Pathfinder Bancorp, Inc.: sprawozdania finansowe

Rachunek zysków i strat, bilans i rachunek przepływów pieniężnych za ostatnie 10 lat obrotowych, z danych XBRL, które Pathfinder Bancorp, Inc. składa w SEC w raportach rocznych.

W milionach USD, poza wartościami na akcję. Wypływy w rachunku przepływów są ujemne.

Rachunek zysków i strat

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Ogólne i administracyjne	0,33	0,35	0,42	0,43	0,51	0,73	0,69	0,74	0,54	0,48
Koszty odsetkowe	3,8	6,29	9,04	13,5	10,9	7,53	9,7	28,7
Zysk przed opodatkowaniem	4,41	4,35	4,56	5,45	8,34	16	15,7	11,8	5,16	-4,09
Podatek dochodowy	1,11	0,92	0,55	1,17	2,66	3,5	2,66	2,36	0,33	-2,16
Zysk przypisany udziałom niekontrolującym	0,03	-0,07	-0,02	0,01	0,1	0,1	0,1	0,13	1,45	0
Zysk netto	3,27	3,49	4,03	4,28	6,95	12,4	12,9	9,29	3,38	-1,93
Zysk na akcję, podstawowy	0,79	0,86	0,97	0,80	1,17
Zysk na akcję, rozwodniony	0,78	0,83	0,94	0,80	1,17
Liczba akcji, podstawowa (średnia)	4,11	4,08	4,17	4,46	4,61
Liczba akcji, rozwodniona (średnia)	4,19	4,19	4,27	4,46	4,61
Dywidenda na akcję	0,20	0,22	0,24	0,24	0,24	0,28	0,36	0,36	0,40	0,40

Bilans

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Środki pieniężne	22,4	22	26,3	20,2	43,5	37,1	35,3	48,7	31,6	31,2
Rzeczowe aktywa trwałe	15,2	16,1	20,6	22,7	22,3	21,7	17,9	18,4	19	18
Aktywa z tytułu prawa do użytkowania				2,39	2,24	1,53	2,1	1,53	1,39	1,1
Wartość firmy	4,54	4,54	4,54	4,54	4,54	4,54	4,54	4,54	5,06	5,06
Wartości niematerialne	0,2	0,18	0,17	0,15	0,13	0,12	0,1	0,09	5,99	5,36
Aktywa razem	749	881	933	1094	1227	1285	1400	1466	1475	1427
Zadłużenie krótkoterminowe	41,9	30,6	39	25,1	4,02	12,5	60,3	126	61	44
Zadłużenie długoterminowe	17	43,3	79,5	68	78	64,6	55,7	49,9	27,1	14,1
Zobowiązania razem	691	819	869	1003	1130	1175	1288	1346	1353	1304
Zadłużenie razem	17	43,3	79,5	68	78	64,6	55,7	49,9	27,1	14,1
Kapitał wpłacony	27,5	28,2	29,1	49,4	50	51	52,1	53,1	52,8	54,4
Zyski zatrzymane	35,6	39	42,1	44,8	50,3	60,9	71,3	76,1	77,8	73,4
Skumulowane inne całkowite dochody	-3,82	-4,21	-6,04	-2,97	-2,24	-1,27	-12,2	-9,61	-9,14	-5,37
Kapitał własny	57,9	61,8	64,2	90,4	97,5	110	111	119	121	122
Udziały niekontrolujące	0,43	0,33	0,24	0,24	0,27	0,35	0,59	0,76	0
Kapitał własny razem	58,4	62,1	64,5	90,7	97,7	111	112	120	121	122
Pasywa razem	749	881	933	1094	1227	1285	1400	1466	1475	1427
Akcje w obrocie	4,24	4,28	4,36	4,71	4,53	5,98	4,65	4,72	4,75	4,75

Rachunek przepływów pieniężnych

	FY2016	FY2017	FY2018	FY2019	FY2020	FY2021	FY2022	FY2023	FY2024	FY2025
Zysk netto	3,3	3,42	4,01	4,29	7,05	12,5	13	9,42	4,83	-1,93
Amortyzacja	1,02	1,04	1,18	1,52	1,7	1,79	1,07	1,4	1,34	1,38
Podatek odroczony	-0,25	-0,1	0,34	-0,02	-0,14	0,48	0,14	-0,37	-0,42	-3,52
Przepływy operacyjne	6,37	6,84	8,98	8,12	46,6	20,2	21,7	15,4	11,2	11,7
Nakłady inwestycyjne	-1,36	-1,98	-5,69	-3,6	-1,26	-1,21	-1,9	-1,97	-2,06	-1,26
Przejęcia	0
Zakup inwestycji						0	-1,63	-1,6	-0,67	-0,51
Sprzedaż i zapadalność inwestycji	68,5	38,3	44,6	42,4	98,7	52,2	19,2	20	78	50,7
Przepływy inwestycyjne	-121	-134	-52	-163	-149	-70	-131	-54,8	-22,4	40,4
Emisja długu	3,5	33,2	38,2	19,7	40,2	12,5	9,29	6,27	10,7	10,9
Spłata długu	-3	-7	-2	-31,2	-30,2	-26	-18,2	-12	-33,6	-23,9
Emisja akcji	0,14	0,16	0,39	0,22	0,22	0,55	0,42	0,62	0,29	0,66
Skup akcji własnych	-1,76	0
Wypłacone dywidendy	-0,87	-0,88	-1,03	-1,09	-1,14	-1,23	-1,57	-1,69	-1,84	-1,91
Przepływy finansowe	122	127	47,4	149	126	43,5	108	52,8	-5,97	-52,5
Zmiana stanu środków pieniężnych	7,17	-0,43	4,33	-6,16	23,3	-6,32	-1,87	13,5	-17,2	-0,4
Wolne przepływy pieniężne	5,01	4,87	3,29	4,52	45,3	18,9	19,8	13,5	9,15	10,4
Zapłacone odsetki	3,93	6,18	8,93	13,4	11,1	7,44	1,75	27,5	38,6	32,4
Zapłacony podatek dochodowy	0,97	0,95	0,66	0,75	2,65	2,46	3,22	3,16	0,6	0,5

Kluczowe wskaźniki

Wyliczone ze sprawozdań powyżej. Najnowsze wartości obejmują ostatnie dwanaście miesięcy do 30 czerwca 2026; wzrost liczymy w latach obrotowych. Wycena według kursu 17,35 USD z 25 września 2026.

Rentowność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Rentowność kapitału (ROE)	0,1%	Zysk netto / średni kapitał własny (początek i koniec okresu). Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Rentowność aktywów (ROA)	0,0%	Zysk netto / średnie aktywa razem.

Wzrost

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Zysk netto: wzrost r/r	-157,1%	Zysk netto wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: wzrost r/r	4,2%	Przepływy operacyjne wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Przepływy operacyjne: CAGR 3 lat	-18,7%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Przepływy operacyjne: CAGR 5 lat	-24,2%	Średnioroczny składany wzrost (przepływy operacyjne) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: wzrost r/r	13,9%	Wolne przepływy wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wolne przepływy: CAGR 3 lat	-19,3%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wolne przepływy: CAGR 5 lat	-25,5%	Średnioroczny składany wzrost (wolne przepływy) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: wzrost r/r	0,0%	Dywidenda na akcję wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Dywidenda na akcję: CAGR 3 lat	3,6%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Dywidenda na akcję: CAGR 5 lat	10,8%	Średnioroczny składany wzrost (dywidenda na akcję) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: wzrost r/r	0,8%	Wartość księgowa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Wartość księgowa: CAGR 3 lat	3,3%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Wartość księgowa: CAGR 5 lat	4,7%	Średnioroczny składany wzrost (wartość księgowa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: wzrost r/r	-3,3%	Aktywa wobec tego samego okresu rok wcześniej. Tylko od dodatniej bazy.
Aktywa: CAGR 3 lat	0,6%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 3 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/3) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.
Aktywa: CAGR 5 lat	3,1%	Średnioroczny składany wzrost (aktywa) przez 5 lat obrotowych: (koniec / początek)^(1/5) - 1. Tylko gdy obie wartości są dodatnie.

Kondycja bilansu

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Dług / kapitał własny	0,07x	Zadłużenie razem / kapitał własny. Nie pokazujemy przy ujemnym kapitale.
Dług / aktywa	0,6%	Zadłużenie razem / aktywa razem.
Zobowiązania / aktywa	91,6%	Zobowiązania razem / aktywa razem.
Dług netto	-17,7 mln USD	Zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe. Wartość ujemna: więcej gotówki niż długu.
Wartość firmy i WNiP / aktywa	0,7%	(Wartość firmy + wartości niematerialne) / aktywa razem.
Materialna wartość księgowa	115,6 mln USD	Kapitał własny - wartość firmy - wartości niematerialne.

Efektywność

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Konwersja zysku na FCF	7699,0%	Wolne przepływy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Nakłady / przepływy operacyjne	6,9%	Nakłady inwestycyjne / przepływy operacyjne, gdy są dodatnie.

Na akcję

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Wskaźnik wypłaty	1347,0%	Wypłacone dywidendy / zysk netto, gdy zysk jest dodatni.
Dywidendy / FCF	17,5%	Wypłacone dywidendy / wolne przepływy, gdy są dodatnie.

Wycena

Wskaźnik	Wartość	Jak liczymy
Kapitalizacja	85,0 mln USD	Kurs akcji x liczba akcji w obrocie.
Wartość przedsiębiorstwa (EV)	67,3 mln USD	Kapitalizacja + zadłużenie razem - gotówka - inwestycje krótkoterminowe.
C/Z	594x	Kapitalizacja / zysk netto. Tylko przy dodatnim zysku.
C/WK	0,68x	Kapitalizacja / kapitał własny. Tylko przy dodatnim kapitale.
Cena / materialna wartość księgowa	0,73x	Kapitalizacja / materialna wartość księgowa, gdy dodatnia.
C/FCF	7,72x	Kapitalizacja / wolne przepływy. Tylko gdy są dodatnie.
C/przepływy operacyjne	7,19x	Kapitalizacja / przepływy operacyjne, gdy dodatnie.
EV/FCF	6,11x	Wartość przedsiębiorstwa / wolne przepływy, gdy obie dodatnie.
Stopa FCF	13,0%	Wolne przepływy / kapitalizacja.
Stopa zysku	0,2%	Zysk netto / kapitalizacja (odwrotność C/Z).
Stopa dywidendy	2,3%	Dywidendy wypłacone w okresie / kapitalizacja.
Stopa zwrotu dla akcjonariuszy	2,3%	(Wypłacone dywidendy + skup akcji) / kapitalizacja.

Czy Pathfinder Bancorp, Inc. była rentowna w roku obrotowym 2025?

Nie. Spółka wykazała stratę netto 1,9 mln USD.

Ile wolnych przepływów pieniężnych wygenerowała Pathfinder Bancorp, Inc. w roku obrotowym 2025?

Przepływy operacyjne 11,7 mln USD minus nakłady inwestycyjne 1,3 mln USD dały wolne przepływy 10,4 mln USD.

Źródło: SEC EDGAR, dane XBRL (company facts). Gdy spółka podaje tylko dane narastające, kwartały liczymy jako różnice. Pozycja nieotagowana zostaje pusta, niczego nie szacujemy.

Otwórz interaktywne sprawozdania, dane kwartalne i wykresy

Wróć do Pathfinder Bancorp, Inc.