Spółki PGC Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansowePEAPACK GLADSTONE FINANCIAL CORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które PEAPACK GLADSTONE FINANCIAL CORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 125 | 146 | 159 | 175 | 189 | 210 | 242 | 230 | 228 | 283 |
| Koszty odsetkowe | 20,6 | 27,6 | 44,5 | 60,4 | 38,1 | 22 | 35,8 | 148 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 42,7 | 54,3 | 57,7 | 66,1 | 32 | 77,7 | 102 | 67,3 | 45 | 52,3 |
| Podatek dochodowy | 16,3 | 17,8 | 13,6 | 18,7 | 5,81 | 21 | 28,1 | 18,4 | 12 | 15 |
| Zysk netto | 26,5 | 36,5 | 44,2 | 47,4 | 26,2 | 56,6 | 74,2 | 48,9 | 33 | 37,3 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,62 | 2,07 | 2,33 | 2,46 | 1,39 | 3,01 | 4,09 | 2,74 | 1,87 | 2,12 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,60 | 2,03 | 2,31 | 2,44 | 1,37 | 2,93 | 4,00 | 2,71 | 1,85 | 2,10 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 16,3 | 17,7 | 19 | 19,3 | 18,9 | 18,8 | 18,2 | 17,8 | 17,7 | 17,6 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 16,5 | 17,9 | 19,1 | 19,4 | 19,1 | 19,3 | 18,6 | 18 | 17,8 | 17,7 |
| Dywidenda na akcję | 0,20 | 0,20 | 0,20 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 163 | 113 | 161 | 208 | 653 | 147 | 190 | 188 | 391 | 188 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 30,4 | 29,5 | 27,4 | 20,9 | 21,6 | 23 | 23,8 | 24,2 | 28,9 | 39,2 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 12,1 | 9,42 | 9,78 | 12,9 | 12,1 | 40,3 | 39,9 | |||
| Wartość firmy | 1,57 | 17,1 | 24,4 | 30,2 | 33,1 | 36,2 | 36,2 | 36,2 | 36,2 | 36,2 |
| Wartości niematerialne | 1,58 | 6,73 | 7,98 | 10,4 | 10,8 | 12,7 | 11,1 | 9,8 | 8,71 | 7,63 |
| Aktywa razem | 3879 | 4261 | 4618 | 5183 | 5890 | 6078 | 6354 | 6477 | 7011 | 7526 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 0 | 0 | 128 | 15 | 380 | 404 | 73,3 | |||
| Zobowiązania razem | 3554 | 3857 | 4149 | 4679 | 5363 | 5532 | 5821 | 5893 | 6405 | 6868 |
| Akcje własne | -8,99 | -8,99 | -8,99 | -30 | -36,5 | -65,1 | -97,8 | -110 | -118 | -123 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -1,53 | -1,21 | -2,35 | -1,5 | -1,39 | -12,4 | -74,2 | -64,9 | -66,4 | -47,6 |
| Kapitał własny | 324 | 404 | 469 | 504 | 527 | 546 | 533 | 584 | 606 | 658 |
| Kapitał własny razem | 324 | 404 | 469 | 504 | 527 | 546 | 533 | 584 | 606 | 658 |
| Pasywa razem | 3879 | 4261 | 4618 | 5183 | 5890 | 6078 | 6354 | 6477 | 7011 | 7526 |
| Akcje w obrocie | 17,3 | 18,6 | 19,3 | 18,9 | 19 | 18,4 | 17,8 | 17,7 | 17,6 | 17,6 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 26,5 | 36,5 | 44,2 | 47,4 | 26,2 | 56,6 | 74,2 | 48,9 | 33 | 37,3 |
| Amortyzacja | 3,09 | 3,28 | 3,13 | 3,12 | 3,13 | 3,19 | 3,48 | 3,69 | 3,54 | 4,12 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,16 | 0,12 | 0,19 | |||||||
| Podatek odroczony | 0,95 | 14,1 | 17 | 10 | 8,23 | 9,45 | -6,64 | -15,3 | -14,3 | 7,78 |
| Przepływy operacyjne | 42,9 | 55,9 | 64,2 | 86,3 | 36,7 | 75,5 | 119 | 70,1 | 71,1 | 43,1 |
| Nakłady inwestycyjne | -3,22 | -2,38 | -1,06 | -1,71 | -3,08 | -3,93 | -3,52 | -3,28 | -8,1 | -14,3 |
| Przejęcia | -13,5 | -3,5 | -2,6 | -4,16 | -5,5 | |||||
| Zakup inwestycji | -187 | -91,6 | -157 | -210 | -448 | -654 | -420 | -619 | -900 | -733 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 68 | 66,5 | 79,3 | 209 | 217 | 453 | 441 | 634 | 661 | 723 |
| Przepływy inwestycyjne | -433 | -436 | -298 | -487 | -214 | -754 | -356 | -147 | -303 | -736 |
| Emisja akcji | 1,07 | 0,69 | 0,28 | 0,25 | 0,23 | 0,19 | 0,29 | 0,04 | 0 | |
| Skup akcji własnych | -21 | -6,49 | -28,6 | -32,7 | -12,5 | -7,19 | -5,44 | |||
| Wypłacone dywidendy | -3,3 | -3,55 | -3,71 | -3,87 | -3,78 | -3,78 | -3,65 | -3,56 | -3,53 | -3,52 |
| Przepływy finansowe | 483 | 330 | 281 | 448 | 622 | 172 | 280 | 75 | 436 | 489 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 92,5 | -49,2 | 47,3 | 47,4 | 445 | -507 | 43,3 | -2,4 | 204 | -204 |
| Wolne przepływy pieniężne | 39,7 | 53,6 | 63,2 | 84,6 | 33,6 | 71,5 | 115 | 66,8 | 63 | 28,8 |
| Zapłacone odsetki | 20 | 26,5 | 42,8 | 60,3 | 38,3 | 22,4 | 33,2 | 141 | 171 | 164 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 14,9 | 11,6 | 3,61 | 3,6 | 9,79 | 16,1 | 25 | 18,5 | 17,7 | 19,7 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 22,9% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 16,4% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 32,2% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 34,9% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 28,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 7,3% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 0,7% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 2,7% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 1,4% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 24,1% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 5,3% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 8,4% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 13,2% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | -20,5% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 7,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 13,5% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -19,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 8,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -39,3% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -28,7% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 3,3% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -54,3% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -37,0% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | -3,1% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 8,6% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 7,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 4,5% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 7,3% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 5,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 5,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -1,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -1,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 91,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 0,5% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 672,4 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,04x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 7,77x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 197,0% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 7,8% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,89 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 17,04 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 5,49 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 5,95 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 40,40 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 37,95 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 14,33 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 6,8% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 3,4% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 798,3 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 544,4 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 15,4x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 2,51x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,12x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,19x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 7,81x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 7,20x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 1,71x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 5,32x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 12,8% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 6,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 0,4% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 0,4% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała PEAPACK GLADSTONE FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
PEAPACK GLADSTONE FINANCIAL CORP wykazała przychody 283,0 mln USD za rok obrotowy 2025, o 24,1% więcej niż rok wcześniej.
Czy PEAPACK GLADSTONE FINANCIAL CORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 37,3 mln USD, marża netto 13,2%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała PEAPACK GLADSTONE FINANCIAL CORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 43,1 mln USD minus nakłady inwestycyjne 14,3 mln USD dały wolne przepływy 28,8 mln USD.