Spółki PLBC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansowePLUMAS BANCORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które PLUMAS BANCORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 2,47 | 2,58 | 2,7 | 2,32 | ||||||
| Sprzedaż i marketing | 0,37 | 0,37 | 0,43 | 0,4 | 0,52 | 0,43 | 0,67 | 0,94 | 1,03 | 1,15 |
| Koszty odsetkowe | 1,02 | 1,02 | 1,24 | 1,75 | 1,23 | 1,14 | 1,25 | 4,8 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 12,2 | 15,5 | 19,1 | 21,4 | 20 | 28,5 | 35,7 | 40,2 | 39 | 39,6 |
| Podatek dochodowy | 4,76 | 7,32 | 5,13 | 5,87 | 5,48 | 7,48 | 9,23 | 10,4 | 10,4 | 9,98 |
| Zysk netto | 7,47 | 8,19 | 14 | 15,5 | 14,5 | 21 | 26,4 | 29,8 | 28,6 | 29,6 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,54 | 1,64 | 2,74 | 3,01 | 2,80 | 3,82 | 4,53 | 5,08 | 4,85 | 4,60 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,47 | 1,58 | 2,68 | 2,97 | 2,77 | 3,76 | 4,47 | 5,02 | 4,80 | 4,54 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 4,86 | 5,01 | 5,11 | 5,16 | 5,18 | 5,5 | 5,84 | 5,86 | 5,9 | 6,44 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 5,1 | 5,19 | 5,22 | 5,23 | 5,23 | 5,58 | 5,91 | 5,93 | 5,97 | 6,52 |
| Dywidenda na akcję | 0,10 | 0,28 | 0,36 | 0,46 | 0,36 | 0,56 | 0,64 | 1,00 | 1,08 | 1,20 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 62,6 | 87,5 | 46,7 | 46,9 | 185 | 381 | 183 | 85,7 | 82 | 80,6 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 11,8 | 11,3 | 14,3 | 14,6 | 14 | 16,4 | 18,1 | 18,9 | 12,5 | 24,4 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 2,93 | 24,3 | 28,9 | |||||||
| Wartość firmy | 0 | 5,5 | 5,5 | 5,5 | 5,5 | 24,2 | ||||
| Wartości niematerialne | 0,09 | 0,08 | 0,79 | 11,1 | ||||||
| Aktywa razem | 658 | 745 | 824 | 865 | 1112 | 1614 | 1621 | 1610 | 1623 | 2239 |
| Zobowiązania razem | 610 | 690 | 757 | 781 | 1011 | 1480 | 1502 | 1463 | 1445 | 1977 |
| Zadłużenie razem | 0 | 0 | ||||||||
| Zyski zatrzymane | 43 | 49,9 | 62 | 75,1 | 87,8 | 106 | 128 | 152 | 174 | 196 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,97 | -0,57 | -2,02 | 2,05 | 4,75 | 1,6 | -36,8 | -32,5 | -25,1 | -10,5 |
| Kapitał własny | 48 | 55,7 | 66,9 | 84,5 | 100 | 134 | 119 | 147 | 178 | 261 |
| Kapitał własny razem | 48 | 55,7 | 66,9 | 84,5 | 100 | 134 | 119 | 147 | 178 | 261 |
| Pasywa razem | 658 | 745 | 824 | 865 | 1112 | 1614 | 1621 | 1610 | 1623 | 2239 |
| Akcje w obrocie | 4,9 | 5,06 | 5,14 | 5,17 | 5,18 | 5,82 | 5,85 | 5,87 | 5,9 | 6,96 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 7,47 | 8,19 | 14 | 15,5 | 14,5 | 21 | 26,4 | 29,8 | 28,6 | 29,6 |
| Amortyzacja | 1,02 | 0,95 | 0,93 | 1,06 | 1,09 | 1,18 | 1,35 | 1,43 | 1,3 | 1,54 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,12 | 0,15 | 0,2 | 0,22 | 0,26 | 0,22 | 0,26 | 0,32 | 0,5 | 0,34 |
| Podatek odroczony | -0,66 | -0,92 | 0,36 | -0,17 | -1,07 | -1,3 | 1,03 | -0,7 | -0,05 | 2,27 |
| Przepływy operacyjne | 8,9 | 11,5 | 15,6 | 15,5 | 24,6 | -8,42 | 56,9 | 38,3 | 30,5 | 21,6 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,6 | -0,53 | -3,87 | -1,4 | -1,61 | -0,93 | -3,02 | -2,28 | -0,68 | -1,31 |
| Przejęcia | 0 | 0 | 35,8 | |||||||
| Zakup inwestycji | -39,6 | -58,1 | -56,3 | -27,8 | -61,2 | -196 | -227 | -73,1 | -121 | -123 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 4 | 9,59 | 0 | 0,2 | 0,5 | 0,5 | 0,83 | 4,57 | 8,95 | 1,31 |
| Przepływy inwestycyjne | -65,8 | -66,5 | -122 | -36,7 | -114 | -79,8 | -271 | -90,6 | 10,2 | 70,3 |
| Emisja akcji | 0,2 | 0,26 | 0,33 | 0,14 | 0,09 | 0,27 | 0,31 | 0,34 | 0,51 | 1,11 |
| Wypłacone dywidendy | -0,49 | -1,4 | -1,84 | -2,37 | -1,87 | -3,08 | -3,74 | -5,86 | -6,37 | -7,72 |
| Przepływy finansowe | 51,3 | 79,9 | 65,4 | 21,5 | 228 | 284 | 16,7 | -45,6 | -44,4 | -93,3 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -5,55 | 24,9 | -40,9 | 0,26 | 138 | 196 | -197 | -97,8 | -3,64 | -1,4 |
| Wolne przepływy pieniężne | 8,3 | 10,9 | 11,8 | 14,1 | 23 | -9,35 | 53,9 | 36,1 | 29,8 | 20,3 |
| Zapłacone odsetki | 1,02 | 1,01 | 1,21 | 1,74 | 1,26 | 1,13 | 1,25 | 3,63 | 8,57 | 14,3 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 5,21 | 7,18 | 4,51 | 6,02 | 6,77 | 9,19 | 6,9 | 12,3 | 9,66 | 8,6 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 24,9% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 13,2% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,6% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 3,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 3,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 15,4% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -5,4% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 0,5% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 10,4% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -29,2% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -27,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | -2,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -32,0% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -27,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -2,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 11,1% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 23,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 27,2% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 46,8% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 29,9% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 21,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 37,9% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 11,4% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 15,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 9,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 3,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 4,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,1% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,5% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 238,0 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 88,6% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 4,2% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 5,08 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 4,50 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 4,69 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 39,08 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 34,17 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 19,46 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 24,5% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 27,7% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 433,5 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 297,9 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 12,1x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,59x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,82x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 13,7x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 13,1x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 9,39x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 7,3% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,3% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,0% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,0% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 23,3x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy PLUMAS BANCORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 29,6 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała PLUMAS BANCORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 21,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,3 mln USD dały wolne przepływy 20,3 mln USD.