,24	1,76	2,02	3,13	4,48	7,17
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	17	17	21,5	24,9	25,5	25,2	24,8	25,5	26,6
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	17	17	21,8	25,6	26,1	25,8	25,3	26,2	27,5

Bilans

	FY2017	FY2019	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	10,9	9,53	33,1	33,5	50,3	68,1	51,5	80,4	107
Rzeczowe aktywa trwałe		0,95	0,85	0,74	0,53	0,6	0,37	0,43	2,55
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				2,27	1,64	1,69	0,93	7,64	6,88
Wartość firmy						0	3,76	3,76	30,5
Wartości niematerialne		0,74	0,74	11,5	9,5	8,26
Aktywa razem		231	395	729	926	1306	1708	2262	3051
Zobowiązania razem		135	177	365	532	922	1237	1533	2108
Zadłużenie razem									0
Kapitał wpłacony		68,5	180	311	319	334	351	494	523
Zyski zatrzymane		28,4	33,9	40	70	87,7	145	262	422
Skumulowane inne całkowite dochody		-0,56	4,69	13,2	5,31	-36,5	-24	-26,8	-2,51
Kapitał własny	78,4	96,3	219	364	394	385	471	729	943
Kapitał własny razem	78,4	96,3	219	364	394	385	471	729	943
Pasywa razem		231	395	729	926	1306	1708	2262	3051
Akcje w obrocie		17	23,5	25,5	25,4	25	24,8	26,5	26,5

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2017	FY2019	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	3,78	18,2	10,6	6,26	45,8	52,2	79,2	118	197
Amortyzacja	0,16	0,21	0,22	1,34	3,54	4,12	4,5	5,11	8,93
Wynagrodzenia w akcjach	0	0	24,1	2,17	5,58	11,6	14,9	16,7	21
Podatek odroczony	1,13		0,65	1,09	0,64	-3,46	-2,83	2,06	2,04
Zmiana zobowiązań handlowych	2,24	2,75	3,29	6	-0,95	5,43	15,7	29,2	-6,89
Przepływy operacyjne	20,2	22,8	44,5	57,5	87,8	170	116	261	409
Nakłady inwestycyjne	-0,07	-0,33	-0,12	-0,13	-0,02	-0,31	-0,02	-0,24	-0,14
Przejęcia					-0,01	-0,02	-5,53	0	-58,6
Zakup inwestycji	-10,7	-103	-212	-295	-167	-382	-234	-601	-848
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	6,77	48,5	46,3	39,8	17,4	19,7	10,1	6,3	28
Przepływy inwestycyjne	-19,1	-25,4	-83,4	-185	-58,2	-157	-128	-306	-354
Spłata długu		-17,5	-20
Emisja akcji				2,04	2,09	0	0	116	-0,14
Skup akcji własnych					-15,9	-34,4	-22,3	0	-37,3
Przepływy finansowe		1,55	62,3	128	-13	5,02	-3,94	73,8	-28,8
Zmiana stanu środków pieniężnych	1,12	-1,01	23,4	0,44	16,6	17,8	-16,3	28,7	26,4
Wolne przepływy pieniężne	20,2	22,5	44,4	57,4	87,8	169	116	261	409
Zapłacone odsetki	1,63	1,73	1,16		0	0,7	3,68	1,05	0,29
Zapłacony podatek dochodowy	0,01	0,01	5,65	7,18	2,1	18,9	21,1	38,5	59,1

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 123,99 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Marża przed opodatkowaniem	24,1%	Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto	18,6%	Zysk netto / przychody.
Marża FCF	38,0%	Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody.
Marża przepływów operacyjnych	38,0%	Przepływy operacyjne / przychody.
Efektywna stopa podatkowa	22,8%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	20,7%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	5,1%	Zysk netto / średnie aktywa razem.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody	2,5%	Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Nakłady inwestycyjne / przychody	0,0%	Nakłady inwestycyjne / przychody.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	58,2%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	38,9%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat	39,1%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: wzrost r/r	67,6%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	55,7%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	99,4%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	60,0%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	52,5%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	97,3%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	56,7%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	34,1%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	48,1%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	56,8%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	34,2%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	48,1%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	29,3%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	34,8%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	21,0%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	34,9%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	32,7%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	33,1%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	4,8%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	2,1%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	1,4%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Dług / kapitał własny	0,30x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	7,5%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	75,3%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	233,1 mln USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	2,8%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	871,0 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	0,28x	Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych	410x	Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Konwersja zysku na FCF	204,2%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	0,1%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	7,51 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję	40,34 USD	Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję	15,33 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	15,35 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	37,46 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	33,26 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	2,39 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Skup akcji / FCF	24,4%	Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	3,26 mld USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	3,50 mld USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	16,1x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P	2,99x	Kapitalizacja / przychody.
C/WK	3,33x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	3,75x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	7,87x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	7,86x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/przychody	3,20x	Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
EV/FCF	8,43x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	12,7%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	6,2%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	3,1%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG	0,31x	C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.

Jakie przychody miała Palomar Holdings, Inc. w roku obrotowym 2025?

Palomar Holdings, Inc. wykazała przychody 876,0 mln USD za rok obrotowy 2025, o 58,2% więcej niż rok wcześniej.

Czy Palomar Holdings, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 197,1 mln USD, marża netto 22,5%.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Palomar Holdings, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 409,1 mln USD minus nakłady inwestycyjne 137,0 tys. USD dały wolne przepływy 409,0 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Palomar Holdings, Inc.