Spółki PCB Sprawozdania finansowe
Sprawozdania finansowePCB BANCORP: sprawozdania finansowe
Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które PCB BANCORP składa w SEC w raportach rocznych.
W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.
Rachunek zysków i strat
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Przychody | 2,22 | 2,2 | 2,44 | 2,55 | 2,23 | 2,37 | 2,64 | 2,65 | 2,77 | 2,9 |
| Sprzedaż i marketing | 1,45 | 1,65 | 2,01 | 1,55 | 1,36 | 1,66 | 2,15 | 2,33 | 1,89 | 2,12 |
| Koszty odsetkowe | 7,01 | 10,1 | 18 | 23,9 | 13,6 | 4,34 | 12,1 | 62,7 | ||
| Zysk przed opodatkowaniem | 24,4 | 31,3 | 34,7 | 34,4 | 23 | 57 | 49,4 | 43,3 | 36,3 | 52,5 |
| Podatek dochodowy | 10,4 | 14,9 | 10,4 | 10,2 | 6,84 | 16,9 | 14,4 | 12,6 | 10,5 | 15 |
| Zysk netto | 14 | 16,4 | 24,3 | 24,1 | 16,2 | 40,1 | 35 | 30,7 | 25,8 | 37,5 |
| Zysk na akcję, podstawowy | 1,12 | 1,22 | 1,69 | 1,52 | 1,05 | 2,66 | 2,35 | 2,14 | 1,75 | 2,59 |
| Zysk na akcję, rozwodniony | 1,11 | 1,21 | 1,65 | 1,49 | 1,04 | 2,62 | 2,31 | 2,12 | 1,74 | 2,58 |
| Liczba akcji, podstawowa (średnia) | 12,5 | 13,4 | 14,4 | 15,9 | 15,4 | 15 | 14,8 | 14,3 | 14,2 | 14,2 |
| Liczba akcji, rozwodniona (średnia) | 12,6 | 13,5 | 14,7 | 16,2 | 15,4 | 15,3 | 15,1 | 14,4 | 14,3 | 14,3 |
| Dywidenda na akcję | 0,12 | 0,12 | 0,25 | 0,40 | 0,44 | 0,60 | 0,69 | 0,72 | 0,80 |
Bilans
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Środki pieniężne | 70 | 73,7 | 162 | 146 | 194 | 203 | 147 | 242 | 199 | 207 |
| Rzeczowe aktywa trwałe | 4,72 | 4,59 | 3,76 | 4,05 | 3,1 | 6,92 | 6 | 8,28 | 8,19 | |
| Aktywa z tytułu prawa do użytkowania | 0 | 8,99 | 7,62 | 6,79 | 6,36 | 18,9 | 17,3 | 17,2 | ||
| Aktywa razem | 1442 | 1697 | 1746 | 1923 | 2150 | 2420 | 2790 | 3064 | 3282 | |
| Zobowiązania razem | 1300 | 1487 | 1519 | 1689 | 1893 | 2085 | 2441 | 2700 | 2892 | |
| Kapitał wpłacony | 2,94 | 3,3 | ||||||||
| Zyski zatrzymane | 15 | 37,6 | 57,7 | 67,7 | 101 | 127 | 146 | 161 | 186 | |
| Skumulowane inne całkowite dochody | -1,22 | -1,65 | -0,06 | 1,96 | 0,15 | -10,5 | -8,92 | -9,32 | -4,86 | |
| Kapitał własny | 127 | 142 | 210 | 227 | 234 | 256 | 335 | 349 | 364 | 390 |
| Kapitał własny razem | 127 | 142 | 210 | 227 | 234 | 256 | 335 | 349 | 364 | 390 |
| Pasywa razem | 1442 | 1697 | 1746 | 1923 | 2150 | 2420 | 2790 | 3064 | 3282 | |
| Akcje w obrocie | 13,4 | 16 | 15,7 | 15,4 | 14,9 | 14,6 | 14,3 | 14,4 | 14,2 |
Rachunek przepływów pieniężnych
| FY2016 | FY2018 | FY2018 | FY2019 | FY2020 | FY2021 | FY2022 | FY2023 | FY2024 | FY2025 | |
|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
| Zysk netto | 14 | 16,4 | 24,3 | 24,1 | 16,2 | 40,1 | 35 | 30,7 | 25,8 | 37,5 |
| Amortyzacja | 1,03 | 1,12 | 1,27 | 1,53 | 1,49 | 1,38 | 1,6 | 2,18 | 2,25 | 2,21 |
| Wynagrodzenia w akcjach | 0,72 | 0,7 | 0,65 | 0,71 | 0,72 | 0,45 | 0,54 | 0,49 | 0,5 | 0,97 |
| Podatek odroczony | 0,04 | 1,73 | 0,64 | -2,57 | -3,67 | -1,95 | 12,2 | 4,1 | -7,98 | -3,85 |
| Przepływy operacyjne | 40,2 | 21,2 | 30,7 | 30,1 | 17,1 | -1,62 | 57,3 | 63,3 | 39 | 26,6 |
| Nakłady inwestycyjne | -1,98 | -1,28 | -1,14 | -0,71 | -1,78 | -0,43 | -5,45 | -1,32 | -4,08 | -2,19 |
| Zakup inwestycji | -20,4 | -66,9 | -42 | -12 | -39,4 | -47,3 | -57,4 | -17,3 | -23,5 | -31,7 |
| Sprzedaż i zapadalność inwestycji | 16,9 | 18,6 | 23,4 | 30,1 | 37,2 | 41,1 | 23,2 | 17,9 | 19,8 | 24,2 |
| Przepływy inwestycyjne | -214 | -216 | -168 | -61,9 | -133 | -175 | -357 | -275 | -312 | -200 |
| Emisja akcji | 15,2 | 0 | 45 | 0 | 0 | 1,28 | 0,84 | 1,35 | 0,35 | 2,28 |
| Skup akcji własnych | 0 | 0 | -6,48 | -6,49 | -10,9 | -6,73 | -8,83 | -0,22 | -7,1 | |
| Wypłacone dywidendy | -1,38 | -1,61 | -1,76 | -3,96 | -6,15 | -6,66 | -8,95 | -9,91 | -10,3 | -11,5 |
| Przepływy finansowe | 167 | 198 | 226 | 15,7 | 164 | 186 | 243 | 307 | 229 | 182 |
| Zmiana stanu środków pieniężnych | -7 | 3,71 | 88,6 | -16 | 47,9 | 9,19 | -56,3 | 95,3 | -43,6 | 8,35 |
| Wolne przepływy pieniężne | 38,2 | 19,9 | 29,5 | 29,4 | 15,3 | -2,05 | 51,8 | 62 | 34,9 | 24,4 |
| Zapłacone odsetki | 6,87 | 9,47 | 14 | 24,1 | 17,4 | 5,79 | 9,73 | 47,8 | 85,8 | 92,8 |
| Zapłacony podatek dochodowy | 11,6 | 12,1 | 7,57 | 13,4 | 10,1 | 15 | 14 | 4,28 | 6,37 | 23,1 |
Kluczowe wskaźniki
Rentowność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Marża przed opodatkowaniem | 1855,0% | Zysk przed opodatkowaniem / przychody. |
| Marża netto | 1323,0% | Zysk netto / przychody. |
| Marża FCF | 1238,0% | Wolne przepływy (przepływy operacyjne - nakłady inwestycyjne) / przychody. |
| Marża przepływów operacyjnych | 1253,0% | Przepływy operacyjne / przychody. |
| Efektywna stopa podatkowa | 28,7% | Podatek dochodowy / zysk przed opodatkowaniem, gdy ten jest dodatni. |
| Rentowność kapitału (ROE) | 10,6% | Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale. |
| Rentowność aktywów (ROA) | 1,2% | Zysk netto / średnie aktywa razem. |
| Wynagrodzenia w akcjach / przychody | 30,4% | Wynagrodzenia w akcjach (z rachunku przepływów) / przychody. |
| Nakłady inwestycyjne / przychody | 15,1% | Nakłady inwestycyjne / przychody. |
| Amortyzacja / przychody | 64,2% | Amortyzacja / przychody. |
Wzrost
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Przychody: wzrost r/r | 4,5% | Przychody wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przychody: CAGR 3 lat | 3,1% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przychody: CAGR 5 lat | 5,4% | Średnioroczny składany wzrost (przychody) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: wzrost r/r | 45,1% | Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Zysk netto: CAGR 3 lat | 2,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zysk netto: CAGR 5 lat | 18,3% | Średnioroczny składany wzrost (zysk netto) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: wzrost r/r | 48,3% | EPS wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| EPS: CAGR 3 lat | 3,8% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| EPS: CAGR 5 lat | 19,9% | Średnioroczny składany wzrost (eps) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: wzrost r/r | -31,8% | Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat | -22,6% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat | 9,2% | Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: wzrost r/r | -30,1% | Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wolne przepływy: CAGR 3 lat | -22,2% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wolne przepływy: CAGR 5 lat | 9,8% | Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: wzrost r/r | 11,1% | Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat | 10,1% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat | 14,9% | Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: wzrost r/r | 7,2% | Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Wartość księgowa: CAGR 3 lat | 5,2% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Wartość księgowa: CAGR 5 lat | 10,8% | Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: wzrost r/r | 7,1% | Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy. |
| Aktywa: CAGR 3 lat | 10,7% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Aktywa: CAGR 5 lat | 11,3% | Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie. |
| Zmiana liczby akcji r/r | -0,4% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych wobec roku wcześniej. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 3 lat | -1,8% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 3 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
| Zmiana liczby akcji rocznie, 5 lat | -1,6% | Zmiana średniej liczby akcji rozwodnionych, rocznie przez 5 lat. Ujemna: skup akcji zmniejszył ich liczbę; dodatnia: rozwodnienie. |
Kondycja bilansu
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zobowiązania / aktywa | 88,6% | Zobowiązania razem / aktywa razem. |
| Materialna wartość księgowa | 402,1 mln USD | Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne. |
Efektywność
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Rotacja aktywów | 0,00x | Przychody / średnie aktywa razem. |
| Rotacja środków trwałych | 0,46x | Przychody / średnie rzeczowe aktywa trwałe. |
| Konwersja zysku na FCF | 93,5% | Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Nakłady / przepływy operacyjne | 1,2% | Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie. |
Na akcję
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Zysk na akcję, rozwodniony | 3,02 USD | Zysk netto na akcję rozwodnioną, jak w raporcie (po uwzględnieniu splitów). Za ostatnie dwanaście miesięcy: suma czterech kwartałów albo zysk netto / ostatnia liczba akcji rozwodnionych, gdy kwartał nie ma raportowanego EPS. |
| Przychody na akcję | 0,23 USD | Przychody / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| FCF na akcję | 2,83 USD | Wolne przepływy / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Przepływy operacyjne na akcję | 2,86 USD | Przepływy operacyjne / średnia liczba akcji rozwodnionych. |
| Wartość księgowa na akcję | 28,61 USD | Kapitał własny / liczba akcji w obrocie (średnia rozwodniona, gdy brak). |
| Materialna wartość księgowa na akcję | 28,61 USD | Materialna wartość księgowa / liczba akcji w obrocie. |
| Gotówka na akcję | 29,39 USD | (Gotówka + inwestycje krótkoterminowe) / liczba akcji w obrocie. |
| Wskaźnik wypłaty | 28,6% | Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni. |
| Dywidendy / FCF | 30,6% | Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
| Skup akcji / FCF | 20,0% | Skup akcji własnych / wolne przepływy, gdy są dodatnie. |
Wycena
| Wskaźnik | Wartość | Jak liczymy |
|---|---|---|
| Kapitalizacja | 426,8 mln USD | Kurs akcji x liczba akcji w obrocie. |
| Wartość przedsiębiorstwa (EV) | 13,6 mln USD | Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. |
| C/Z | 10,0x | Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku. |
| C/P | 133x | Kapitalizacja / przychody. |
| C/WK | 1,06x | Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale. |
| Cena / materialna wartość księgowa | 1,06x | Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia. |
| C/FCF | 10,7x | Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie. |
| C/przepływy operacyjne | 10,6x | Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie. |
| EV/przychody | 4,23x | Wartość przedsiębiorstwa / przychody. |
| EV/FCF | 0,34x | Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie. |
| Stopa FCF | 9,3% | Wolne przepływy / kapitalizacja. |
| Stopa zysku | 10,0% | Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z). |
| Stopa dywidendy | 2,9% | Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja. |
| Stopa zwrotu dla akcjonariuszy | 4,7% | (Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja. |
| PEG | 2,67x | C/Z / roczny wzrost EPS z 3 lat (w procentach). Tylko gdy oba dodatnie. |
Jakie przychody miała PCB BANCORP w roku obrotowym 2025?
PCB BANCORP wykazała przychody 2,9 mln USD za rok obrotowy 2025, o 4,5% więcej niż rok wcześniej.
Czy PCB BANCORP była rentowna w roku obrotowym 2025?
Tak. Zysk netto wyniósł 37,5 mln USD, marża netto 1291,9%.
Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała PCB BANCORP w roku obrotowym 2025?
Przepływy operacyjne 26,6 mln USD minus nakłady inwestycyjne 2,2 mln USD dały wolne przepływy 24,4 mln USD.