Spółki PEBO Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansowePEOPLES BANCORP INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które PEOPLES BANCORP INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 50,3 | 56,3 | 53,9 | 61,4 | 70 | 79,5 | 84,8 | 86,7 | ||
| Sprzedaż i marketing | 1,59 | 1,71 | 1,96 | 2,29 | 2,1 | 3,66 | 3,73 | |||
| Zysk operacyjny | 45,3 | 57,2 | 54,9 | 65,4 | 42,6 | 57 | 129 | 145 | 149 | 135 |
| Koszty odsetkowe | 10,6 | 13,1 | 21,7 | 29,3 | 18,2 | 12,2 | 16,1 | 100 | ||
| Przychody odsetkowe | 10,6 | 11,6 | ||||||||
| Podatek dochodowy | 14,1 | 18,7 | 8,69 | 11,7 | 7,88 | 9,42 | 27,3 | 31,8 | 32,3 | 28 |
| Zysk netto | 31,2 | 38,5 | 46,3 | 53,7 | 34,8 | 47,6 | 101 | 113 | 117 | 107 |
| EBITDA | 64,5 | 75,3 | 73,1 | 83,2 | 68,3 | 81,6 | 146 | 149 | 153 | 149 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,72 | 2,12 | 2,42 | 2,65 | 1,74 | 2,17 | 3,61 | 3,46 | 3,34 | 3,03 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,71 | 2,10 | 2,41 | 2,63 | 1,73 | 2,15 | 3,60 | 3,44 | 3,31 | 2,99 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 18 | 18,1 | 19 | 20,1 | 19,7 | 21,8 | 27,9 | 32,5 | 34,8 | 35 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 18,2 | 18,2 | 19,1 | 20,3 | 19,8 | 22 | 28 | 32,8 | 35,1 | 35,4 |
| Dywidenda na akcję | 0,84 | 1,12 | 1,32 | 1,37 | 1,43 | 1,50 | 1,55 | 1,59 | 1,63 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 66,1 | 72,2 | 77,6 | 115 | 152 | 416 | 154 | 427 | 218 | 189 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 53,6 | 52,5 | 56,5 | 61,8 | 60,1 | 89,3 | 82,9 | 104 | 104 | 101 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 7,61 | 6,52 | 7,91 | 6,83 | 11,7 | 10,4 | 9,34 | |||
| Wartość firmy | 133 | 133 | 151 | 166 | 171 | 264 | 292 | 362 | 363 | 363 |
| Wartości niematerialne | 13,4 | 11,5 | 10,8 | 11,8 | 13,3 | 26,8 | 33,9 | 50 | 39,2 | 30,1 |
| Aktywa razem | 3432 | 3582 | 3991 | 4354 | 4761 | 7064 | 7207 | 9157 | 9254 | 9650 |
| Zadłużenie krótkoterminowe | 306 | 209 | 356 | 317 | 73,3 | 166 | 500 | 650 | 193 | 530 |
| Zadłużenie długoterminowe | -0,05 | 0,03 | 0 | |||||||
| Zobowiązania razem | 2997 | 3123 | 3471 | 3760 | 4185 | 6218 | 6422 | 8104 | 8143 | 8443 |
| Zadłużenie razem | 145 | 144 | 110 | 83,1 | 111 | 99,5 | 101 | 216 | 238 | 204 |
| Zyski zatrzymane | 110 | 134 | 160 | 187 | 191 | 207 | 266 | 327 | 388 | 437 |
| Akcje własne | -17,9 | -16 | -14,1 | -12,2 | -38,9 | -36,7 | -39,9 | -37,3 | -33 | -31,1 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -1,55 | -5,22 | -12,9 | -1,43 | 1,34 | -11,6 | -127 | -102 | -110 | -70,6 |
| Kapitał własny | 435 | 459 | 520 | 594 | 576 | 845 | 785 | 1054 | 1112 | 1207 |
| Kapitał własny razem | 435 | 459 | 520 | 594 | 576 | 845 | 785 | 1054 | 1112 | 1207 |
| Pasywa razem | 3432 | 3582 | 3991 | 4354 | 4761 | 7064 | 7207 | 9157 | 9254 | 9650 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 31,2 | 38,5 | 46,3 | 53,7 | 34,8 | 47,6 | 101 | 113 | 117 | 107 |
| Amortyzacja | 19,2 | 18,1 | 18,2 | 17,9 | 25,6 | 24,6 | 17,3 | 3,67 | 3,51 | 14,5 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,25 | 0,3 | 0,3 | 0,31 | -0,38 | 3,89 | 4,33 | 6,03 | 7,32 | 6,91 |
| Podatek odroczony | -2,46 | -2,78 | -0,31 | 0,11 | -8,1 | 2,87 | 18,6 | -0,24 | 6,97 | -1,21 |
| Zmiana zobowiązań handlowych | 3,97 | 0,95 | 0,15 | 0,37 | 0,8 | 2,43 | -4,69 | 13,2 | -4,22 | 1,5 |
| Przepływy operacyjne | 60,7 | 61 | 75,2 | 67,2 | 85,5 | 156 | 120 | 144 | 143 | 135 |
| Nakłady inwestycyjne | -5,44 | -4,87 | -4,53 | -2,81 | -4,3 | -6,69 | -6,75 | -13,5 | -6,82 | -6,03 |
| Przejęcia | -0,24 | -1,07 | 4,7 | 7,81 | -94,9 | 133 | -85,8 | 92,6 | -1,58 | 0 |
| Zakup inwestycji | -272 | -261 | -853 | -246 | -75,4 | -331 | -68,6 | |||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 128 | 143 | 123 | 200 | 357 | 298 | 190 | 151 | 256 | 128 |
| Przepływy inwestycyjne | -198 | -163 | -130 | 1,05 | -394 | -74,4 | -414 | -133 | -344 | -424 |
| Emisja długu | 55 | 55 | 0 | 0 | 50 | 0 | 24,8 | 115 | 55,3 | 13,5 |
| Spłata długu | -24,4 | -5,74 | -4,59 | -3,5 | -2,72 | -2,13 | -125 | -40,2 | -34,6 | -49,2 |
| Emisja akcji | 0,02 | 0,01 | 0,03 | 0,01 | 0,59 | 0,91 | 1,23 | 1,26 | 1,48 | 1,67 |
| Skup akcji własnych | -4,97 | 0 | 0 | -0,81 | -29,3 | 0 | -7,41 | -3,03 | -3 | -0,84 |
| Wypłacone dywidendy | -11,2 | -14,7 | -20,9 | -25,9 | -27,1 | -31 | -42,4 | -52,1 | -56,3 | -58,1 |
| Przepływy finansowe | 133 | 108 | 60,3 | -30,6 | 345 | 182 | 32,7 | 262 | -7,94 | 261 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -4,97 | 6,05 | 5,42 | 37,6 | 36,9 | 264 | -262 | 273 | -209 | -28,7 |
| Wolne przepływy pieniężne | 55,2 | 56,2 | 70,7 | 64,3 | 81,2 | 150 | 113 | 130 | 136 | 129 |
| Zapłacone odsetki | 10,8 | 13 | 19,9 | 28,9 | 18,9 | 13,4 | 16,3 | 90,4 | 173 | 160 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 11,9 | 14 | 6,14 | 11,5 | 12,5 | 6,69 | 4,13 | 30,1 | 28,5 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża operacyjna | 169,5% | Zysk operacyjny / przychody. |
| Marża netto | 134,5% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 155,2% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 159,6% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 9,6% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Zwrot z zainwestowanego kapitału (ROIC) | 9,7% | Przybliżenie: zysk operacyjny x (1 - stopa podatku) / średnie (dług + kapitał własny - gotówka). Stopa podatku to stopa efektywna, gdy mieści się w 0-50%, w innym wypadku 21%. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 7,3% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 4,4% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 2,3% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 7,4% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 10,0% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk operacyjny: wzrost r/r | -9,8% | Zysk operacyjny wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk operacyjny: CAGR 3 lat | 1,6% | Średnioroczny składany wzrost (zysk operacyjny) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk operacyjny: CAGR 5 lat | 25,9% | Średnioroczny składany wzrost (zysk operacyjny) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EBITDA: wzrost r/r | -2,4% | EBITDA wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EBITDA: CAGR 3 lat | 0,8% | Średnioroczny składany wzrost (ebitda) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EBITDA: CAGR 5 lat | 16,9% | Średnioroczny składany wzrost (ebitda) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | -8,9% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 1,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 25,2% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | -9,7% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | -6,0% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 11,6% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -5,9% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | 4,0% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 9,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -5,6% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 4,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 9,7% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 2,5% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 2,8% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 3,5% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 8,5% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 15,4% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 16,0% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 4,3% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 10,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 15,2% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | 0,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | 8,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | 12,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Dług / kapitał własny | 0,13x | Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Dług / aktywa | 1,6% | Zadłużenie razem / aktywa razem. |
| Zobowiązania / aktywa | 87,0% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Dług netto | -23,5 mln USD | Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu. |
| Wartość firmy i WNiP / aktywa | 4,1% | (Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 846,6 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,01x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,90x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 115,4% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 2,8% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,32 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 2,47 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 3,84 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,95 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 34,77 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 23,80 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 5,05 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 50,0% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 43,3% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 0,3% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 1,41 mld USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 1,39 mld USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 11,9x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 16,0x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,14x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,67x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 10,3x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 10,0x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 15,8x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/EBIT | 9,31x | Wartość przedsiębiorstwa / zysk operacyjny, gdy oba dodatnie. |
| EV/FCF | 10,2x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 9,7% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,4% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 4,2% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 4,2% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
Jakie przychody miała PEOPLES BANCORP INC w roku obrotowym 2025?
PEOPLES BANCORP INC wykazała przychody 86,7 mln USD za rok obrotowy 2025, o 2,3% więcej niż rok wcześniej.
Czy PEOPLES BANCORP INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 106,8 mln USD, marża netto 123,1%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała PEOPLES BANCORP INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 134,7 mln USD minus nakłady inwestycyjne 6,0 mln USD dały wolne przepływy 128,7 mln USD.