Spółki PLGO Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansowePelagos Insurance Capital Ltd: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 5 lat obrotowych, z danych XBRL, które Pelagos Insurance Capital Ltd składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2021 | FY2023 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 1195 | 1509 | 3596 | 2420 | 2501 |
| Ogólne i administracyjne | 131 | 166 | 82,7 | 94,3 | 96,6 |
| Przychody odsetkowe | 24 | 44 | 124 | 196 | 193 |
| Zysk przed opodatkowaniem | 78,7 | 80,1 | 2047 | 136 | 276 |
| Podatek dochodowy | 0,4 | 17,8 | -85,3 | 23,1 | 50,1 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 10 | 9,7 | 0 | 0 | |
| Zysk netto | 68,3 | 52,6 | 2133 | 113 | 226 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 0,35 | 0,27 | 18,65 | 0,98 | 2,12 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 0,34 | 0,26 | 18,65 | 0,98 | 2,11 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 195 | 194 | 114 | 115 | 106 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 200 | 199 | 114 | 116 | 107 |
| Dywidenda na akcję | 0,00 | 0,40 | 0,50 |
Bilans
| FY2021 | FY2023 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 476 | 1222 | 712 | 743 | 873 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 26,8 | 7,3 | 11,1 | 9,8 | |
| Aktywa razem | 8313 | 10 028 | 11 766 | 12 444 | |
| Zobowiązania razem | 6325 | 7578 | 9318 | 10 044 | |
| Zadłużenie razem | 448 | 448 | 449 | 843 | |
| Kapitał wpłacony | 2075 | 2039 | 2045 | 1686 | |
| Zyski zatrzymane | 0,5 | 437 | 504 | 676 | |
| Akcje własne | 0 | -106 | 0 | ||
| Skumulowane inne całkowite dochody | -101 | -27 | 4,5 | 37,1 | |
| Kapitał własny | 1977 | 2450 | 2448 | 2400 | |
| Udziały niekontrolujące | 10,3 | 0 | |||
| Kapitał własny razem | 2019 | 1987 | 2450 | 2448 | 2400 |
| Pasywa razem | 8313 | 10 028 | 11 766 | 12 444 | |
| Akcje w obrocie | 195 | 118 | 112 | 96,7 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2021 | FY2023 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 78,3 | 62,3 | 2133 | 113 | 226 |
| Amortyzacja | 4,5 | 3,9 | 0,3 | -14 | -19,2 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 9,8 | 10,8 | 27,6 | 7,8 | 7,9 |
| Podatek odroczony | -26,4 | -10,4 | -86,5 | 9,8 | 8,9 |
| Przepływy operacyjne | 346 | 741 | 495 | 618 | -408 |
| Nakłady inwestycyjne | -7,1 | -18,8 | -6,4 | -4,6 | -1,2 |
| Zakup inwestycji | -2122 | -1596 | -2242 | -2323 | -1754 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 1490 | 1327 | 797 | 697 | |
| Przepływy inwestycyjne | -1086 | 216 | -835 | -476 | 683 |
| Emisja akcji | 318 | 0 | 89,4 | 0 | 0 |
| Skup akcji własnych | -321 | 0 | 0 | -106 | -261 |
| Wypłacone dywidendy | -2,1 | -0,5 | 0 | -46,2 | -52,3 |
| Przepływy finansowe | -18,2 | -16,2 | -107 | -154 | 19,8 |
| Różnice kursowe | -4,6 | -9,2 | 2,8 | -6 | 6,8 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -763 | 932 | -444 | -17,5 | 301 |
| Wolne przepływy pieniężne | 339 | 723 | 489 | 614 | -410 |
| Zapłacone odsetki | 29,3 | 29,6 | 29,7 | 29,6 | 42,6 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 24,1 | 11,9 | 14,7 | 5,6 | 26,7 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 11,0% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 9,0% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | -16,4% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | -16,3% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 18,2% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 9,3% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,9% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 0,3% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 0,0% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | -0,8% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 3,3% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 18,3% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 99,0% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 62,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 115,3% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 101,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -166,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -166,7% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 25,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | -2,0% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 6,7% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 5,8% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 14,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -7,7% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -18,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,35x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 6,8% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 80,7% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -29,8 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Materialna wartość księgowa | 2,40 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,21x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Konwersja zysku na FCF | -181,6% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,11 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,12 USD | Zysk netto na akcję zwykłą, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). |
| Przychody na akcję | 23,43 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | -3,84 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | -3,83 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 24,83 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 24,83 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 9,03 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Dywidenda na akcję | 0,50 USD | Dywidenda zadeklarowana na akcję (wypłacona, gdy brak zadeklarowanej). |
| Wskaźnik wypłaty | 23,2% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 2,07 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 2,04 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 9,19x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 0,83x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 0,86x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 0,86x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| EV/przychody | 0,82x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| Stopa FCF | -19,8% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 10,9% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,5% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 15,1% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 0,09x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała Pelagos Insurance Capital Ltd w roku obrotowym 2025?
Pelagos Insurance Capital Ltd wykazała przychody 2,50 mld USD za rok obrotowy 2025, o 3,3% więcej niż rok wcześniej.
Czy Pelagos Insurance Capital Ltd była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 225,5 mln USD, marża netto 9%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Pelagos Insurance Capital Ltd w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 408,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,2 mln USD dały wolne przepływy -409,5 mln USD.