Spółki PEBK Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansowePEOPLES BANCORP OF NORTH CAROLINA INC: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które PEOPLES BANCORP OF NORTH CAROLINA INC składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Sprzedaż i marketing | 1,14 | 1,2 | 0,92 | 1,02 | 0,79 | 0,54 | 0,69 | 0,75 | 0,79 | |
| Koszty odsetkowe | 3,27 | 2,38 | 2,15 | 3,76 | 3,84 | 3,21 | 3,32 | 17,1 | 26,7 | 24,6 |
| Przychody odsetkowe | 1,2 | 1,36 | 1,34 | 1,34 | 44,1 | 44 | 51,1 | 2,26 | 2,34 | |
| Zysk przed opodatkowaniem | 11,7 | 14,2 | 16 | 17,2 | 13,8 | 18,9 | 20,3 | 19,9 | 20,9 | 25,9 |
| Podatek dochodowy | 2,56 | 3,95 | 2,62 | 3,14 | 2,49 | 3,8 | 4,17 | 4,38 | 4,58 | 6,02 |
| Zysk netto | 9,18 | 10,3 | 13,4 | 14,1 | 11,4 | 15,1 | 16,1 | 15,5 | 16,4 | 19,8 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,53 | 1,71 | 2,23 | 2,43 | 2,01 | 2,71 | 2,94 | 2,87 | 3,08 | 3,74 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,50 | 1,69 | 2,22 | 2,36 | 1,95 | 2,63 | 2,85 | 2,77 | 2,98 | 3,62 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 6,02 | 5,99 | 6 | 5,8 | 5,66 | 5,58 | 5,48 | 5,42 | 5,3 | 5,31 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 6,1 | 6,06 | 6,02 | 5,97 | 5,82 | 5,75 | 5,66 | 5,61 | 5,48 | 5,47 |
| Dywidenda na akcję | 0,35 | 0,44 | 0,52 | 0,66 | 0,75 | 0,66 | 0,87 | 0,91 | 0,92 | 0,96 |
Bilans
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 70,1 | 57,3 | 43,4 | 52,4 | 162 | 277 | 71,6 | 82,4 | 59,3 | 58,1 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 16,5 | 19,9 | 18,5 | 18,6 | 18,6 | 16,1 | 18,2 | 16,7 | 14,8 | 14,2 |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 0 | 3,62 | 3,42 | 4,61 | 5,12 | 4,73 | 4,01 | 3,48 | |
| Aktywa razem | 1088 | 1092 | 1093 | 1155 | 1416 | 1624 | 1621 | 1636 | 1652 | 1702 |
| Zobowiązania razem | 981 | 976 | 970 | 1021 | 1276 | 1482 | 1516 | 1515 | 1521 | 1545 |
| Zyski zatrzymane | 60,3 | 50,3 | 60,5 | 70,7 | 77,6 | 89 | 100 | 110 | 121 | 136 |
| Skumulowane inne całkowite dochody | 2,99 | 3,59 | 0,99 | 3,64 | 5,4 | 0,1 | -47,6 | -39,4 | -39,2 | -27,2 |
| Kapitał własny | 107 | 116 | 124 | 134 | 140 | 142 | 105 | 121 | 131 | 157 |
| Kapitał własny razem | 107 | 116 | 124 | 134 | 140 | 142 | 105 | 121 | 131 | 157 |
| Pasywa razem | 1088 | 1092 | 1093 | 1155 | 1416 | 1624 | 1621 | 1636 | 1652 | 1702 |
| Akcje w obrocie | 5,42 | 6 | 6 | 5,91 | 5,79 | 5662 | 5,64 | 5,53 | 5,46 | 5,46 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2017 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 9,18 | 10,3 | 13,4 | 0 | 0,06 | 15,1 | 16,1 | 15,5 | 16,4 | 19,8 |
| Amortyzacja | 5,42 | 5,02 | 4,57 | 3,96 | 4,18 | 5,57 | 6,03 | 3,13 | 2,89 | 2,74 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,93 | 0,59 | 0,09 | 0,27 | 0,03 | 0,18 | ||||
| Podatek odroczony | 1,1 | 2,12 | 0,08 | 0,16 | -0,56 | -0,23 | -0,54 | -0,45 | 1,03 | 0,43 |
| Przepływy operacyjne | 12,2 | 18,6 | 17,2 | 13,2 | 9,16 | 26,9 | 22,6 | 22,8 | 20,6 | 21,4 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,61 | -5,56 | -1,74 | -2,84 | -2,49 | -0,48 | -4,56 | -1,95 | -0,59 | -1,41 |
| Zakup inwestycji | -209 | -150 | -9,62 | -29,1 | -18,2 | |||||
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 4,05 | 10,2 | 48,2 | 40,6 | 62,4 | 0 | 0 | 1,02 | 3,01 | 3,04 |
| Przepływy inwestycyjne | -23,6 | -24,1 | -18,6 | -48,2 | -149 | -106 | -256 | -0,75 | -42,6 | -41,8 |
| Spłata długu | -70 | |||||||||
| Emisja akcji | 0 | |||||||||
| Skup akcji własnych | -3 | -3,61 | -0,71 | -2 | -2 | 0 | ||||
| Wypłacone dywidendy | -2,11 | -2,63 | -3,13 | -3,94 | -4,39 | -3,79 | -4,94 | -5,11 | -5,05 | -5,25 |
| Przepływy finansowe | 41,7 | -7,28 | -12,5 | 44 | 249 | 195 | 27,5 | -11,2 | -1,04 | 19,3 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | 30,3 | -12,8 | -13,9 | 9,02 | 109 | 116 | -206 | 10,8 | -23,1 | -1,16 |
| Wolne przepływy pieniężne | 10,6 | 13 | 15,4 | 10,4 | 6,67 | 26,4 | 18,1 | 20,8 | 20 | 20 |
| Zapłacone odsetki | 3,42 | 2,53 | 2,13 | 3,75 | 3,86 | 3,22 | 3,28 | 16,5 | 28,1 | 24,7 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 2,03 | 2,41 | 1,16 | 3,21 | 2,78 | 3,67 | 4,66 | 4,45 | 4,54 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Efektywna stopa podatkowa | 23,0% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 12,4% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,1% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk netto: wzrost r/r | 21,3% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 7,1% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 11,8% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 21,5% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 8,3% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 13,2% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | 4,0% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -1,9% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 18,5% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -0,1% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | 3,4% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 24,5% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 4,3% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 3,3% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 5,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 20,3% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 14,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 2,3% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 3,0% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 1,6% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 3,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -1,1% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -1,2% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 90,9% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 161,3 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Konwersja zysku na FCF | 100,5% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 6,5% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,64 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| FCF na akcję | 3,66 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 3,92 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 29,54 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 29,54 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 11,15 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 27,1% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 27,0% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 236,2 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 175,3 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 11,8x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/WK | 1,46x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,46x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 11,8x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 11,0x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/FCF | 8,74x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 8,5% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 8,5% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,3% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 2,3% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 1,43x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Czy PEOPLES BANCORP OF NORTH CAROLINA INC była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 19,8 mln USD, marża netto -.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała PEOPLES BANCORP OF NORTH CAROLINA INC w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 21,4 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,4 mln USD dały wolne przepływy 20,0 mln USD.