Spółki PFS Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansowePROVIDENT FINANCIAL SERVICES INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które PROVIDENT FINANCIAL SERVICES INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 35,9 | 36,5 | 37,3 | 41,4 | 45,5 | 57,6 | 55 | 57,5 | 68,3 | 73,1 |
| Sprzedaż i marketing | 3,69 | 3,9 | 3,84 | 4,12 | 4,4 | 3,95 | 5,19 | 4,82 | 5,15 | 5,53 |
| Koszty odsetkowe | 43,7 | 45,6 | 59,2 | 73,5 | 50,7 | 36,3 | 48,6 | 216 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 125 | 140 | 144 | 147 | 128 | 227 | 240 | 176 | 150 | 408 |
| Podatek dochodowy | 37 | 46,5 | 25,5 | 34,5 | 30,6 | 59,2 | 64,5 | 47,4 | 34,1 | 117 |
| Zysk netto | 87,8 | 93,9 | 118 | 113 | 97 | 168 | 176 | 128 | 116 | 291 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,38 | 1,46 | 1,82 | 1,74 | 1,39 | 2,20 | 2,35 | 1,72 | 1,05 | 2,23 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,38 | 1,45 | 1,82 | 1,74 | 1,39 | 2,19 | 2,35 | 1,71 | 1,05 | 2,23 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 63,6 | 64,4 | 64,9 | 64,6 | 69,5 | 76,5 | 74,7 | 74,8 | 110 | 130 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 63,9 | 64,6 | 65,1 | 64,7 | 69,6 | 76,6 | 74,8 | 74,9 | 110 | 131 |
| Dywidenda na akcję | 0,93 | 0,82 | 1,12 | 0,92 | 0,92 | 0,96 | 0,96 | 0,96 | 0,96 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 144 | 191 | 105 | 146 | 418 | 685 | 186 | 180 | 206 | 209 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 84,1 | 63,2 | 58,1 | 55,2 | 75,9 | 80,6 | 79,8 | 71 | 120 | 113 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 41,8 | 41,1 | 48,8 | 60,6 | 56,9 | 62,3 | 57,9 | |||
| Wartość firmy | 412 | 412 | 412 | 421 | 443 | 444 | 444 | 444 | 624 | 624 |
| Aktywa razem | 9500 | 9845 | 9726 | 9809 | 12 920 | 13 781 | 13 783 | 14 211 | 24 052 | 24 981 |
| Zobowiązania razem | 8249 | 8547 | 8367 | 8395 | 11 300 | 12 084 | 12 186 | 12 520 | 21 451 | 22 147 |
| Kapitał wpłacony | 1006 | 1013 | 1022 | 1007 | 962 | 970 | 981 | 989 | 1834 | 1845 |
| Zyski zatrzymane | 551 | 586 | 651 | 695 | 718 | 815 | 918 | 975 | 989 | 1154 |
| Akcje własne | -264 | -260 | -272 | -269 | -59 | -79,6 | -127 | -128 | -88,4 | -91,3 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -3,4 | -7,47 | -12,3 | 3,82 | 17,7 | 6,86 | -165 | -141 | -135 | -76,2 |
| Kapitał własny | 1252 | 1299 | 1359 | 1414 | 1620 | 1697 | 1598 | 1691 | 2601 | 2833 |
| Kapitał własny razem | 1252 | 1299 | 1359 | 1414 | 1620 | 1697 | 1598 | 1691 | 2601 | 2833 |
| Pasywa razem | 9500 | 9845 | 9726 | 9809 | 12 920 | 13 781 | 13 783 | 14 211 | 24 052 | 24 981 |
| Akcje w obrocie | 66,1 | 66,5 | 66,3 | 65,8 | 76,1 | 77 | 75,2 | 75,5 | 130 | 131 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 87,8 | 93,9 | 118 | 113 | 97 | 168 | 176 | 128 | 116 | 291 |
| Amortyzacja | 12,8 | 11,6 | 10,1 | 10,4 | 11 | 12,7 | 13,1 | 11,7 | 41,5 | 51,3 |
| Podatek odroczony | 3,16 | 40,6 | -18,5 | 1,67 | -7,93 | 12,4 | 2,22 | 2,73 | -12,3 | 24,5 |
| Przepływy operacyjne | 127 | 117 | 156 | 137 | 103 | 157 | 200 | 173 | 426 | 442 |
| Nakłady inwestycyjne | -5 | -3,23 | -3,16 | -4,88 | -12,8 | -13,8 | -9,41 | -7,49 | -1,31 | -11,5 |
| Zakup inwestycji | -306 | -228 | -237 | -117 | -249 | -1401 | -290 | -40,1 | -404 | -787 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 211 | 220 | 197 | 224 | 350 | 393 | 279 | 190 | 335 | 512 |
| Przepływy inwestycyjne | -581 | -306 | 46,7 | 42,9 | -504 | -717 | -648 | -470 | 508 | -1052 |
| Emisja długu | 355 | 347 | 695 | 1243 | 2430 | 914 | 3982 | 535 | ||
| Spłata długu | -485 | -540 | -804 | -1550 | -2287 | -3253 | -58,4 | -1390 | -352 | |
| Emisja akcji | 6,2 | 2,95 | 1,01 | 0,14 | 0 | 0,89 | 0 | 0,79 | 0 | 0 |
| Skup akcji własnych | -1,56 | -0,44 | -13,2 | -19,9 | -21,2 | -20,7 | -46,5 | 0 | 0 | 0 |
| Wypłacone dywidendy | -45,4 | -60 | -53,6 | -72,8 | -65,8 | -71,5 | -72 | -72,4 | -101 | -126 |
| Przepływy finansowe | 496 | 236 | -251 | -136 | 747 | 740 | -78,7 | 290 | -908 | 616 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 42,1 | 46,5 | -48,2 | 44,1 | 346 | 180 | -526 | -6,25 | 25,7 | 5,55 |
| Wolne przepływy pieniężne | 122 | 114 | 153 | 132 | 90,5 | 143 | 191 | 166 | 425 | 431 |
| Zapłacone odsetki | 44 | 46,4 | 59 | 73,7 | 49,4 | 35,9 | 46,9 | 210 | 397 | 494 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 33,9 | 40,6 | 15,3 | 34,5 | 36,5 | 57,5 | 51,1 | 46,5 | 36,2 | 103 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 564,3% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 410,3% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 459,7% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 486,1% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 27,3% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,8% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 26,4% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 63,8% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 7,1% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 10,0% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 9,9% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 152,0% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 18,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 24,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 112,4% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -1,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 9,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 3,7% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 30,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 33,8% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 1,3% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 31,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 36,6% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 0,0% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 0,0% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 0,9% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 8,9% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 21,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 11,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 3,9% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 21,9% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 14,1% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 19,0% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 20,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 13,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,7% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 2,91 mld USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,00x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,68x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 112,0% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 5,4% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,40 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 0,58 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 2,69 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,84 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 22,29 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 22,29 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 1,75 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 39,8% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 35,5% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 2,98 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 2,75 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 9,53x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 39,1x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,02x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,02x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 8,50x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 8,04x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 36,1x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 7,85x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 11,8% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 10,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 4,2% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 4,2% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała PROVIDENT FINANCIAL SERVICES INC w roku obrotowym 2025?
PROVIDENT FINANCIAL SERVICES INC wykazała przychody 73,1 mln USD za rok obrotowy 2025, o 7,1% więcej niż rok wcześniej.
Czy PROVIDENT FINANCIAL SERVICES INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 291,2 mln USD, marża netto 398,3%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała PROVIDENT FINANCIAL SERVICES INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 442,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 11,5 mln USD dały wolne przepływy 430,7 mln USD.