Spółki PKBK Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansowePARKE BANCORP, INC.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które PARKE BANCORP, INC. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 6,76 | 8,28 | 13,8 | 22,7 | 21,9 | 13 | 14,2 | 48,5 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 27,6 | 24,2 | 33,4 | 40,1 | 38,9 | 54,9 | 56,1 | 37,7 | 36,3 | 49,4 |
| Podatek dochodowy | 8,7 | 12,4 | 8,38 | 9,79 | 10 | 13,9 | 14,3 | 9,23 | 8,79 | 11,6 |
| Zysk przypisany udziałom niekontrolującym | 0,43 | 0,03 | 0,21 | 0,45 | 0,45 | 0,22 | ||||
| Zysk netto | 18,5 | 11,9 | 24,8 | 29,8 | 28,4 | 40,8 | 41,8 | 28,5 | 27,5 | 37,8 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,91 | 1,16 | 2,30 | 2,52 | 2,40 | 3,43 | 3,51 | 2,38 | 2,30 | 3,20 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,59 | 1,03 | 2,07 | 2,48 | 2,37 | 3,36 | 3,44 | 2,35 | 2,27 | 3,16 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 9,07 | 9,28 | 10,6 | 11,8 | 11,9 | 11,9 | 11,9 | 11,9 | 12 | 11,8 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 11,6 | 11,6 | 12 | 12 | 12 | 12,1 | 12,2 | 12,1 | 12,1 | 12 |
| Dywidenda na akcję | 0,22 | 0,42 | 0,68 | 0,72 | 0,72 | 0,72 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 70,7 | 42,1 | 154 | 192 | 459 | 597 | 182 | 180 | 222 | 157 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 5,2 | 7,03 | 6,78 | 6,95 | 6,7 | 6,27 | 5,96 | 5,58 | 5,32 | 5,51 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 2,54 | 2,3 | 2,06 | 2,66 | 2,46 | 2,21 | 2,39 | |||
| Aktywa razem | 1016 | 1137 | 1467 | 1681 | 2078 | 2136 | 1985 | 2024 | 2142 | 2249 |
| Zobowiązania razem | 889 | 1003 | 1312 | 1502 | 1876 | 1904 | 1719 | 1739 | 1842 | 1925 |
| Kapitał wpłacony | 62,3 | 81,9 | 113 | 135 | 135 | 135 | 136 | 137 | 138 | 139 |
| Zyski zatrzymane | 47,5 | 39,2 | 42,1 | 44,1 | 66,8 | 98 | 132 | 149 | 168 | 198 |
| Akcje własne | -3,02 | -3,02 | -3,02 | -3,02 | -3,02 | -3,02 | -3,02 | -3,02 | -7,28 | -13,8 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -0,35 | -0,13 | -0,63 | 0,06 | 0,46 | 0,25 | -0,53 | -0,4 | -0,34 | -0,2 |
| Kapitał własny | 127 | 135 | 154 | 178 | 201 | 232 | 266 | 284 | 300 | 325 |
| Udziały niekontrolujące | -0,04 | 0 | 1,44 | 1,82 | 1,67 | 0 | ||||
| Kapitał własny razem | 127 | 135 | 155 | 179 | 203 | 232 | 266 | 284 | 300 | 325 |
| Pasywa razem | 1016 | 1137 | 1467 | 1681 | 2078 | 2136 | 1985 | 2024 | 2142 | 2249 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 18,9 | 11,8 | 25 | 30,3 | 28,9 | 41 | 41,8 | 28,5 | 27,5 | 37,8 |
| Amortyzacja | 0,27 | 0,32 | 0,38 | 0,43 | 0,59 | 0,69 | 0,65 | 0,46 | 0,57 | 0,51 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,07 | 0,07 | 0,11 | 0,18 | 0,27 | 0,23 | 0,35 | 0,4 | 0,34 | 0,29 |
| Podatek odroczony | 0,31 | 4,17 | 0,06 | -0,16 | -2,3 | 1,08 | -1,31 | 0,01 | 0,13 | -1,65 |
| Przepływy operacyjne | 12,7 | 19 | 28,9 | 34,4 | 36,5 | 38,6 | 43,5 | 23 | 35,2 | 39,6 |
| Nakłady inwestycyjne | -0,88 | -2,15 | -0,14 | -0,59 | -0,25 | -0,06 | -0,15 | 0 | -0,12 | -0,6 |
| Zakup inwestycji | 0 | -0,5 | ||||||||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 6 | 5,49 | 7,17 | 6,14 | 2,91 | 2,41 | 1,61 | 1,47 | ||
| Przepływy inwestycyjne | -84,3 | -156 | -220 | -176 | -134 | 79,2 | -263 | -34,9 | -80,1 | -173 |
| Emisja długu | 95 | |||||||||
| Spłata długu | -58,2 | |||||||||
| Emisja akcji | 0,19 | 0,13 | 0,04 | 0,05 | 0 | 0,2 | 0,41 | 0,03 | 0,71 | 1,2 |
| Skup akcji własnych | -0 | 0 | 0 | -4,26 | -6,48 | |||||
| Wypłacone dywidendy | -2 | -3,2 | -4,7 | -6,49 | -7,44 | -7,63 | -7,89 | -8,63 | -8,6 | -8,45 |
| Przepływy finansowe | 115 | 108 | 303 | 179 | 364 | 20,1 | -195 | 10,1 | 86,1 | 68,9 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 43,3 | -28,6 | 112 | 37,1 | 267 | 138 | -414 | -1,77 | 41,2 | -64,7 |
| Wolne przepływy pieniężne | 11,8 | 16,8 | 28,8 | 33,8 | 36,3 | 38,6 | 43,3 | 23 | 35 | 39 |
| Zapłacone odsetki | 6,6 | 8,33 | 13,1 | 21,8 | 21,8 | 13,7 | 13,1 | 47 | 62,6 | 69,6 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 9,98 | 7,4 | 8,65 | 9,9 | 9,36 | 16,8 | 13,9 | 14,7 | 4,54 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 23,6% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 13,2% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 2,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 37,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -3,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 5,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 39,2% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -2,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 5,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 12,5% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -3,1% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 1,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 11,2% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -3,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 1,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 1,9% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 8,1% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 6,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 10,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 5,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 4,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 1,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -1,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -0,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -0,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 85,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 346,1 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 97,1% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 0,9% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,84 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 3,73 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,76 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 29,03 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 29,03 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 17,17 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 18,3% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 18,9% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 397,2 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 192,5 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 8,67x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,15x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,15x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 8,93x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 8,85x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 4,33x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 11,2% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 11,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,1% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,1% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Czy PARKE BANCORP, INC. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 37,8 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała PARKE BANCORP, INC. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 39,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 595,0 tys. USD dały wolne przepływy 39,0 mln USD.