Spółki PFIS Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansowePEOPLES FINANCIAL SERVICES CORP.: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które PEOPLES FINANCIAL SERVICES CORP. składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Koszty odsetkowe | 7,25 | 8,7 | 13,3 | 17,9 | 14,3 | 9,42 | 15,6 | 63,1 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 24,6 | 26,6 | 28,3 | 28,9 | 34,2 | 53,5 | 45,4 | 32,5 | 8,47 | 72,2 |
| Podatek dochodowy | 5,01 | 8,18 | 3,39 | 3,16 | 4,82 | 10 | 7,28 | 5,12 | -0,03 | 13 |
| Zysk netto | 19,6 | 18,5 | 24,9 | 25,7 | 29,4 | 43,5 | 38,1 | 27,4 | 8,5 | 59,2 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 2,65 | 2,50 | 3,37 | 3,48 | 4,02 | 6,05 | 5,31 | 3,85 | 1,00 | 5,92 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 2,65 | 2,50 | 3,37 | 3,47 | 4,00 | 6,02 | 5,28 | 3,83 | 0,99 | 5,88 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 7,4 | 7,4 | 7,4 | 7,41 | 7,34 | 7,24 | 7,21 | 7,15 | 8,59 | 10,1 |
| Dywidenda na akcję | 1,24 | 1,26 | 1,31 | 1,37 | 1,44 | 1,50 | 1,58 | 1,64 | 2,06 | 2,47 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 39,9 | 37,5 | 32,6 | 31,2 | 228 | 280 | 37,9 | 187 | 136 | 269 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 33,3 | 37,6 | 38,9 | 47,9 | 47 | 51,5 | 55,7 | 61,3 | 73,3 | 78,5 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 6,13 | 8,6 | 8 | 10,6 | 12,3 | 17,8 | ||||
| Wartość firmy | 63,4 | 63,4 | 63,4 | 63,4 | 63,4 | 63,4 | 63,4 | 63,4 | 76 | 76 |
| Wartości niematerialne | 2,3 | 1,57 | 0,96 | 0,47 | 0,11 | 34,2 | 27,7 | |||
| Inwestycje długoterminowe | 8,56 | 7,46 | 10,2 | 5,4 | 4,05 | 9,63 | ||||
| Pozostałe aktywa trwałe | 10,4 | 9,31 | 7,77 | 6,86 | 6,35 | 6,4 | 2,77 | 2,35 | 5,03 | 4,22 |
| Aktywa razem | 1999 | 2169 | 2289 | 2475 | 2884 | 3369 | 3554 | 3742 | 5092 | 5271 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 82,7 | 124 | 86,5 | 152 | 50 | 0 | 115 | 17,6 | 15,9 | 32,7 |
| Zobowiązania razem | 1743 | 1904 | 2010 | 2176 | 2567 | 3029 | 3238 | 3402 | 4623 | 4751 |
| Zadłużenie razem | 58,1 | 49,7 | 37,9 | 32,7 | ||||||
| Kapitał wpłacony | 135 | 135 | 135 | 135 | 129 | 128 | 127 | 122 | 251 | 251 |
| Zyski zatrzymane | 111 | 121 | 137 | 152 | 171 | 204 | 231 | 249 | 239 | 274 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -4,16 | -6,21 | -8,08 | -3,21 | 2,15 | -5,51 | -56,3 | -44,4 | -40,7 | -24,7 |
| Kapitał własny | 257 | 265 | 279 | 299 | 317 | 340 | 315 | 340 | 469 | 520 |
| Kapitał własny razem | 257 | 265 | 279 | 299 | 317 | 340 | 315 | 340 | 469 | 520 |
| Pasywa razem | 1999 | 2169 | 2289 | 2475 | 2884 | 3369 | 3554 | 3742 | 5092 | 5271 |
| Akcje w obrocie | 7,39 | 7,4 | 7,4 | 7,39 | 7,22 | 7,17 | 7,16 | 7,04 | 9,99 | 9,99 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 19,6 | 18,5 | 24,9 | 25,7 | 29,4 | 43,5 | 38,1 | 27,4 | 8,5 | 59,2 |
| Amortyzacja | 1,66 | 1,95 | 2,33 | 3,08 | 2,9 | 2,7 | 3,09 | 2,79 | 3,35 | 3,32 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,07 | 0,18 | 0,27 | 0,55 | 0,57 | 0,55 | 0,53 | 0,89 | 0,79 | 0,35 |
| Podatek odroczony | -1,44 | 1,67 | -0,68 | 0,39 | -1,78 | 0,45 | 0,61 | 1,27 | -3,65 | 4,71 |
| Przepływy operacyjne | 28,1 | 28,6 | 32,6 | 37,1 | 37,2 | 40,8 | 42,4 | 33,3 | 34,7 | 54,3 |
| Nakłady inwestycyjne | -6,76 | -6,25 | -4,07 | -5,6 | -2,29 | -4,89 | -7,83 | -5,93 | -2,58 | -10,9 |
| Zakup inwestycji | -62 | -73,5 | -32,7 | -125 | -107 | -292 | -113 | -4,84 | -168 | |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 27,4 | 0 | 0 | 9,68 | 64,8 | 67,4 | ||||
| Przepływy inwestycyjne | -186 | -185 | -135 | -185 | -201 | -440 | -468 | -25,8 | 386 | -24,4 |
| Emisja długu | 16 | 25 | 76,2 | |||||||
| Spłata długu | -2,22 | -8,4 | -11,8 | -21,2 | -18 | -12,1 | -2,16 | -0,56 | -23,3 | -40,9 |
| Wypłacone dywidendy | -9,17 | -9,32 | -9,69 | -10,1 | -10,5 | -10,8 | -11,3 | -11,7 | -18,1 | -24,6 |
| Przepływy finansowe | 165 | 154 | 97,3 | 146 | 361 | 451 | 183 | 142 | -473 | 103 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 7,02 | -2,45 | -4,87 | -1,46 | 197 | 51,7 | -242 | 149 | -51,5 | 133 |
| Wolne przepływy pieniężne | 21,3 | 22,3 | 28,6 | 31,5 | 34,9 | 35,9 | 34,5 | 27,3 | 32,2 | 43,3 |
| Zapłacone odsetki | 7,35 | 8,66 | 12,6 | 17,8 | 14,9 | 9,75 | 15,1 | 58,2 | 95,7 | 92,4 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 5,9 | 5,9 | 2,65 | 4,55 | 6,25 | 6,74 | 10 | 3,46 | 1,85 | 7,56 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 19,5% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,6% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,0% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 596,5% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 15,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 15,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 493,9% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 3,7% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 8,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 56,3% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 8,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 7,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | 34,8% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 7,9% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 4,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 19,9% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 16,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 11,4% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 10,9% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 18,1% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 10,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 3,5% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 14,0% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 12,8% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 17,3% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 11,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 6,5% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 90,1% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 1,8% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 435,6 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 79,1% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 16,0% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 5,66 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 4,48 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 5,33 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 53,56 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 43,51 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 25,60 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 43,7% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 55,3% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 698,7 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 442,5 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 12,3x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,30x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,60x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 15,6x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 13,1x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 9,85x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 6,4% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,1% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 3,6% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 3,6% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 3,37x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy PEOPLES FINANCIAL SERVICES CORP. była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 59,2 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała PEOPLES FINANCIAL SERVICES CORP. w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 54,3 mln USD minus nakłady inwestycyjne 10,9 mln USD dały wolne przepływy 43,3 mln USD.