Ponce Financial Group, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 7 lat obrotowych, z danych XBRL, które Ponce Financial Group, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2019	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Sprzedaż i marketing	0,16	0,49	0,21	0,59	0,83	0,71	0,63
Koszty odsetkowe	12,4	11,4	8,25	16,1	60,6	86,2	85,7
Przychody odsetkowe		53,3	67,1
Zysk przed opodatkowaniem	-6,05	5,24	33,6	-36,8	5,85	15,7	38,4
Podatek dochodowy	-0,92	1,38	8,21	-6,85	2,5	4,71	9,73
Zysk netto	-5,13	3,85	25,4	-30	3,35	11	28,7
Zysk na akcję, podstawowy	-0,29	0,23	1,52	-1,32	0,15	0,46	1,21
Zysk na akcję, rozwodniony	-0,29	0,23	1,51	-1,32	0,15	0,46	1,20
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	17,4	16,7	16,7	22,7	22,7	22,4	22,7
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	17,4	16,7	16,8	22,7	22,8	22,6	23,1

Bilans

	FY2019	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	27,7	72,1	154	54,4	139	140	126
Rzeczowe aktywa trwałe		32	19,6	17,4	16,1	16,8	15,6
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				33,4	31,3	29,1	27,6
Aktywa razem		1355	1654	2312	2751	3040	3224
Zobowiązania razem		1196	1464	1819	2259	2534	2682
Zadłużenie razem				517	684	596	596
Kapitał wpłacony		85,1	85,6	207	207	207	209
Zyski zatrzymane		97,5	123	93	97,4	108	135
Akcje własne		-18,1	-13,7	-0	-9,75	-7,71	-6,16
Skumulowane inne całkowite dochody		0,14	-1,46	-17,9	-15,6	-15,3	-10,8
Kapitał własny	158	160	189	493	491	506	542
Kapitał własny razem	158	160	189	493	491	506	542
Pasywa razem		1355	1654	2312	2751	3040	3224
Akcje w obrocie		17,1	17,4	24,9	23,8	24	24,1

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2019	FY2021	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	-5,13	3,85	25,4	-30	3,35	11	28,7
Amortyzacja	2,22	2,52	2,47	4,27	4,53	4,74	4,82
Wynagrodzenia w akcjach	1,26	1,4	1,41	1,57	1,89	2,07	1,93
Podatek odroczony	-2,1	-0,93	1,26	-7,94	1,26	2,17	-0,63
Przepływy operacyjne	5,05	-27,5	18,6	9,8	6,49	7,21	55,6
Nakłady inwestycyjne	-3,82	-1,9	-4,17	-0,49	-0,41	-2,72	-0,98
Przejęcia		-1,01
Zakup inwestycji	-34	-13,6	-110	-58,4			-10,7
Sprzedaż i zapadalność inwestycji		17,8	9,25	40,3	61	109	113
Przepływy inwestycyjne	-38,7	-205	-211	-777	-333	-295	-220
Emisja akcji				0			0,14
Skup akcji własnych	-15,8	-4,71	-1,61		-11
Przepływy finansowe	-8,48	277	274	668	411	288	150
Zmiana stanu środków pieniężnych	-42,1	44,4	81,8	-99,5	84,8	0,65	-13,7
Wolne przepływy pieniężne	1,23	-29,4	14,4	9,31	6,08	4,49	54,6
Zapłacone odsetki	12,3	11,4	8,08	15	50	94,4	85,6
Zapłacony podatek dochodowy	1,18	0,53	5,97	0,17	1,54	2,47	8,46

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 20,34 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Efektywna stopa podatkowa	25,2%	Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni.
Rentowność kapitału (ROE)	6,0%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	1,0%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	161,6%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Zysk netto: CAGR 5 lat	49,4%	Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
EPS: wzrost r/r	160,9%	EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
EPS: CAGR 5 lat	39,2%	Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	670,9%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	78,4%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	1115,0%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	80,4%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	7,1%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	3,2%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	27,7%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	6,1%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	11,7%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	18,9%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Zmiana liczby akcji r/r	2,3%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat	0,5%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.
Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat	6,7%	Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Dług / kapitał własny	1,11x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	17,8%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	83,9%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	481,1 mln USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Materialna wartość księgowa	561,0 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	170,7%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	1,1%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk na akcję, rozwodniony	1,44 USD	Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS.
FCF na akcję	2,45 USD	Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Przepływy operacyjne na akcję	2,48 USD	Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych.
Wartość księgowa na akcję	23,19 USD	Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak).
Materialna wartość księgowa na akcję	23,19 USD	Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie.
Gotówka na akcję	5,79 USD	(Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	492,0 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	973,1 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	14,6x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	0,88x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	0,88x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	8,54x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	8,45x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	16,9x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	11,7%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	6,9%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).

Czy Ponce Financial Group, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Tak. Zysk netto wyniósł 28,7 mln USD, marża netto -.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Ponce Financial Group, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 55,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 978,0 tys. USD dały wolne przepływy 54,6 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Ponce Financial Group, Inc.