PennyMac Financial Services, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które PennyMac Financial Services, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2018	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Przychody	932	955	985	1477	3706	3167	1986	1402	1594	2047
Koszty operacyjne	549	620	717	948	1465	1808	1321	1218	1193	1495
Koszty odsetkowe	106	145	145	212	272	391	335	638
Zysk przed opodatkowaniem	383	336	268	529	2241	1359	665	184	401	551
Podatek dochodowy	46,1	24,4	23,3	136	594	356	190	39	89,6	50,3
Zysk przypisany udziałom niekontrolującym	271	211	157
Zysk netto	66,1	101	87,7	393	1647	1003	476	145	311	501
Zysk na akcję, podstawowy	2,98	4,34	2,62	5,02	21,91	15,73	8,96	2,89	6,11	9,69
Zysk na akcję, rozwodniony	2,94	4,03	2,59	4,89	20,92	14,87	8,50	2,74	5,84	9,30
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	22,2	23,2	33,5	78,2	75,2	63,8	53,1	50	51	51,7
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	76,6	25	35,3	80,3	78,7	67,5	56	52,7	53,4	53,9
Dywidenda na akcję			0,40				0,80	0,80	1,00	1,20

Bilans

	FY2016	FY2018	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	99,6	38,2	156	189	533	340	1329	938	238	302
Inwestycje krótkoterminowe		170	118	74,6	15,2	6,87	12,2	10,3	421	410
Rzeczowe aktywa trwałe		29,5	33,4	30,5		31,7	28,4	19	12,9	17,8
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				73,1	74,9	89	65,9	49,9	36,6	61,8
Aktywa razem		7368	7479	10 204	31 598	18 777	16 823	18 845	26 087	29 389
Zadłużenie krótkoterminowe		2923	2332	4639
Zobowiązania razem		5648	5825	8143	28 208	15 358	13 352	15 306	22 257	25 080
Zadłużenie razem		1135	1649	1493		3103	3750	4430	5255	6230
Kapitał wpłacony		204	1311	1335	1047	125		24,3	56,1	96,9
Zyski zatrzymane		265	343	726	2342	3293	3471	3514	3774	4212
Kapitał własny		469	1654
Udziały niekontrolujące		1250
Kapitał własny razem	1399	1720	1654	2062	3389	3418	3471	3539	3830	4309
Pasywa razem		7368	7479	10 204	31 598	18 777	16 823	18 845	26 087	29 389
Akcje w obrocie								50,2	51,4	52,1

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2018	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	337	312	244	393	1647	1003	476	145	311	501
Amortyzacja	5,85	8,4	12,9	15	25,6	28,6	34,4	53,2	56	54,4
Wynagrodzenia w akcjach	16,2	20,7	25,3	24,8	45,1	37,8	42,6	27,6	20,9	36,2
Podatek odroczony	48	24,4	23	111	86,2	214	193	36,9	89,4	52,9
Zmiana zobowiązań handlowych	23	-59,4	32,8	38,6	135	34,7	-109	122	-78,7	263
Przepływy operacyjne	-938	-883	572	-2245	-6199	2563	6033	-1582	-4533	-1652
Nakłady inwestycyjne	-21,9	-6,79	-13,4	-6,12	-10,7	-7,9	-7,16	-1,39	-1,72	-11,9
Przepływy inwestycyjne	-34,7	-339	-323	149	783	-304	-722	-273	-1888	552
Emisja akcji	0,15	1,25	5,32	5,15	9,39	7,54	2,95	17,2	20,1	12,8
Skup akcji własnych		-8,6	-5,29	-1,06	-337	-958	-406	-71,5		-4,74
Wypłacone dywidendy			-10,1	-9,71	-30,9	-52,9	-54,6	-41,4	-52,2	-62,6
Przepływy finansowe	967	1161	-132	2129	5760	-2451	-4323	1465	5721	1163
Zmiana stanu środków pieniężnych	-5,91	-61,5	118	32,7	344	-193	988	-390	-700	63,2
Wolne przepływy pieniężne	-960	-890	559	-2251	-6210	2555	6026	-1584	-4535	-1664
Zapłacone odsetki	105	158	161	188	273	390	330	639	797	956
Zapłacony podatek dochodowy	1,87	-5,51	-2,06	32,5	476	293	-128	-1,17	1,49	-2,68

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 65,46 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Marża przed opodatkowaniem	22,9%	Zysk przed opodatkowaniem / przychody.
Marża netto	17,7%	Zysk netto / przychody.
Marża FCF	-81,4%	Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody.
Marża przepływów operacyjnych	-80,7%	Przepływy operacyjne / przychody.
Efektywna stopa podatkowa	22,6%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność aktywów (ROA)	1,3%	Zysk netto / średnie aktywa razem.
Wynagrodzenia w akcjach / przychody	1,1%	Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody.
Nakłady inwestycyjne / przychody	0,7%	Nakłady inwestycyjne / przychody.
Amortyzacja / przychody	2,4%	Amortyzacja / przychody.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Przychody: wzrost r/r	28,4%	Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przychody: CAGR 3 lat	1,0%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przychody: CAGR 5 lat	-11,2%	Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: wzrost r/r	60,9%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat	1,8%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zysk netto: CAGR 5 lat	-21,2%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	59,2%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 3 lat	3,0%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: CAGR 5 lat	-15,0%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	20,0%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	14,5%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	12,7%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	20,4%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	-1,4%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	1,0%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	-1,2%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	-7,3%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Dług / aktywa	21,2%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	85,5%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	5,58 mld USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rotacja aktywów	0,07x	Przychody / średnie aktywa razem.
Rotacja środków trwałych	112x	Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe.
Konwersja zysku na FCF	-459,1%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	7,37 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przychody na akcję	41,56 USD	Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych.
FCF na akcję	-33,83 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	-33,53 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Gotówka na akcję	14,41 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wskaźnik wypłaty	16,1%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	3,40 mld USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	8,98 mld USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	8,67x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/P	1,54x	Kapitalizacja / przychody.
EV/przychody	4,06x	Wartość przedsiębiorstwa / przychody.
Stopa FCF	-53,0%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	11,5%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	1,9%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	1,9%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
PEG	2,85x	C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie.

Jakie przychody miała PennyMac Financial Services, Inc. w roku obrotowym 2025?

PennyMac Financial Services, Inc. wykazała przychody 2,05 mld USD za rok obrotowy 2025, o 28,4% więcej niż rok wcześniej.

Czy PennyMac Financial Services, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 501,1 mln USD, marża netto 24,5%.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała PennyMac Financial Services, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 1,65 mld USD minus nakłady inwestycyjne 11,9 mln USD dały wolne przepływy -1,66 mld USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do PennyMac Financial Services, Inc.