Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 4 lat obrotowych, z danych XBRL, które PFS Bancorp, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
FY2023
FY2023
FY2024
FY2025
Zysk przed opodatkowaniem
0,99
1,25
1,11
2,08
Podatek dochodowy
0,16
0,24
0,2
0,41
Zysk netto
0,83
1,01
0,91
1,67
Zysk na akcję, podstawowy
0,63
0,57
1,10
Zysk na akcję, rozwodniony
0,63
0,57
1,09
Liczba akcji, podstawowa (średnia)
1,59
1,59
1,52
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)
1,59
1,59
1,53
Bilans
FY2023
FY2023
FY2024
FY2025
Środki pieniężne
12,7
20,2
16,3
15,5
Rzeczowe aktywa trwałe
2,15
2,04
2,1
1,99
Aktywa razem
174
193
198
207
Zobowiązania razem
154
158
161
168
Kapitał wpłacony
15,6
15,6
15,7
Zyski zatrzymane
23,8
24,8
25,7
27,4
Akcje własne
-0,4
-0,46
-1,79
Skumulowane inne całkowite dochody
-3,69
-3,17
-3,31
-1,44
Kapitał własny
20,1
35,9
36,7
39,1
Kapitał własny razem
20,1
35,9
36,7
39,1
Pasywa razem
174
193
198
207
Akcje w obrocie
1,68
1,68
1,56
Rachunek przepływów pieniężnych
FY2023
FY2023
FY2024
FY2025
Zysk netto
0,83
1,01
0,91
1,67
Amortyzacja
0,15
0,15
0,15
0,13
Wynagrodzenia w akcjach
0,09
Podatek odroczony
-0
-0,07
0,03
0,06
Przepływy operacyjne
2,21
1,94
1,37
2,14
Nakłady inwestycyjne
-0,14
-0,04
-0,22
-0,02
Zakup inwestycji
-18
-6,8
-11,8
-7,09
Sprzedaż i zapadalność inwestycji
13,3
6,89
8,28
9,43
Przepływy inwestycyjne
-2,9
-11,7
-8,68
-8,46
Emisja akcji
17,3
Skup akcji własnych
-0,4
-0,06
-1,33
Przepływy finansowe
-8,21
17,3
3,36
5,57
Zmiana stanu środków pieniężnych
-8,89
7,55
-3,95
-0,76
Wolne przepływy pieniężne
2,07
1,89
1,15
2,12
Zapłacone odsetki
0,62
1,89
2,98
3,3
Zapłacony podatek dochodowy
0,3
0,02
0,27
0,18
Kluczowe wskaźniki
Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 20,55 USD z 10 listopada 2026.
Rentowność
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa
16,9%
Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)
4,3%
Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)
0,8%
Zysk netto / średnie aktywa razem.
Wzrost
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r
84,6%
Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 3 lat
26,2%
Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r
91,2%
EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r
56,4%
Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat
-1,1%
Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r
84,4%
Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat
0,7%
Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r
6,5%
Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat
24,7%
Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r
4,7%
Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat
5,9%
Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r
-3,9%
Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Kondycja bilansu
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Zobowiązania / aktywa
81,1%
Zobowiązania razem / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa
39,4 mln USD
Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.
Na akcję
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony
1,10 USD
Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
Przepływy operacyjne na akcję
1,15 USD
Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję
25,29 USD
Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję
25,29 USD
Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję
12,50 USD
(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.
Wycena
Wskaźnik
Wartość
Jak liczymy
Kapitalizacja
31,8 mln USD
Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)
12,3 mln USD
Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z
18,7x
Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK
0,81x
Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa
0,81x
Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/przepływy operacyjne
17,8x
Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
Stopa zysku
5,4%
Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy
2,9%
(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.
Czy PFS Bancorp, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 1,7 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała PFS Bancorp, Inc. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 2,1 mln USD minus nakłady inwestycyjne 21,0 tys. USD dały wolne przepływy 2,1 mln USD.
Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.